Guía para hacer trading con criptomonedas desde Perú: qué es, cómo operar en spot, CFD y futuros, cómo leer los ciclos del mercado, y claves de análisis técnico, fundamental y del marco antilavado peruano.
Criptomoneda BitcoinEl trading de criptomonedas consiste en comprar y vender activos digitales buscando ganancia en el movimiento del precio. Se puede hacer de tres formas muy distintas, y la que elijas cambia por completo tu riesgo: comprando la moneda real, con CFDs o con futuros.
Aquí está cómo empezar desde Perú, qué criptomonedas concentran el volumen, cómo leer los ciclos del mercado y qué te exige la normativa peruana, que desde agosto de 2026 aplica la Travel Rule.
Puntos clave
Spot, CFD o futuros: tres formas distintas de operar cripto.
Los exchanges extranjeros no están supervisados por la SBS.
Travel Rule en vigor en Perú desde el 1 de agosto de 2026.
Sin gestión del riesgo, la volatilidad juega en tu contra.
¿Qué es el trading con criptomonedas?
El trading con criptomonedas se refiere a la compra y venta de activos digitales, conocidos como criptomonedas, en los mercados financieros con el objetivo de obtener ganancias mediante la especulación de sus precios.
Este tipo de trading implica aprovechar las fluctuaciones de los precios de las criptomonedas para comprar a un precio más bajo y vender a un precio más alto, o viceversa.
¿Cómo hacer trading con criptomonedas?
Para hacer trading con criptomonedas, existen diferentes plataformas de intercambio donde se pueden realizar las operaciones. Estas plataformas permiten a los traders comprar, vender e intercambiar diversas criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, Ripple, entre otras. Dependiendo de la plataforma elegida, es posible operar tanto con criptomonedas de forma directa (spot trading) como también operar con derivados financieros como futuros, opciones o CFDs.
Antes de introducirte en este mundo, debes saber que el trading con criptomonedas implica un alto nivel de riesgo debido a la volatilidad inherente a estos activos. Los precios pueden experimentar fuertes fluctuaciones en períodos cortos de tiempo, lo que puede generar tanto grandes ganancias como grandes pérdidas. Por lo tanto, es fundamental contar con una estrategia de inversión sólida, realizar un análisis cuidadoso del mercado y gestionar adecuadamente el riesgo antes de comenzar a operar.
Cuáles son las criptomonedas más importantes para hacer trading
Esencialmente, podrás encontrar tres tipos de criptomonedas de entre las más importantes de Perú en todo el ecosistema:
Trading con Bitcoin
Bitcoin es la criptomoneda más grande, popular y ampliamente utilizada para hacer trading. Como primera criptomoneda y la de mayor capitalización de mercado, Bitcoin tiene una gran liquidez y volatilidad, lo que lo convierte en una opción atractiva para los traders.
Al hacer trading con Bitcoin, es común utilizar el par de trading BTC/USD, que representa la relación entre el precio de Bitcoin y el dólar estadounidense. Sin embargo, también es posible operar con Bitcoin en otros pares de trading, como BTC/EUR, BTC/ETH, BTC/XRP, entre otros, dependiendo de la plataforma de intercambio que utilices.
Trading con Altcoins
Las altcoins, abreviatura de "alternative coins" (monedas alternativas en español), son todas las criptomonedas que no son Bitcoin. Surgieron después de la popularidad de Bitcoin y buscan ofrecer soluciones alternativas, mejoradas o diferentes a las que proporciona Bitcoin. Aquí te presento cinco de las altcoins más populares:
Ethereum (ETH): Conocida por su plataforma de contratos inteligentes y su robusto ecosistema de aplicaciones descentralizadas.
Ripple (XRP): Red de pagos digital utilizada para transacciones en tiempo real entre instituciones financieras.
Litecoin (LTC): Considerada la "plata" de Bitcoin, utilizada para transacciones más rápidas y de menor costo.
Binance Coin (BNB): Criptomoneda nativa de la plataforma de intercambio Binance.
Chainlink (LINK): Proyecto que conecta contratos inteligentes con datos del mundo real.
Stablecoins
Las stablecoins son criptomonedas cuyo valor está vinculado a activos estables, como monedas fiduciarias o commodities, con el objetivo de reducir la volatilidad. Estas son las más populares:
Tether (USDT): Vinculada al valor del dólar estadounidense.
USD Coin (USDC): Respalda por dólares estadounidenses, considerada más transparente y regulada.
Dai (DAI): Stablecoin descentralizada creada en la plataforma Ethereum.
Shitcoins o memecoins
Las "shitcoins" o "memecoins" son términos coloquiales utilizados en el mundo de las criptomonedas para describir monedas digitales que no tienen un propósito claro o valor intrínseco. Estas monedas a menudo se crean como una broma o para aprovechar la especulación y el hype en el mercado de las criptomonedas.
Dogecoin (DOGE): Conocida como el Bitcoin de los memes. Cotiza en torno a 0,084 USD y es la número 12 por capitalización.
Shiba Inu (SHIB): nacida como competidora de DOGE, hoy en el puesto 29 por capitalización.
Conviene mirar de cerca qué pasó con SafeMoon, que durante años apareció en listas como esta. La empresa se acogió a quiebra en diciembre de 2023 y su consejero delegado fue declarado culpable de fraude de valores, fraude electrónico y blanqueo, y condenado en febrero de 2026 a 100 meses de prisión. El token sigue existiendo nominalmente, pero sin equipo ni desarrollo. Es el mejor recordatorio de que en este segmento el riesgo no es solo de precio: también es de fraude.
¿Cómo funciona el mercado de criptomonedas?
Otro punto a tener en cuenta antes de empezar a tradear con criptomonedas, es el momento del ciclo económico en el que estamos. Los ciclos del mercado de criptomonedas pueden dividirse en dos fases principales: el ciclo alcista y el criptoinvierno.
Ciclo alcista
Durante los ciclos alcistas, el precio de las criptomonedas tiende a subir debido a un aumento en la demanda de los inversores y un mayor interés en el mercado. Algunos factores que impulsan estos ciclos son:
Usabilidad: Aumento en el uso de criptomonedas por parte de empresas.
Modernización: Adopción de blockchain en diferentes industrias.
Política monetaria: Estímulo monetario de los bancos centrales.
Halving: Reducción a la mitad de las recompensas de minería de Bitcoin.
Sin embargo, estos ciclos no son infalibles y también están sujetos a correcciones y caídas de precios. Es importante tener en cuenta que el mercado de las criptomonedas es extremadamente volátil.
Criptoinvierno
Criptoinvierno es un término utilizado para describir un período prolongado de caída en los precios de las criptomonedas. Se caracteriza por una disminución en el interés y la actividad del mercado, así como por un aumento en la volatilidad.
Aunque los criptoinviernos pueden ser difíciles para los inversores, también pueden ser una oportunidad para adquirir criptomonedas a precios más bajos.
4 aspectos a tener en cuenta en el trading con criptomonedas
Aspectos más importantes a la hora de operar con criptomonedas:
Los cambios en la política monetaria pueden influir en el sentimiento de los inversores y las condiciones del mercado, lo que a su vez puede afectar a los precios de las criptomonedas.
Análisis fundamental de criptomonedas
El análisis fundamental es una estrategia de evaluación del valor de una criptomoneda basada en factores económicos, financieros y de mercado. Algunos aspectos a considerar son:
Equipo de desarrollo y comunidad: Solidez del equipo de desarrollo y su historial.
Tecnología y funcionalidad: Tecnología subyacente y propuesta de valor.
Adopción y uso: Nivel de adopción y casos de uso reales.
Competencia y posición en el mercado: Competitividad dentro del sector y posición en el mercado.
Análisis técnico de criptomonedas
El análisis técnico se basa en el uso de gráficos y patrones de precios para determinar el mejor momento para comprar o vender una criptomoneda. Algunos aspectos a tener en cuenta son:
Existen tres formas diferentes, aunque la más simple es la primera de ellas:
1. Comprar la criptomoneda real en exchanges
Comprar criptomonedas en exchanges es un proceso relativamente sencillo, pero requiere que sigas algunos pasos básicos para asegurarte de que estás haciendo una transacción segura:
Investigación previa: Sobre aquello en lo que busques invertir.
Crea una cuenta en un exchange: Algunos de los exchanges populares incluyen Binance, Coinbase, Kraken y Bitstamp, esta última propiedad de Robinhood desde junio de 2025.
Deposita fondos: Una vez que tu cuenta esté verificada.
Selecciona la criptomoneda: Navega por el exchange y selecciona la criptomoneda que deseas comprar.
Realiza la compra: Ingresa la cantidad que deseas comprar y confirma la transacción.
Venta de la criptomoneda: Cambia tus criptos por dinero fiat o stablecoins cuando consideres que ha llegado el momento.
Antes de abrir cuenta, comprueba que la plataforma acepte residentes en Perú: la disponibilidad varía y algunas no operan en todos los países de la región.
En este punto, si en lugar de hacer trading, buscas guardarlas como reserva de valor (en particular Bitcoin), lo más recomendable sería sacarlas del exchange para llevarla a una cold wallet o hot wallet.
2. CFDs de criptos
Los Contratos por Diferencia (CFDs) permiten especular sobre el precio de una criptomoneda sin poseerla realmente. A través de los CFDs, puedes beneficiarte tanto de las subidas como de las bajadas de los precios de las criptomonedas sin poseerlas físicamente. Estos se negocian principalmente en brokers multiproductos o brokers de CFDs.
Cómo empezar a operar CFDs sobre criptomonedas con FXTM
A continuación, veremos cómo configurar nuestro gráfico en MetaTrader para comenzar a operar CFDs sobre criptomonedas con FXTM.
Ve al menú “Ver”, submenú “Símbolos”:
Mostrar Símbolo. Fuente: FXTM. Allí podrás observar la lista de las 11 criptomonedas disponibles y sus parámetros respectivos. Supongamos que queremos operar con Bitcoin:
Símbolos de Criptomonedas Disponibles. Fuente: FXTM.
Al realizar un clic sobre el nombre “Bitcoin”, aparecerá toda la información en el cuadro inferior.
Es importante notar que los CFDs sobre criptomonedas, como cualquier otro, tienen un costo reflejado en el spread flotante sobre el precio. Además, en el caso de las criptomonedas FXTM aplica hoy una comisión del 0,03% del valor nocional en su cuenta Advantage.
Conviene saber también con qué licencia opera: FXTM renunció a su autorización de CySEC en 2024 y hoy presta servicio bajo la FSC de Mauricio, la FSCA sudafricana y las autoridades de mercados de capitales de Emiratos y Kenia. No tiene regulación local peruana.
Los lotes para cada activo se definen como sigue:
Criptomoneda
Tamaño Lote Estándar
Bitcoin
1 Bitcoin
Bitcoin Cash
30 Bitcoin Cash
Cardano
20.000 Cardano
Chainlink
1.000 Chainlink
Avalanche
500 Avalanche
Dogecoin
100.000 Dogecoin
Solana
300 Solana
Ethereum
5 Ethereum
Litecoin
100 Litecoin
Polygon
10.000 Polygon
Ripple
10.000 Ripple
Recuerda que en el panel de trading puedes y debes ajustar el tamaño de lote de acuerdo con tu capital real, requisitos de margen y demás aspectos relacionados con la gestión del riesgo.
Para proceder a crear el activo haces clic en la parte inferior, en “Mostrar símbolo” y luego en “Aceptar”.
Luego, en el menú principal “Archivo”, “Nuevo gráfico”, “Crypto CFD”, podrás añadir el gráfico de Bitcoin y así repetirás el proceso para crear tantas criptomonedas como desees:
Añadir Nuevo Gráfico. Fuente: FXTM. El gráfico por defecto lucirá de este modo:
Gráfico por Defecto. Fuente: FXTM.
Gráfico Personalizado. Fuente: FXTM.
3. Futuros de criptomonedas
Comprar criptomonedas a través de contratos de futuros implica un proceso más complejo y está dirigido principalmente a inversores experimentados, ya que involucra un alto nivel de riesgo. Los contratos de futuros son derivados financieros que te permiten especular sobre el precio futuro de una criptomoneda sin poseerla realmente.
Qué exige la normativa peruana
Conviene tener claro el marco, porque cambió hace poco. En Perú no existe una licencia ni un régimen prudencial para exchanges de criptomonedas: las plataformas extranjeras operan sin supervisión de la SBS porque no están domiciliadas en el país.
Lo que sí existe es el marco antilavado. El Decreto Supremo 006-2023-JUS incorporó a los proveedores de servicios de activos virtuales como sujetos obligados ante la UIF-SBS, y la Resolución SBS 02648-2024 desarrolló sus obligaciones de prevención.
El hito más reciente: desde el 1 de agosto de 2026 se aplica la Travel Rule, que obliga a esos proveedores a recabar y transmitir los datos de quien ordena y quien recibe en las transferencias de criptoactivos. En la práctica notarás más verificación de identidad y más preguntas sobre el origen de los fondos.
Pros y contras de hacer trading con criptomonedas
Pros
Alta volatilidad y potencial de ganancias.
Acceso global y flexibilidad: El trading de criptomonedas está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Diversificación de cartera: Las criptomonedas pueden ser una forma de diversificar una cartera de inversiones tradicional.
Contras
Riesgo de pérdidas: La naturaleza volátil del mercado de criptomonedas implica un alto riesgo de pérdidas considerables.
Falta de regulación: El mercado de criptomonedas está menos regulado, lo que puede aumentar el riesgo de fraude y manipulación del mercado.
Conocimiento y falta de experiencia: Se necesita habilidad para analizar gráficos y tendencias, así como una estrategia de gestión de riesgos adecuada.
Alternativas al trading con criptomonedas
Por último, si te has quedado con ganas de más trading, justo aquí debajo te dejo con otras guías que pueden ser de tu interés:
El trading de criptomonedas no falla por elegir mal la moneda, sino por operar sin plan. Decide primero qué vía usas (spot si quieres tenerlas, CFD o futuros si solo especulas), fija cuánto estás dispuesto a perder en cada operación y verifica que la plataforma acepte residentes en Perú.
Empieza con un importe pequeño y una sola estrategia hasta que la entiendas de verdad. La volatilidad que atrae a todo el mundo es la misma que vacía las cuentas mal gestionadas.
Preguntas Frecuentes sobre el trading de criptomonedas
El orden que funciona es: aprender lo básico, elegir una plataforma con volumen y buena reputación, verificar tu identidad, empezar con un importe que puedas perder y decidir dónde vas a guardar las monedas. Si operas para conservar y no para especular, sácalas del exchange a una wallet propia.
No hay forma de saberlo. Lo que sí puedes evaluar es el grado de adopción real del proyecto, si hay desarrollo activo, el volumen y la liquidez del par, y qué dice el gráfico sobre tendencia y niveles. Ninguno de esos factores predice el precio: solo te dicen si estás ante un activo con sustancia o ante humo.
Depende de tu estrategia, pero la liquidez manda. Bitcoin y Ethereum concentran el mayor volumen y los spreads más ajustados, así que son las más operables. Las altcoins pequeñas se mueven más, pero con horquillas amplias y riesgo de quedarte atrapado sin contrapartida.
No de forma prudencial. Los exchanges extranjeros operan sin licencia ni supervisión de la SBS porque no están domiciliados en el país. Lo que sí existe es el marco antilavado: los proveedores de servicios de activos virtuales son sujetos obligados ante la UIF-SBS y, desde el 1 de agosto de 2026, les aplica la Travel Rule.
Obliga a los proveedores de servicios de activos virtuales a recabar y transmitir los datos del ordenante y del beneficiario en las transferencias de cripto por encima de cierto umbral. En la práctica significa más verificación de identidad y más preguntas sobre el origen y el destino de los fondos cuando muevas cripto entre plataformas.
Fuentes consultadas:
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Departamento de Justicia de EE. UU., Distrito Este de Nueva York
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