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Valentin 01/10/25 07:06

Ha respondido al tema Rentabilidad anual/acumulada

Efectivamente, acabo de darme cuenta. Lo que yo conocía de fechas hace años, es la tabla expuesta por nuestro compañero Espartano, que así tal cual la expone no la encuentro en Morningstar con sus indicaciones. Pero ya tenemos la alternativa expuesta que es realmente dificil de entender, si no lo has contrastado con la tabla de Espartano.Saludos,Valentin

Valentin 01/10/25 06:59

Ha respondido al tema Rentabilidad anual/acumulada

Efectivamente. Pasos para encontrar la "rentabilidad anualizada", que en Morningstar la llaman acumulada. debes estar en:ResumenRentabilidades y pinchar flecha abajo y activar "acumulado"Luego en pinchar en lugar de trimestra pulsar sobre diario.Y ya obtienes las rentabilidades anualizadas.Estas son importantes para comparar fondos, porque permite hacer comparaciones independientemente de que sean de acumulación o reparto de dividendos. Dado que las rentabilidades de fondos de reparto, Morningstar incluye como si los dividendos fuesen reinvertidos. De ahí que se permita la comparación de rentabilidades.Saludos a todos,Valentin

Valentin 01/10/25 04:20

Ha respondido al tema Rentabilidad anual/acumulada

Debe coincidir, y de hecho lo hace. Cuando cambies a acumulado pulsa la flechita por debajo y cambia de trimestral a diario.Saludos,ValentinP.S.: Mi preferencia es comparar fondos mediante rentabilidades anualizadas; que por cierto ahora no las encuentro en Morningstar. Si alguien sabe donde se encuentran que se sienta libre en comentarme.Mediante rentabilidades anualizadas no solo puedes comparar las rentabilidades entre fondos, sino que te permite comparar igualmente con rentabilidades de depósitos en bancos, por ejemplo.

Valentin 02/09/25 12:40

Ha respondido al tema ¿Cuál es vuestro porcentaje de rentabilidad en los últimos 12 meses?

Así marcha la cartera Valentin para jubilados YTDSaludos,Valentin Evolución de la cartera global para jubilados en lo que va de año YTD

Valentin 28/08/25 11:53

Ha respondido al tema ¿Alguien tiene información sobre el fondo AQR Apex UCITS RAEFT LU1662496279?

Se trata de un fondo multiestrategia dinámico. Invierte en varias substrategias intentando de captar ortunidades de mercado tanto al alza como a la baja utilizando cortos y largos en sus subestrategias.Te dejo un vídeo para que conozcas la estrategia apexhttps://ucits.aqr.com/Insights/Fund-Promo/AQR-Apex-A-Multi-Strategy-Alternative-ApproachY te especifico un poco más en detalle su estrategia en español.Saludos,Valenin"El fondo busca obtener rentabilidades diversificadas a largo plazo mediante un enfoque multiestrategia e invirtiendo en una amplia gama de subestrategias de baja correlación, utilizando un proceso de inversión sistemático y basado en datos. El fondo invierte directa o indirectamente en una selección diversificada de oportunidades largas y cortas en valores individuales, derivados macro y arbitraje. El fondo implementa tres subestrategias: primero, una subestrategia macro que incorpora perspectivas direccionales y neutrales al mercado en índices de renta variable, inversiones en renta fija, divisas y materias primas. Segundo, el fondo implementa una subestrategia de selección de valores que expresa perspectivas neutrales al mercado en miles de valores individuales dentro de una amplia gama de grupos de pares. Tercero, el fondo implementa una subestrategia de arbitraje que aprovecha las primas de liquidez asociadas a los desequilibrios de oferta y demanda en fusiones, conversiones y subestrategias impulsadas por eventos. Las inversiones cortas del fondo se realizan mediante instrumentos financieros derivados, y la estrategia de inversión del fondo puede implementarse mediante swaps de rentabilidad total (TRT). El fondo podrá utilizar acuerdos de recompra inversa con fines de gestión eficiente de la cartera."

Valentin 30/05/25 04:52

Ha respondido al tema Carteras de fondos de inversión Rankianos para el 2025: análisis, opiniones y consultas

Buenos días,En el año 2014 había interés por carteras combinadas Bogle y Permanente.En aquella época diseñé una cartera con pesos que me parecieron apropiados.Os ponfo aquí el enlace para quien encuentre interés en una cartera de ambas estrategias combinadas.Valentin's BoglePerm PortfolioMensaje #1344Saludos,Valentin

Valentin 23/05/25 01:19

Ha comentado en el artículo Mejores ETFs de oro

Queridos amigos @joaquin Gaspar y @sergio-romer ,Respecto a ETCs de Oro, a Gaspar le pediría que examinase si ETCs como el:EUWAX Gold II ISIN DE000EWG2LD7 es comercializable en España. Cuando comenzó a cotizar en bolsa, atrajo mi atención por sus bajos costes y por poder aportar cantidades de dinero pequeñas y poder obtener el oro en lingote pequeños. Promocionaban el producto de tal forma que podían enviarte el oro incluso al hotel donde pasabas las vacaciones.Desconozco si solo envían el oro físico en territorio alemán, etc. Habría que leerse todos los detalles del producto para actualizarse (pues ya han pasado muchos años desde que yo hize dicho trabajo de investigación.Está sería una forma de evitar cualquier timo de tiendas de dudosa reputación. En Alemania y desde el año 2017 aparecen en una web 417 FakeshopsIncluso en ETFs suizos, cuando hacen el inventario y comprobación de los grandes lingotes de oro, aparecen lingotes falsos (que merman la rentabilidad del ETF).Lo que pretendo decir con ello, es que es de capital importancia que no te den "gato por liebre"; que lo que obtengas por tu dinero no sea oro falso.En Alemania yo lo evito comprando el oro a traves de mi banco o caja de ahorros. Ellos me proporcionan el oro y también me lo venden. Prácticamente cualquier banco alemán ofrece éste servicio al ciudadano. Naturalmente existen casas de compra de oro de alta reputación, aún así, al igual que ellos controlan que nuestros billetes no son falsos, debemos disponer de la suficiente experiencia como para que no nos cuelen oro falso.En éste sentido, mi preferencia han sido las monedas de oro de inversión de 1 onza.Son más simples de detectar por nosotros mismos si son falsas y podemos detectar mediante una serie de instrumentos si realmente obtenemos oro puro 999.9Véase Mensaje #37557Bien, yo procedí así en mi época de inversión, vosotros tendréis que buscar la vuestra. Yo ahora a mi elevada edad más bien intercambio el poco oro del que dispongo y ya no estoy en edad de comprar oro.Resumiendo:1. Que no os den oro falso; para ello debéis obtener conociemnto suficiente para que ello no ocurra.2. Nunca he comprado oro en España, por lo que desconozco casas reputadas. Mejor preguntar/consultar experiencias de personas de tu confianza.3. Comprobar si el EUWAX II podría ser alternativa efectiva para inversor español.4. Mi preferencia es por tamaños de lingotes algo superiores; contrastar precios de distintos lingotes por peso y costes de envío.Saludos,Valentin

Valentin 20/05/25 03:10

Ha respondido al tema Vídeos largos interesantes para fines de semana - Valentín

Buenos días confiado,Con confiscación, yo me refiero a una confiscación sigilosa, lenta, en la que el gobierno no solo se hará con tu patrimonio, sino que pretenderán incluso a que te endeudes: para que el gobierno atienda a sus gastos y para impulsar la economía. Y para ello harán uso de muchas nuevas herramientas disponibles.Te voy a contar un caso concreto y actual de lo que ocurre en Alemania.Desde hace un tiempo atrás, el gobierno decidió que no es posible la sustitución de calderas de gas y de petroleo en las casas. Conduciendo/empujando a los ciudadanos (a la energía verde), a la sustitución de dichas calderas esencialmente por "bombas de calor". Las viejas instalaciones pueden ser reparadas, pero no sustituidas. Sin embargo existe otra ley en la que las instalaciones antiguas tras x años operativos deben ser sustituidas. Es mi caso. De tal modo, que me es imposible realizar hoy una sustitución de caldera de petroleo por una nueva.Te ofrecen ayudas para la instalación de bombas de calor (aún, ya que depende del partido que gobierne). Pero la instalación de una bomba de calor para una vivienda familiar tiene un coste de 45.000 € sin la ayuda.La bomba de calor, no puede/debe calentar el agua de los radiadore a 70% (Alemania es un país frio) porque trabajaría de forma muy ineficiente. La temperatura del agua de circulación en los radiadores debería trabajar entre los 35% y los 50%.Y éste hecho OBLIGA a realizar, en edificios no de nueva construcción, que son la mayoría del parque inmobiliario en Alemania, a poner nuevas ventanas, aislamiento de suelos techos, paredes, tejados,... con lo que el presupuesto de los trabajos te sale por unos 400.000 €.En Alemania, si no quieres pasar frio, tendríamos que buscarno alguna otra solución, particularmente la gente mayor, que no dispone de tiempo para atender tanto gasto, pero nos empujan a ello.Naturalmente, no es ya solo que te "quiten" el ahorro realizado durante tu vida, es que aunque seas mayor, te ofrencen créditos baratos exclusivos para realizar todo éste sinsentido a familias en edad de jubilación. Imagino que quien herede la vivienda deberá hacerse cargo de las deudas.Que pretendo decir con ello:pues que "la confiscación", se hará sigilosamente a base de nuevas normativas que vaya sacando el gobierno de turno; y aunque se tenga el dinero en el extranjero, estarías obligado a vender tus acciones, tus fondos, etc. para atender "necesidades básicas".Saludos,ValentinP.S.: Disponer de una vivienda y/o cuenta de valores fuera de la Eurozona, podría evitar quizás una "confiscación directa"; una vivienda en Suiza no la podrán trasladar a España. Pero acabo de exponer como pueden sacarte tus ahorros de forma indirecta y sigilosamente.

Valentin 19/05/25 03:09

Ha respondido al tema Fondos indexados iShares vs Vanguard: Diferencias de rentabilidad

Buenos días,No es preciso, añadir gestoras para reducir el riesgo en supuestos de comienzos del ahorro y de bajo patrimonio bajo gestión. Sin embargo, como suelo decir, se debe actuar de tal forma que tu gestión de patrimonio te permita "dormir tranquilo". No pasa nada si tienes la posición prácticamente duplicada, y no creo que complique la gestión de tu cartera.Sin embargo, y de cara a lo largo de una vida de ahorro, 20 - 25 años, uno puede plantearse realizar una PLANIFICACIÖN conveniente. A título de ejemplo, podríamos llamrla Mi_Nombre_3 Redundant_Portfolio. Consistiría en crear a lo largo de tu vida 3 carteras redundantes; por ejemplo cada 7 años crear una nueva, (que repliquen los mismos índices pero con gestoras diferentes), y en comercializadoras diferentes.Ello permitiría una adecuada diversificación de patrimonio entre gestoras y comercializadoras, y optimizar el aspecto fiscalidad.Saludos,Valentin

Valentin 11/05/25 07:16

Ha respondido al tema Vídeos largos interesantes para fines de semana - Valentín

Sugiero:1. Que prestéis atención a la perdida de poder adquisitivo y no al IPC.2. Que se pague en efectivo siempre que se pueda, en lugar de pagar con tarjeta (pues el pago con tarjeta deja rastros de que has comprado, dónde y el cuando, datos que pueden ser utilizados por terceras personas y que no me apetece que me puedan rastrear en que me gasto mi propio dinero conseguido con el esfuerzo de mi trabajo).3. El Euro Digital es el abandono de tu libertad como ciudadano. Utilizarán el control de tu dinero ahorrado para que lo gastes en lo que las élites estimen oportuno. Es algo que yo jamás aceptaría si tuviese la oportunidad de votar a favor o en contra. Mucho me temo, que no nos pedirán nuestra opinión como ciudadanos.SaludosValentin