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Diciembre es el mes donde más inversores peruanos ajustan su portafolio. Algunos lo hacen para cerrar el año fiscal, otros para asegurar utilidades, aprovechar correcciones o prepararse para 2026.
En esta guía, te presento 3 ETFs globales con alta proyección y buen encaje para quienes invierten desde Perú: uno enfocado en tecnología disruptiva, otro en ingresos estables y un tercero en sostenibilidad energética. Todos con opciones domiciliadas en Irlanda para evitar riesgos fiscales en EE. UU. Vamos al detalle.
1. iShares PHLX Semiconductor ETF (SOXX)
- Ticker: SOXX
- Sector: Tecnología – Semiconductores / IA
- TER: 0.34%
- Versión recomendada para peruanos: IE00B42Q4913 – iShares MSCI World Semiconductors UCITS ETF
Sin chips no hay inteligencia artificial, y este ETF invierte precisamente en los actores clave del ecosistema de semiconductores: Nvidia, TSMC, AMD, Broadcom y compañía.
¿Por qué considerar SOXX en diciembre?
- Muchas tecnológicas corrigieron en noviembre, y diciembre podría ser una entrada táctica interesante.
- Las Big Tech están cerrando el año con fuertes inversiones en centros de datos e IA.
Pros
- Alta exposición a una megatendencia con soporte real (IA, edge computing, 5G).
- Empresas rentables, con buena salud financiera.
- Se puede comprar desde Perú a través de Interactive Brokers o Renta4.
Contras
- Volatilidad alta y riesgo geopolítico por la concentración en Asia.
- No paga dividendos relevantes.
- Si eliges la versión domiciliada en EE. UU., podrías quedar expuesto al Estate Tax.
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2. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- Ticker: VIG
- Sector: Renta variable defensiva / dividendos
- TER: 0.05%
- Versión recomendada para peruanos: VIGD (Irlanda) o SPYW (Lyxor UCITS)
VIG selecciona empresas que llevan al menos 10 años aumentando sus dividendos. Ideal para quienes priorizan ingresos pasivos y estabilidad a largo plazo.
Principales posiciones (octubre 2025):
- Microsoft (tecnología)
- Johnson & Johnson (salud)
- Visa (finanzas)
- Procter & Gamble (consumo defensivo)
- UnitedHealth (seguros)
Pros
- Dividendo creciente y sostenible: ingresos pasivos que suben con el tiempo.
- Volatilidad moderada: resiste mejor en años turbulentos.
- Diversificación defensiva: más de 100 empresas de calidad.
- Costos bajísimos: uno de los ETFs más eficientes del mundo (TER de 0.05%).
- Ideal para objetivos de largo plazo: como jubilación o generación de renta estable.
- Compatible con inversores peruanos si se elige la versión UCITS acumulativa (sin riesgo de Estate Tax).
Contras
- Menor rendimiento en ciclos alcistas: en años muy positivos, rinde menos que ETFs de crecimiento como SOXX.
- Exposición al riesgo fiscal si eliges la versión domiciliada en EE. UU. (Estate Tax sobre montos mayores a USD 60,000).
- No es apto para perfiles agresivos que buscan maximizar retorno en poco tiempo.
- Sensibilidad a tasas de interés: si suben mucho, los dividendos pierden atractivo frente a bonos.
Comparado con bonos:
Característica | VIG | Bonos (TES o Treasuries) |
|---|---|---|
Dividendos | Crecen con el tiempo | Fijos (cupón) |
Liquidez | Alta (cotiza como acción) | Media |
Riesgo de tasa | Bajo | Alto |
Recomendación para peruanos: elige la versión UCITS en acumulación para evitar problemas fiscales en EE. UU. y optimizar tu estructura patrimonial.
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3. iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
- Ticker: ICLN
- Sector: Energía limpia / sostenibilidad
- TER: 0.39%
- Versión recomendada para peruanos: INRG – iShares Global Clean Energy UCITS ETF (Irlanda)
Invertir en ICLN es apostar por el futuro energético: solar, eólica, hidrógeno verde... tecnologías que están recibiendo apoyo fiscal, capital corporativo y presión social.
Algunas de las empresas que contiene:
- First Solar (EE. UU.)
- Vestas Wind (Dinamarca)
- Iberdrola (España)
- Ørsted (Dinamarca)
- Enphase Energy (EE. UU.)
¿Por qué tiene sentido para un peruano?
- Perú aún depende de hidrocarburos, pero también tiene potencial renovable (solar en el sur, eólica en la costa).
- ICLN te da exposición global y diversificada, sin depender de los vaivenes del sector minero o petrolero local.
Pros
- Megatendencia clara, con soporte institucional.
- Complementa portafolios conservadores o tradicionales.
- Compatible con criterios ESG.
Contras
- Volatilidad alta.
- Depende mucho de subsidios y política pública.
- TER más elevado que ETFs tradicionales.
¿Cómo repartir estos ETFs en un portafolio peruano?
Aquí una posible asignación:
Enfoque | ETF sugerido (versión UCITS) | Peso sugerido |
|---|---|---|
Crecimiento | IWSD (alternativa europea a SOXX) | 40% |
Estabilidad | VIGD (versión UCITS del ETF de VIG) | 35% |
Futuro verde | INRG (energía limpia global) | 25% |
Caja | Fondos monetarios USD o EUR | 10–15% |
Antes de elegir cualquier ETF, revisa su índice subyacente, TER, acumulación/distribución, país de domiciliación (evita EE. UU. si no quieres problemas con el impuesto sucesorio) y compatibilidad con tu horizonte de inversión.
¿Listo para cerrar el año con visión global?
Diciembre es el mes perfecto para revisar tu portafolio, ajustar posiciones y prepararte para lo que viene. Si buscas crecer tu patrimonio desde Perú con eficiencia fiscal, diversificación y sentido estratégico, estos 3 ETFs son una excelente base.
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