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¿Cómo invertir en opciones financieras desde Perú?

¿Cómo invertir en opciones financieras desde Perú?

El mercado de derivados y subyacentes no está desarrollado en Perú.

A pesar de tener varias materias primas muy importantes a nivel mundial como cobre, plata y oro que tienen contratos de futuros muy negociados, la Bolsa de Valores de Lima, no cuenta con un segmento especializado en la contratación de productos derivados.

Tampoco las sociedades agentes de bolsa ofrecen este producto, por lo que solo queda acudir a brokers internacionales especializados. 

Pero antes veamos un poco más de cultura financiera sobre el mundo de las opciones financieras. 

¿Qué son las opciones financieras?


Las opciones financieras son contratos que otorgan el derecho o la obligación de comprar o vender un producto subyacente a un precio de ejercicio establecido, durante el contrato o a vencimiento a cambio del pago o el recibo de una prima. 

Conceptos básicos opciones

  • Strike: precio de ejercicio. Es el valor del subyacente a partir del cual marca la referencia de las pérdidas y ganancias de una opción. 
    • En un contrato según el precio actual del subyacente habrá varios strike posibles para la negociación de la opción,  cada uno con una prima asociada. 
  • Prima: es el valor al cual se puede negociar la opción. 
    • Su estimación de valor teórico de la prima se realiza con modelos de valoración de opciones como el de Black-Scholes-Merton
    • Las características que influyen en el precio de la prima son las griegas
  • Opción americana: se puede ejercer en cualquier momento de la vida del contrato
  • Opción europea: se puede ejercer solo a vencimiento
  • Subyacente: son los activos financieros sobre los que se establece el contrato
    • Generalmente pueden ser acciones, futuros, tipos de interés, bonos, etc
  • Call: contrato que otorga el derecho de comprar un activo en un futuro a un precio determinado
  • Put: contrato que otorga el derecho pero no la obligación de vender un activo en un futuro a un precio determinado


Estrategias posibles en un contrato de opciones


En un contrato de opciones básicamente puedes tomar cuatro posiciones posibles y combinarlas entre ellas 
  • Compra de Call
  • Venta de Call
  • Compra de Put
  • Venta de Put

Se pueden crear cientos de estrategias combinando esas posiciones y los vencimientos o número de contratos o la compra del subyacente

Las estrategias más comunes en opciones son:
  • Spreads
  • Túneles
  • Iron Condor
  • Mariposas
  • Call cubierta
  • Venta de put descubierto
  • Protective put
  • Collar

¿Cómo aprender de opciones financieras?


En libros o manuales de opciones puedes aprender más sobre las mismas. Puedes descargar de forma gratuita nuestro Manual sobre Opciones Financieras

También puedes aprender en Rankia en varios blogs especializados en opciones financieras

Mejores Brokers para invertir en opciones financieras desde Perú


Como comentamos al principio del artículo, solo se puede operar en opciones financieras a través de brokers internacionales que ofrezcan este producto. 

Veamos a continuación que brokers permiten operar en opciones desde Perú
  1. Interactive Brokers 
  2. TradeStation Securities
  3. TradeStation Global
  4. Tickmill


Es cierto que existen otros brokers de Estados Unidos como eTrade, TD Ameritrade que ofrecen este producto pero es más complejo acceder para el ciudadano peruano. 


Cuidado con las opciones binarias


Un error común es que los inversionistas terminan operando con opciones binarias, cuando quieren operar con opciones financieras. 

No tienen nada que ver. Las opciones binarias son operaciones especulativas muy apalancadas y que han sido prohibidas en buena parte del mundo por el elevado volumen de pérdidas de los inversionistas que hacían trading en este producto. 

Casi ningún broker lo ofrece actualmente y nuestro consejo es que evites este tipo de producto. 

Principales bolsas mundiales de opciones financieras


Aunque en la Bolsa de Valores de Lima no se negocian estos derivados, es común que los mercados financieros de cada país tenga su bolsa para acciones y su bolsa para futuros u opciones, aunque con liquidez limitada. 

Las principales bolsas mundiales de opciones son: 
  • CME Group
  • ICE
  • Eurex
  • CBOE

Riesgos de invertir con Opciones


Las opciones son un producto apalancado. Es decir, puedes operar con menos dinero del nominal del contrato que no se intercambiaría, mientras no sea ejercida la opción. 

Debes tener cuidado de operativas muy especulativas de venta de opciones sino estás cubierto o tienes el dinero para asumir la compra del subyacente en caso de que el comprador ejerza su derecho. 

Algunas opciones pueden no tener suficiente liquidez lo que puede dificultar la negociación o existir mucha separación entre los strikes. 

Ventajas de las opciones


Sin embargo, las opciones tienen muchísimas ventajas. Sobre todo por la flexibilidad de estrategias que ofrece que te permite adaptarte a casi cualquier situación de mercado. 

Puedes operar en opciones en mercados bajistas, alcistas o laterales. 

Esa es la gran ventaja. 

¿Y tú operas en opciones?

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