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Blog Mejores fondos mutuos

los fondos mutuos más rentables

Fondos mutuos de SURA

Qué es el grupo SURA

GRUPO SURA es una organización internacional, una compañía latinoamericana líder en Latinoamérica y cuenta con un portafolio de inversiones en sectores financieros, seguros, pensiones, seguridad social, alimentos, cementos y energía. La sede de Grupo Sura se encuentra en la ciudad de Medellín, Colombia.

El grupo Sura ofrece los siguientes fondos mutuos que pueden interesar a los inversores peruanos:
 
SURA
 
SURA Ultra Cash Soles 
Busca maximizar, en el corto plazo, la relación entre retorno y riesgo, con una rentabilidad superior a la del promedio de depósitos a plazo. Este fondo constituye una excelente alternativa para complementar los portafolios de inversión de personas naturales y jurídicas que poseen perfiles conservadores y ultra conservadores.
El 100% del capital se invierte en renta fija. Por otra parte la inversión mínima es de 2500 soles.
No hay un plazo mínimo de permanencia.
 

SURA Ultra Cash Dólares 

Tiene las mismas características que el fondo Ultra Cash Soles pero la diferencia reside en que en este caso la inversión se realiza en dólares.
El 100% del capital se invierte en renta fija. Por otra parte la inversión mínima es de 1000 dólares.
No hay un plazo mínimo de permanencia.
 
SURA Corto Plazo Soles
Es un fondo mutuo que invierte en instrumentos de deuda de corto plazo con una duración promedio de 6 meses. Ideal para personas que buscan liquidez con una rentabilidad atractiva. El Fondo cotiza en Nuevos Soles.
El 100% del capital se invierte en renta fija. Por otra parte la inversión mínima es de 2500 soles.
No hay un plazo mínimo de permanencia.
 

SURA Corto Plazo Dólares

Es un fondo mutuo que invierte en instrumentos de deuda de corto plazo y cuenta con una duración promedio de 6 meses. Está pensado para personas que buscan liquidez con una rentabilidad atractiva. El Fondo cotiza en Dólares Americanos.
El 100% del capital se invierte en renta fija. Por otra parte la inversión mínima es de 1000 dolares.
No hay un plazo mínimo de permanencia.
 

SURA Renta Soles

Es un fondo mutuo que invierte en instrumentos de renta fija. Está pensado para personas que buscan liquidez con una buena rentabilidad. El Fondo cotiza en Nuevos Soles.
El 100% del capital se invierte en renta fija. Por otra parte la inversión mínima es de 5000 soles.
El plazo mínimo de permanencia es de 7 días útiles.
 

SURA Renta Dólares

Es un fondo mutuo que invierte en instrumentos de renta fija. Está pensado para personas que buscan liquidez con una buena rentabilidad. El Fondo cotiza en Dólares Americanos.
El 100% del capital se invierte en renta fija. Por otra parte la inversión mínima es de 2000 dólares.
El plazo mínimo de permanencia es de 7 días útiles.
Logo de SURA

SURA Balanceada

Es un fondo mutuo que invierte en instrumentos de renta fija y renta variable logrando un balance entre ambos, con la finalidad de proporcionar una alta rentabilidad y reducir la volatilidad de las acciones. 
Entre un 50% y 75% de capital se invierte en renta fija y entre un 25% y 50% se invierte en renta variable. Por otra parte la inversión mínima es de 2500 nuevos soles.
El plazo mínimo de permanencia es de 30 días útiles.
 

SURA Acciones

Es un fondo mutuo que invierte mayoritariamente en acciones. El objetivo de dicho fondo es replicar el índice General de la Bolsa de Valores de Lima (IGBVL). Está pensado para personas que buscan excelentes rentabilidades a largo plazo y que tienen tolerancia a la pérdida de capital. 
Hasta un 25% de capital como máximo se invierte en renta fija y entre un 75% y 100% se invierte en renta variable. Por otra parte la inversión mínima es de 2500 nuevos soles.
El plazo mínimo de permanencia es de 30 días útiles.
 

SURA Mercados Integrados

Este fondo pretende generar retornos superiores a los de instrumentos de Renta Fija a través de inversiones en acciones que cotizan en las Bolsas de Valores de Lima, Santiago y Bogotá. El objetivo principal del Fondo es generar apreciación de capital en el largo plazo, por lo que puede presentar una alta volatilidad en el corto plazo. Dicho fondo cotiza en Dólares e invierte principalmente en acciones denominadas en Nuevos Soles, Pesos Colombianos y Pesos Chilenos (invierte, principalmente, en instrumentos emitidos en dólares; sin embargo, puede invertir hasta 100% en otras monedas).
Hasta un 25% de capital como máximo se invierte en renta fija y entre un 75% y 100% se invierte en renta variable. Por otra parte la inversión mínima es de 1000 dólares americanos.
El plazo mínimo de permanencia es de 30 días útiles.
 

En el cuadro-resumen que se muestra a continuación podemos observar: el tipo de fondo mutuo, la comisión unificada anual, el portafolio base, la inversión mínima, la suscripción adicional, el plazo mínimo de permanencia y la comisión por rescate anticipado.   Leer más

Banco de Crédito: Fondos Mutuos

Banco de Crédito pasó llamarse así en 1942, ya que años antes se conocía con el nombre de Banco Italiano. Banco Crédito ofrece gran cantidad de productos y servicios tanto para particulares como para empresas. Entre sus productos destacan un largo listado de fondos mutuos.

Banco de Crédito: Fondos Mutuos

Misión, visión y principios de Banco de Crédito

La misión de Banco de Crédito no es otra que la de promover el éxito entre sus clientes con soluciones financieras adecuadas para sus necesidades; además de facilitar el desarrollo de sus colaboradores, generar valor para sus accionistas y apoyar el desarrollo sostenido del país. Por su parte, la visión de Banco de Crédito es ser el banco líder en todos los segmentos y productos que ofrecen.

Para poder llevar acabo tanto la misión como la visión, Banco de Crédito se basa en una serie de principios, entre los que podemos destacar: la satisfacción del cliente, la pasión por las metas, la eficiencia, la gestión al riesgo, la transparencia, la disposición al cambio y la disciplina.   Leer más

Riesgos existentes en los Fondos Mutuos

Los Fondos Mutuos son una alternativa de inversión diversificada ya que cada una de las tipologías invierte en numerosos instrumentos con la intención de reducir al mínimo el riesgo soportado por el inversor.

Riesgos existentes en los Fondos Mutuos

Ante esto debemos tener en cuenta que cada alternativa de inversión tiene un riesgo asociado, que se verá reflejado en función de la variabilidad de su rendimiento.

Riesgos asociados a los fondos mutuos

Por tanto, debemos tener en cuenta que existe una relación directa entre rentabilidad - tiempo - riesgo pues, a mayor rentabilidad esperada mayor será el plazo de tiempo que transcurre y por supuesto mayor es el riesgo asumido.

Al contrario ocurre con la relación diversificación - riesgo, que funciona en sentido opuesto, pues ante una mayor diversificación de la cartera de productos, menor será el riesgo que se asuma ya que posibles pérdidas pueden verse compensadas por otras ganancias.   Leer más

Fondos Mutuos Banco Scotiabank

Banco Scotiabank forma parte del Grupo Scotiabank contando para el desarrollo de su actividad con más de 70.000 empleados  dedicados a los más de 18.6 millones de clientes que el banco posee en más de 50 países.

Fondos Mutuos Banco Scotiabank

Banco Scotiabank ofrece una amplia gama de productos para así poder satisfacer las necesidades de los diferentes clientes. Entre esos productos destacan los fondos mutuos y fondos de inversión.

Scotia Fondos

Scotia Fondos es una Sociedad Administradora de Fondos autorizada para administrar fondos mutuos y fondos de inversión.

Scotia Fondos es una subsidiaria de Scotiabank Perú que forma parte del Grupo ScotiaBank de Canadá quien cuenta con más 180 años de experiencia y con mayor presencia internacional.

Visión y Misión de Scotia Fondos

La visión de Scotia Fondos es la de ser reconocidos como la administradora de Fondos Mutuos que provee a sus clientes asesoría y soluciones innovadoras de inversión, de acuerdo a sus diferentes perfiles de riesgo y necesidades financieras.   Leer más

Fondos Mutuos de Banco InterBank

Banco Interbank fue fundado en 1994 con el objetivo de prestar servicios de banca y finanzas y otros adicionales para aquellos que decidan abrir sus cuentas en Banco Interbank. Es uno de las entidades financieras que ofrece una mayor variedad de fondos mutuos entre los que elegir en función de nuestro perfil de inversión.

Fondos Mutuos de Banco InterBank

¿Qué son los Fondos Mutuos?

Los Fondos Mutuos son una alternativa moderna y sencilla de ahorro e inversión en donde se puede alcanzar una atractiva rentabilidad para el dinero depositado de acuerdo con el perfil de riesgo del usuario y su horizonte de inversión.

Los Fondos Mutuos que ofrece Interbank son sin acciones, con acciones  e internacionales desde 500 soles ó 200 dólares con disponibilidad de tu dinero desde el séptimo día.

Tipos de Fondos Mutuos del Banco InterBank:   Leer más

Fondos Mutuos vs ETF

A inicios de la década pasada y tras el auge de los llamados Exchange-Traded Funds (ETF) se comenzó a hablar sobre la competencia entre este tipo de instrumentos y los tradicionales Fondos Mutuos.

Fondos Mutuos vs ETF

Dado que los fondos mutuos son un instrumento mucho más conocido analizaremos el concepto de los ETF. Estos instrumentos son vehículos de inversión que cotizan en bolsas de valores de una forma similar a las acciones y cuyo rendimiento depende, por lo general, de un índice. La principal característica de este instrumento es la posibilidad de diversificación con una mínima inversión y su elevada liquidez relativa.

Entre los ETF y los Fondos Mutuos existen varias diferencias, sin embargo, nos centraremos en dos aspectos relacionados con la administración de las inversiones:

  • Tipo de estrategia
  • Táctica y selección de valores

Tipo de estrategia

Es importante que todo inversionista conozca la diferencia entre los diferentes tipos de estrategia y por ello sepa diferenciar entre la estrategia activa y la estrategia pasiva.   Leer más

Modificación del reglamento de los Fondos Mutuos

La Superintendencia de Mercado de Valores (SMV) lanzó un proyecto, recientemente, de modificación de los fondos mutuos. De esta forma financieras alternativas, y no solo las bancarias, como las cajas rurales, cajas municipales y financieras podrán actuar como intermediarias de las que actualmente ofrencen fondos mutuos. Ofreciendo servicios de emisión de cuotas de participación de fondos mutuos (por ejemplo, una caja municipal podría vender el servicio de fondo mutuo de un banco tradicional). A partir de ahora se podrá ofrecer a los ahorristas la alternativa de participar en un fondo mutuo comprando una cuota, según su perfil de riesgo-retorno. Este proyecto podrá recepcionar sugerencias y comentarios públicos ya que está publicado en la web de la Superintendencia de Mercado de Valores.   Leer más

Los mejores rendimientos para los fondos mutuos

Los fondos peruanos de renta variable internacional registran los mejores rendimientos en enero

Los intrumentos financieros peruanos tuvieron un buen comienzo de año. Sobre todo, los fondos mutuos que invierten en renta variable dólares y renta variable internacional, dominando el ranking de productos más rentables de enero.
Alternativas Latinas lideró la lista con un rendimiento, seguido por  BBVA Fondo Andino y el BCP Acciones Latam (rendimientos en enero del 4,9&, 4,4% y 4,3% respectivamente), superando el rendimiento de la Bolsa de Valores de Lima. 
Los depósitos son los productos que tuvieron menor retorno, ofrecieron rendimientos del 0,02% en el mejor de los casos.
mejores fondos mutuos

Valoración en términos anuales

Observando la rentabilidad por producto en los últimos 12 meses nos encontramos los instrumentos de deuda corporativa en soles, con una rentabiliad del 25%, y los cuatro siguientes por los fondos de pensiones tipo 1. Aquí destacan el fondo de AFP Integra y AFP Horizonte, con un rendimiento del 12,7% y del 12,5%, respectivamente. En promedio, el Fondo de pensiones tipo 1 obtuvo un rendimiento del 12,19% entre enero del 2013 y enero del 2012, el Fondo tipo 2 de un 9,25%, y el Fondo tipo 3 alcanzó del 6,52%.   Leer más

Fondos mutuos de Banco de Crédito (BCP)

Tipos de fondos mutuos de BCP

BCP ofrece 13 Fondos Mutuos, que se agrupan en 3 en función de la tipología: renta fija, renta mixta y renta variable, estos fondos están ordenados de menor a mayor rentabilidad esperada y riesgo.

 
Si un inversor decide invertir en fondos mutuos, para aprovechar al máximo la inversión debería tener en cuenta sus características personales, la rentabilidad que desea obtener y el riesgo que esta dispuesto a soportar. 
 
BCP
 

BCP Extra Conservador Soles 

Es para inversores con excedente de dinero a corto plazo en soles que buscan una alternativa a las inversiones tradicionales.
 
Su estrategia de inversión es muy conservadora, ya que se invierte el 100% en depósitos a plazo, con vencimientos menores a un año en promedio así que el valor cuota normalmente se mantiene aunque puede aumentar.
Tiene alta liquidez (se dispone del dinero después de 1 día de permanencia) y la volatilidad es nula. Los inversores están exentos del Impuesto a la Renta sobre las Ganancias de Capital. El plazo de inversión sugerido es mayor a 3 meses y lo ideal es 1 año.
 

BCP Extra Conservador Dólares

Las características son las mismas que de BCP Extra Conservador Soles, solo que la inversión se realiza en dólares.
 

BCP Conservador Mediano Plazo Soles

Es para inversores con excedente de dinero en soles a corto y mediano plazo que buscan una alternativa a las inversiones tradicionales y a los fondos mutuos de corto plazo. 
 
Su estrategia de inversión es conservadora, dado que se invierte el 100% en renta fija de con vencimientos en promedio menores a tres años. Tiene una liquidez moderada (se dispone del dinero después de 7 días de permanencia) y la volatilidad es moderada, porque además de depósitos, contiene bonos cuyo precio en el mercado puede subir o bajar. El plazo de inversión sugerido es mayor a 1 año.
 

BCP Conservador Mediano Plazo Dólares

Tiene las mismas características que el fondo anterior, salvo que la inversión se realiza en dólares.
 

BCP Conservador Mediano Plazo LATAM

Es para inversores con excedente de dinero en soles a corto y mediano plazo que buscan una alternativa a las inversiones tradicionales y a los fondos mutuos de corto plazo. 
 
Su estrategia de inversión es conservadora, dado que se invierte el 100% en renta fija de con vencimientos en promedio menores a tres años. Además de Perú se invierte en el extranjero exclusivamente en Brasil, Chile, Colombia y México, hasta el 100% y como porcentaje máximo de inversión por país el 40% del portafolio. 
 

BCP Moderado Soles 

Es para inversores con excedente de dinero en soles a mediano plazo y largo plazo y ofrece una alta rentabilidad a cambio de mayor riesgo.
 
Su estrategia de inversión es de mediano plazo. Se invierte, dentro de una cartera diversificada de las empresas mejor clasificadas, 75% en activos de renta fija y 25% en activos de renta variable (acciones de empresas). Tiene una liquidez moderada (se dispone del dinero después de 7 días de permanencia) y la volatilidad es moderada-alta.
El plazo de inversión sugerido es mayor a 2 años.
 

BCP Moderado 

Las características de este fondo son las mismas que las de BCP Moderado Soles, la diferencia reside en que la inversión se realiza en dólares.
 

BCP Equilibrado Soles

Es para inversores con excedente de dinero en soles a largo plazo y ofrece una alta rentabilidad a cambio de mayor riesgo.
 
Su estrategia de inversión es de largo plazo.  Se invierte, dentro de una cartera diversificada de las empresas mejor clasificadas, 50% en activos de renta fija y 50% en activos de renta variable (acciones de empresas). Tiene una liquidez moderada (se dispone del dinero después de 7 días de permanencia) y la volatilidad es moderada-alta. El plazo de inversión sugerido es mayor a 3 años. 
 

BCP Equilibrado

Tiene las mismas características que Equilibrado soles, solo que el depósito se hace en dólares.
 
Banco de credito
 

BCP Crecimiento Soles

Es para inversores con excedente de dinero en soles a largo plazo y ofrece una muy alta rentabilidad a cambio de mayor riesgo.
 
La estrategia de inversión de este es esencialmente de largo plazo y el 75% del fondo está invertido en acciones. Tiene una liquidez moderada (se dispone del dinero después de 7 días de permanencia) y la volatilidad es moderada-alta debido a la presencia elevada de acciones. El plazo de inversión sugerido es mayor a 4 años.
 

BCP Acciones soles

Es para inversores con excedente de dinero en soles y ofrece una muy alta rentabilidad a cambio de mayor riesgo.
 
Su estrategia de inversión es de largo plazo, la rentabilidad que se busca obtener es igual o superior a las ofrecidas por el índice Selectivo Perú 15 (ISP-15), que mide las variaciones de las cotizaciones de las 15 acciones más representativas de la Bolsa de Valores de Lima. 
 
Tiene baja liquidez (se dispone del dinero después de 30 días de permanencia) y, dado que la composición del fondo es 100% en instrumentos de renta variable, tiene una volatilidad muy alta. El plazo de inversión sugerido es mayor a los 5 años.
 

BCP Acciones

Es un fondo completamente igual en sus características a BCP Acciones soles, la única diferencia es que la inversión en este caso se realiza en dólares.
 

BCP Acciones LATAM

Es para inversores con excedente de dinero en dólares ofrece una muy alta rentabilidad a cambio de mayor riesgo.
 
Su estrategia de inversión es de largo plazo: se invierte el 100% en acciones. Además de Perú se invierte en el extranjero exclusivamente en Brasil, Chile, Colombia y México, hasta el 100% y como porcentaje máximo de inversión por país el 40% del portafolio. 
 
Tiene baja liquidez (se dispone del dinero después de 30 días de permanencia) y, dado que la composición del fondo es 100% en acciones, tiene una volatilidad muy alta. El plazo de inversión sugerido es mayor a los 5 años.
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Rentabilidad de un fondo mutuo

Intereses vs rentabilidad

Antes que nada hay que definir que diferencia hay entre los intereses y la rentabilidad. Mientras los bancos ofrecen intereses por sus depósitos, el Fondo Mutuo paga una rentabilidad.

El interés es la retribución alcanzada por el ahorro. Es fijo y se pacta de antemano. La rentabilidad comprende la retribución por lo invertido. Es variable y no se conoce de antemano.
 
Los Fondos Mutuos son una buena alternativa para obtener la máxima rentabilidad a nuestro dinero extra. Se puede empezar invirtiendo S/. 500 o US$ 500. Los que ofrecen estos programas son los bancos.  El patrimonio común de un fondo mutuo es generado con los aportes voluntarios de personas naturales y/o jurídicas denominados partícipes
 
Rentabilidad de los fondos mutuos
 
Luego ese pozo de dinero lo invierte una entidad bancaria. Los Fondos Mutuos se inclinan por la compra de bonos de las empresas estables del país. Estos bonos se asemejan a las acciones que se venden en la Bolsa de Valores de  Lima. Es decir, rinden ganancias al término de cada gestión.
 

Fondos mutuos y su rentabilidad

Podemos precisar que por 20 mil soles, la rentabilidad de ese dinero puede superar los  S/. 1,065 en el lapso de un año. En una cuenta de ahorros con este monto y en ese mismo periodo de tiempo se hubiese obtenido S/. 709 con un interés de 3.5%. Con los fondos las ganancias son mucho mayores.
 
Los bonos mejor cotizados son los de las mineras y los bancos, seguidos de algunas empresas de manufactura.
 
El Fondo Mutuo es un producto que ofrecen distintas entidades bancarias. El personal está altamente calificado para escoger una cartera que se ajuste a lo que busca cada partícipe. La meta es hallar la mayor rentabilidad posible.
 
Existen tres tipos de partícipes en este sistema. El extra moderado que pone su dinero máximo a tres meses. El conservador que lo deja durante 180 días y el conservador moderado que prefiere depositar el fondo por lo menos un año. Se puede encontrar más información sobre los tipos de fondos mutuos en tipos de fondos mutuos
 

Fondos mutuos en soles

Por otra parte podemos decir que los fondos mutuos en la moneda nacional, en nuevos soles, son los más populares. Del total de 56 fondos que hay en el sistema, las opciones en soles con mayor exposición a renta variable resaltan entre las más ganadoras (BBVA Agresivo Soles con 9.09% e IF Acciones Soles FMIV con 6.56%).
 
De igual forma, entre las alternativas mixtas, los fondos mutuos en soles obtuvieron mayor rendimiento que los de dólares.
 
En moneda nacional, por ejemplo, los retornos oscilaron entre 2.9% (BBVA Moderado Soles) y 7.2% (BCP Crecimiento Soles). En tanto, en dólares, la ganancia varió entre 2.0% (BBVA Moderado) y 6.5% (Promoinvest Fondo Selectivo).
 
El único fondo que registró un resultado negativo el año pasado es uno internacional (IF Internacional FMIV con -0.9%).
 
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