Los fondos de inversión más rentables en el Perú 2021

Los fondos de inversión más rentables en el Perú 2021

A la hora de invertir en fondos de inversión siempre es tentador, pero no todos se atreven o pueden y hay otros que quieren pero no saben qué fondos de inversión son más rentables que otros. Justamente de eso hablaremos, sobre los fondos de inversión más rentables en el Perú 2021.

 

Los fondos de inversión más rentables en el Perú 2020

 

 

Los fondos de inversión se apoyan en el patrimonio de los inversionistas y sus rendimientos se mueven según el mercado. Los fondos invertidos son administrados y gestionados por las Sociedades Administradoras de Fondos de Inversión, y supervisados por la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV).

Para poder obtener una cuota en un fondo, deben invertir un importante monto de dinero, lo que significa que no es para todos los bolsillos, suelen ser para inversionistas institucionales, personas jurídicas o personas naturales con un alto nivel patrimonial. 

 

Invertir en un Fondo Mutuo

Una de las opciones de inversión se da en Fondos Mutuos, realizando aportes voluntarios que pueden hacer las personas naturales y personas jurídicas a las Sociedades Administradoras de Fondos, que se encargan de administrarlos e invertirlos para obtener una rentabilidad.

La Sociedad Administradora de Fondos es la sociedad anónima que administra el dinero invertido en los fondos mutuos. Mientras que la Superintendencia del Mercado de Valores (SMV)es el organismo especializado y que se encarga de proteger los derechos de los inversionistas.

Los Fondos Mutuos ofrecen rentabilidad ciertamente interesante, además de permitirle al inversionista de Fondos Mutuos (Participe) disponer de su dinero hasta 3 días de solicitarlo. Ofrece asimismo plazos mínimos de permanencia para evitar comisiones por los rescates que varía según el fondo mutuo. El invertir en Fondos Mutuos permite hacerlo en el Mercado de Capitales sin ser un experto ni tener un amplio capital.

Invertir en un Fondo Mutuo implica una diversificación del riesgo al invertir en diferentes instrumentos financieros, reduciendo el riesgo de pérdida de las inversiones. Algo a tener en cuenta es que las administradoras de fondos no ofrecen un interés ni garantizan una tasa fija de rendimiento sobre la inversión en las cuotas de los fondos administrados. Además el valor de las inversiones del fondo mutuo es variable, según las condiciones de mercado y varía el valor cuota del fondo mutuo. Por lo que, no asegura obtener una rentabilidad determinada ni el valor cuota.

A la hora de hablar de los fondos más rentables, sus rentabilidades varían según las condiciones del mercado y del tipo de fondos e inversiones. Una de las pocas estadísticas que permiten consultar sobre los fondos de inversión más rentables, se da en la rentabilidad de los fondos mutuos, como la siguiente tabla estadística:

 

Los fondos de inversión más rentables en el Perú 2021: Rentabilidades Acumuladas en el año

A continuación, le acercamos las rentabilidades acumuladas en el año los mejores fondos mutuos más rentables en cada categoría, según los últimos datos de la Asociación de Fondos Mutuos del Perú del periodo 2020 y cuyos rendimientos pueden serles útil para saber los mejores fondos de inversión para invertir en 2021.
 

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2021: Rentabilidades Promedio por tipo de fondo

Tipo de Fondo

Moneda

Mes 

Año

De Deuda

S/
US$

0.29%
0.56%

2.46%
3.31%

Mixtos

S/
US$

2.19%
2.55%

1.60%
-2.16%

De Acciones

S/
US$

5.19%
7.61%

1.60%
8.00%

Estructurados

S/
US$

0.93%
0.42%

7.56%
1.94%

Fondo de Fondos

S/
US$

2.86%
2.78%

12.24%
7.33%

Flexible

S/
US$

0.56%
0.80%

3.85%
4.09%

 

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2021: Fondos Mutuos de Deuda en soles

De Deuda (Muy Corto Plazo)

SAFM

Moneda 

Valor Cuota Mes 

Mes / Variación
Anual 2020

Diviso Extra Conservador Soles

Diviso Fondos

S/

136.36

0.09% / 2.21%

Sura Ultra Cash Soles FMIV

Fondos Sura

S/

136.34

0.03% / 1.59%

 

De Deuda (Corto Plazo)

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes 

Mes / Variación
Anual 2020

BBVA Cash Soles

BBVA Asset Management

S/

139.09

0.02% / 0.93%

BBVA Perú Soles

BBVA Asset Management

S/

135.30

0.12% / 2.07%

BBVA Soles Monetario

BBVA Asset Management

S/

172.46

0.25% / 2.49%

 

De Deuda (Mediano Plazo)

SAFM

 Moneda

Valor Cuota Mes 

Mes / Variación
Anual 2020

BBVA Soles

BBVA Asset Management

S/

332.08

0.53% / 3.53%

Credicorp Capital Conservador Mediano Plazo Soles

Credicorp Capital

S/

182.96

0.67% / 4.74%

Sura Renta Soles FMIV

Fondos Sura

S/

197.82

1.30% / 5.02%

IF Mediano Plazo Soles

Interfondos

S/

208.70

0.62% / 2.88%

 

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2021: Fondos Mutuos de Deuda en dólares

De Deuda (Muy Corto Plazo)

SAFM

 Moneda

Valor Cuota Mes 

Mes / Variación
Anual 2020

Sura Ultra Cash Dólares FMIV

Fondos Sura

US$

110.75

0.05% / 1.18%

 

De Deuda (Corto Plazo)

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes 

Mes / Variación
Anual 2020

BBVA Cash Dólares

BBVA Asset Management

US$

110.32

0.02% / 0.72%

BBVA Dólares Monetario

BBVA Asset Management

US$

161.98

0.09% / 1.20%

Credicorp Capital Conservador Corto Plazo Dólares

Credicorp Capita

US$

111.33

0.17% / 2.45%

 

De Deuda (Mediano Plazo)

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes 

Mes / Variación
Anual 2020

BBVA Dólares

BBVA Asset Management

US$

197.54

0.64% / 2.61%

BBVA Leer es estar Adelante

BBVA Asset Management

US$

164.69

0.56% / 2.52%

BCP Conservador Mediano Plazo Dólares

Credicorp Capital

US$

251.54

0.67% / 4.07%

 

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2021: Fondos Mutuos Mixtos

Mixtos

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes 

Mes / Variación
Anual 2020

BBVA Balanceado Soles

BBVA Asset Management

S/

126.43

1.82%/ -0.88%

BBVA Moderado Soles

BBVA Asset Management

S/

239.63

0.75% / 0.13%

Credicorp Capital Crecimiento VCS

Credicorp Capital

S/

125.12

4.24% / 3.24%

 

Mixtos

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes 

Mes / Variación
Anual 2020

Credicorp Capital Equilibrado

Credicorp Capital

US$

124.32

2.80% / -1.33%

Credicorp Capital Moderado

Credicorp Capital

US$

52.97

1.58% / 0.21%

IF Mixto Balanceado

Interfondos

US$

59.67

2.99% / -3.27%

 

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2021: Fondos Mutuos de Acciones

Entidades

SAFM

Moneda

Valor Cuota
Mes

Mes / Variación Anual

BBVA Agresivo

BBVA Asset Management

S/

99.57

3.85% / -4.91%

Sura Acciones FMIV

Fondos Sura

S/

12.24

5.66% / 6.59%

IF Acciones Soles

Interfondos

S/

88.34

5.88% / 0.31%

Promoinvest Incasol FMIV

Promoinvest

S/

0.70

4.50% / 10.46%

Scotia Fondo Acciones

Scotia Fondos

S/

9.08

6.06% / 0.46%

 

Entidades

SAFM

Moneda

Valor Cuota
Mes

Mes / Variación Anual

BBVA Latam Pacifico

BBVA Asset Management

US$

61.53

9.01% / -6.47%

Credicorp Capital Acciones Global

Credicorp Capital

US$

155.92

4.02% / 13.26%

Credicorp Capital Acciones

Credicorp Capital

US$

127.71

5.34% / -5.98%

Faro Capital Global Innovation- Serie A

Faro Capital

US$

127.74

9.81% / N/A

Faro Capital Global Innovation- Serie B

Faro Capital

US$

142.86

9.79% / N/A

 

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2021: Fondos Mutuos Estructurados

Estructurados

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes

Mes / Variación
Anual 2020

Barrera Condicional V Soles

Credicorp Capital

S/

103.36

0.43% / N/A

Barrera Condicional III

Credicorp Capital

S/

107.19

1.47% / -0.75%

SF Rendimiento Binario Soles VII

Scotia Fondos

S/

103.64

0.68% / N/A

 

Estructurados

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes

Mes / Variación
Anual 2020

Barrera Condicional IX

Credicorp Capital

US$

103.21

0.45% / 4.24%

Barrera Condicional XI

Credicorp Capital

US$

106.07

1.16% / N/A

Barrera Condicional V

Credicorp Capital

US$

106.28

0.47% / 4.56%

 

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2021: Fondos de Fondos

Fondos de Fondos

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes

Mes / Variación
Anual 2020

Fondo de Fondos Sura Capital Estratégico I FMIV – Serie A

Fondos Sura

S/

147.41

2.02% / 11.47%

Fondo de Fondos Sura Capital Estratégico I FMIV – Serie B

Fondos Sura

S/

150.02

2.04% / 11.74%

Fondo de Fondos Sura Capital Estratégico II FMIV – Serie A

Fondos Sura

S/

142.08

3.67% / 12.75%

 

Fondos de Fondos

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes

Mes / Variación
Anual 2020

BBVA Global Equity

BBVA Asset Management

US$

120.96

4.16% / 9.39%

BBVA Bonos Globales

BBVA Asset Management

US$

112.61

0.78% / 7.15%

BBVA Apreciacion Capital

BBVA Asset Management

US$

112.44

2.46% / 3.94%

 

Fondos de inversión más rentables en el Perú 2021: Fondos Flexibles

Fondos Flexibles

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes

Mes / Variación
Anual 2020

BBVA Tesoreria Soles

BBVA Asset Management

S/

107.54

0.02% / 1.40%

CC Factoring Soles

Credicorp Capital

S/

100.48

0.48% / N/A

Deuda Corporativa Soles

Credicorp Capital

S/

107.35

1.50% / 5.71%

 

Fondos Flexibles

SAFM

Moneda

Valor Cuota Mes

Mes / Variación
Anual 2020

BBVA Renta Dólares 3A

BBVA Asset Management

US$

101.18

0.43% / 0.38%

Renta Operativa I

Credicorp Capital

US$

107.65

0.38% / 4.88%

Independiente PMG

Independiente

US$

99.71

-0.29% / N/A

 

Tipos de fondos de inversión para invertir

Existen varios tipos de fondos mutuos para invertir, destacandose las siguientes categorías:

  • Fondos de renta fija: Parte del patrimonio está invertido en activos de renta fija, la evolución de los tipos de interés influye en su rendimiento. A mayor plazo de inversión, mayor riesgo y, también la rentabilidad potencial. Es un tipo de inversión para inversores conservadores.
  • Fondos de renta variable: Un gran porcentaje parte de su patrimonio invertido en activos de renta variable -acciones- y ofreciendo rentabilidades más altas que los fondos de renta fija, y conlleva mayores riesgos. Es una inversión para inversionistas de perfil agresivo y arriesgado.
  • Fondos de renta mixta: Como lo indica su perfil de inversión es diversificada, permite invertir entre activos de renta fija y de renta variable, y, el riesgo y la rentabilidad potencial varían. Es para un tipo de inversor intermedio ni conservador ni arriesgado, se diría que para un perfil de inversor mixto.
  • Fondos de inversión inmobiliaria: Este tipo de fondos permiten invertir en inmuebles, logrando flujos de rentas netas gracias a alquileres de los inmuebles. Algo a tomar en cuenta es la variación del precio de estos activos inmobiliarios en ciertos períodos. Es para un perfil de inversor que busque invertir en este tipo de activos.
  • Fondos de inversión mobiliaria: Es un fondo que dispone de la compra, tenencia, y venta de valores y activos financieros, en el mercado de valores como en deuda pública, renta fija privada, acciones, y demás. El perfil de inversor es para los que están acostumbrados a este tipo de inversiones.
  • Fondos de derechos sobre acreencias:  Su perfil de inversión es cuentas por cobrar, como en facturas negociables que son vendidas por empresas medianas o pequeñas, siendo proveedoras de empresas grandes y solventes, las que deberán pagar la factura que el fondo compró. No es una inversión común, por lo que es para inversores que entienden este tipo de inversiones específicamente.

 

El invertir en un fondo de inversión tiene sus pros y contras, que se reflejan en las rentabilidades que promete y riesgos que se asumen, respectivamente. Pero el saber de qué trata cada fondo, permite decidir si el tipo de inversión va con su perfil de inversor.

 

  1. #1
    27/08/20 21:11
    Existe flexiilidad dentro de las diferentes gestoras de poder cambiar de fondos, digamos de uno conservador a otro más dinámico por temas de estratégia, sin que ello incurra en mas comisiones o cobros administrativos?