Ha comentado en el artículo Bolsas: previsiones y niveles a tener en cuenta
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Hola Ulpiano,
Lo primero darte las gracias por seguirnos y por los comentarios tan generosos que haces de nuestras publicaciones.
Efectivamente, el proceso de inversión tiene 3 patas: análisis de MERCADOS, composición de CARTERAS y selección de INSTRUMENTOS. Como sabes, nosotros ponemos el foco en las dos primeras patas: MERCADOS y CARTERAS (por eso nuestra web se llama mercadosycarteras.com).
No entramos en INSTRUMENTOS por varias razones. En primer lugar porque no somos especialistas en esta materia. Los especialistas en la selección de los mejores instrumentos son los EAFIS, los AGENTES FINANCIEROS y los asesores acreditados de las ENTIDADES FINANCIERAS y PLATAFORMAS DE INVERSIÓN. Si no tenemos acceso a ninguno de ellos, tendremos que crear cada uno nuestra propia lista de instrumentos disponibles.
La segunda razón es que es muy difícil que los instrumentos que nosotros usamos, tú los tengas disponibles en tu entidad. Cada entidad tiene una serie de instrumentos disponibles al inversor minorista.
Y la tercera razón es que somos independientes y no recomendamos nada, ni entidades financieras, ni plataformas de inversión ni instrumentos financieros.
Además, si nos sigues es que eres un inversor activo y orientado al medio plazo. En estos casos, el valor y la rentabilidad de tu cartera dependerá en gran medida del ASSET ALLOCATION y no tanto del INSTRUMENTO elegido. Es decir, la rentabilidad dependerá de los ACTIVOS SELECCIONADOS en cada momento, y de LOS NIVELES DE EXPOSICIÓN A CADA UNO en cada momento. Este mix de activos explicará en más de un 90% el valor de tu cartera, ya que a medio plazo no hay tiempo suficiente para que un INSTRUMENTO pueda tener diferencias importantes de otro de su categoría.
Dicho esto, como inversor tienes que hacer una tarea casi de forma inevitable: ver qué INSTRUMENTOS TIENES DISPONIBLES EN TU ENTIDAD O PLATAFORMA. Si por ejemplo sólo tienes 1 instrumento para la categoría de BOLSA EURO, ese instrumento será "el mejor", pues sólo tienes 1. Si por el contrario tienes más de 1, tendrás que seleccionar uno y ponerlo en tu lista.
Una vez que hayas cerrado tu LISTA DE INSTRUMENTOS, te habrás quitado un gran peso de encima y habrás dado un salto de gigante. Nosotros hemos experimentado esta sensación y es muy potente, pues es un ejercicio de SIMPLIFICACIÓN enorme, y toda simplificación de procesos es poca para la tarea de invertir.
Nuestra lista contiene fondos de inversión de gestión activa, de gestión pasiva y etf´s. No despreciamos ninguno de ellos. Y como no queremos dejar de darte algún nombre por eso de responder a un SEGUIDOR nuestro, en la siguiente respuesta te vamos a pasar algunos de los instrumentos con los que trabajamos. Pero recuerda, no son los mejores de por sí. Son los que más nos gustan a nosotros pues 1-los tenemos disponibles, y 2-cumplen nuestros requisitos de Ratio de Sharpe, volatilidad, comisiones y volumen del fondo/etf.
Muchas gracias de nuevo por tu comentario Ulpiano