Los CFDs han sido uno de los productos de inversión más populares para hacer trading con las distintas plataformas digitales que existe en el mercado.
Existe un gran desconocimiento tanto en su uso, las características del contrato y que diferencia a un broker de otro que ofrezca este producto.
En este artículo vamos a repasar una a una las dudas que tengas sobre los contratos por diferencias y las precauciones que debes tener antes de operar con ellos.
Existe un gran desconocimiento tanto en su uso, las características del contrato y que diferencia a un broker de otro que ofrezca este producto.
En este artículo vamos a repasar una a una las dudas que tengas sobre los contratos por diferencias y las precauciones que debes tener antes de operar con ellos.
Broker regulados y confiables de CFDs
Invertir en CFDs tiene dos tipos de riesgos:
- Apalancamiento: es un arma de doble filo, puede irte bien y ganar mucho dinero, pero si te equivocas o el subyacente se mueve un poco en contra perderás toda tu inversión.
- Conflicto de interés: al no haber un libro de órdenes y una demanda real, el precio mostrado dependerá de la calidad del broker y sus controles para que la movimientos anómalos de la gráfica y desplazamientos sean los menores posibles.
Todo esto se minimiza operando con brokers regulados.
Las regulaciones más estrictas para brokers son las siguientes:
- FCA: Reino Unido
- ASIC: Australia
- FINRA: Estados Unidos
- BAFIN: Alemania
Un broker puede tener varias regulaciones y usar la que le interese según la zona geográfica
Debes evitar los brokers que solo tengan una regulación y esta sea en:
- Belize
- Bahamas
- Granadinas
- Seychelles
- Mauricio
- Islas Cayman
- Barbados
- Y resto de islas offshore
Los mejores brokers regulados que ofrecen CFDs en Perú son:
Pero existe una gran variedad de brokers para CFDs que también pueden adaptarse a lo que estás buscando:
- Skilling
- Direct Trading Technologies
- Oanda
- FxPro
- Tickmill
- Forex.com
- Vantage Markets
- Exness
- Key To Markets
- Admirals
- Pepperstone
- easyMarkets
- ATFX
- ThinkMarkets
Ahora veamos por productos que brókers ofrecen CFDs sobre acciones y cuales sobre divisas
Mejores brokers para CFDs sobre acciones
Los CFDs sobre acciones se han popularizado pues el precio de muchas acciones conocidas es muy alto y los inversionistas no podían comprar una acción completa para hacer trading.
Cuidado con muchas entidades que hacen promociones de comprar acciones de Amazon, cuando realmente lo que te proponen es que te apalanques vía CFDs para operarlo y son brokers poco serios o con prácticas comerciales y operativas dudosas.
De la lista anterior ofrecen CFDs sobre acciones los siguientes brokers:
Cuidado con muchas entidades que hacen promociones de comprar acciones de Amazon, cuando realmente lo que te proponen es que te apalanques vía CFDs para operarlo y son brokers poco serios o con prácticas comerciales y operativas dudosas.
De la lista anterior ofrecen CFDs sobre acciones los siguientes brokers:
|
¿Por qué elegir este bróker?
Bróker
|
|
|
Hantec Markets
|
|
|
eToro
|
|
|
XTB
|
|
|
easyMarkets
|
|
|
FxPro
|
|
|
Vantage Markets
|
|
|
Tickmill
|
|
|
Pepperstone
|
|
|
Forex.com
|
|
|
Direct Trading Technologies
|
|
|
Key to Markets
|
|
|
ATFX
|
|
|
ThinkMarkets
|
|
|
Skilling
|
|
|
Admiral Markets
|
|
|
Oanda
|
CFDs sobre Divisas
Operar en Forex o lo que es lo mismo hacer trading en divisas es el producto estrella de estos brokers de CFDs. Todos los intermediarios anteriores ofrecen este producto.
En el Forex ni hay rentabilidades garantizadas ni inversiones seguras. Es el mercado más grande del mundo pero también uno de los más volátiles, así que sino eres inversor profesional deberías limitar la operativa en este mercado o apalancarte.
¿Qué es un CFD?
Los Contratos por Diferencias son un producto financiero derivado, que permite tomar una posición alcista o bajista en un subyacente con un bróker.
Características de los CFDs
Sus principales características son:
- La contrapartida en la operación puede ser el propio broker (Brokers Market Maker) o un tercero (pool de liquidez, otros brokers)
- Permite operar tanto al alza o a la baja siempre que el broker lo permita
- Es frecuente que en algunos productos no se permita la operativa a la baja por el alto coste que supondría para el broker
- El bróker te permite operar apalancado, es decir, puedes comprar o vender muchas más acciones o contratos del que tu dinero en la cuenta te permitiría
- No hay libro de órdenes por lo que la formación de precios es independiente del CFD y la marca el precio del subyacente.
- Tienen tres tipos de costes o comisiones
-
Spread: es un coste implícito y es la diferencia entre el precio de compra o precio de venta
- El spread puede ser fijo o variable y debes comparar siempre los brokers por el spread medio y no por el mínimo que te marque la plataforma.
-
Swap overnigth: es la tasa de interés que te cobran por cada día que tengas la posición abierta
- Puede variar según si tu posición es de compra o venta e incluso en algunos casos que pase de ser una comisión a un ingreso
- Comisiones explícitas: muy frecuente en los CFDs sobre acciones. Son comisiones porcentuales según el tamaño de la operación
-
Spread: es un coste implícito y es la diferencia entre el precio de compra o precio de venta
¿Por qué son populares los CFDs?
Para los que lo usan por la flexibilidad de operar tanto al alza o a la baja con un coste reducido y por la posibilidad de apalancarte.
Para los brokers es muy interesante pues atrae a los traders más activos y por tanto son muy rentables. Además en los brokers Market Maker lo que pierda el cliente lo gana el bróker aumentando así la rentabilidad de ese usuario (también el broker pierde si el usuario gana).
De cada 10 brokers que operan en Latinoamérica 8 serían broker especializados en Forex y CFDs y lo peor es que casi el 100% de estafas financieras que hay se hacen pasar por broker regulados de CFDs
Para los brokers es muy interesante pues atrae a los traders más activos y por tanto son muy rentables. Además en los brokers Market Maker lo que pierda el cliente lo gana el bróker aumentando así la rentabilidad de ese usuario (también el broker pierde si el usuario gana).
De cada 10 brokers que operan en Latinoamérica 8 serían broker especializados en Forex y CFDs y lo peor es que casi el 100% de estafas financieras que hay se hacen pasar por broker regulados de CFDs
¿Ofrecen los Agentes de Bolsa CFDs?
Los Agentes de Bolsa en Perú no están especializados en CFDs sino que su especialidad es operar en la Bolsa de Valores de Lima.
Por lo tanto no son una alternativa viable para operar este producto.
Lista negra de Brokers de CFDs no regulados
Tenemos identificados varios brokers con muchas quejas en nuestros usuarios que ofrecen este producto. Algunos son brokers poco regulados y otros literalmente estafas financieras.
Listado de brokers no recomendables
- IQ Option: poco regulado
- AvaTrade: poco regulado
- Libertex: poco regulado
- Ontega: fraude financiera
- XLN Trade: fraude Financiero
- OlympTrade: fraude financiero
- iForex: poco regulado
- 70 Trades: fraude financiero
- Fair Forex: fraude financiero
- SwedenCap: fraude financiero
- InvestMarkets: fraude financiero
- Capitalix: fraude financiero