Si estás en Perú y quieres construir una cartera orientada a las rentas, te presentamos una guía con 10 ETF centrados en dividendos que no puedes dejar pasar.
Puntos clave
- Los ETF de dividendos agrupan empresas que reparten dividendos altos o crecientes.
- SCHD, VYM y VIG están entre los más populares y baratos (comisiones ~0,06%).
- Dos enfoques: alto dividendo (más renta) o crecimiento del dividendo (más calidad).
- Desde Perú se compran con un bróker internacional con acceso a EE. UU.
Mejores ETF para invertir en dividendos
Existen diferentes tipos de ETF de dividendos según los criterios que utilicen para seleccionar las acciones que los componen. Algunos de estos criterios son: la rentabilidad por dividendo, la periodicidad, la constancia, el crecimiento, la sostenibilidad, la calidad, el sector o la región.
A continuación conoceremos 10 ETF para invertir en dividendos: qué índices siguen, cuáles son sus principales empresas, su objetivo, patrimonio y gastos.
- iShares Core High Dividend ETF (HDV)
- Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
- Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)
- iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
- SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
- WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW)
- SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
- Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
- Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
Puedes invertir en cualquiera de estos ETF a través de un bróker con acceso a los mercados internacionales desde Perú, como XTB:
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1.- iShares Core High Dividend ETF (HDV)
El iShares Core High Dividend ETF (HDV) busca replicar el índice Morningstar Dividend Yield Focus. Entre las principales empresas que conforman el HDV se encuentran Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Chevron, AbbVie y Verizon Communications, que representan una parte importante de la cartera. Tiene un patrimonio en torno a los 10.000 millones de dólares y unos gastos corrientes del 0,08%, lo que lo sitúa entre los ETF más baratos de su categoría.
2.- Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
El Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) busca replicar el índice S&P U.S. Dividend Growers. Entre sus principales empresas se encuentran Microsoft, Apple, Broadcom, JPMorgan y Walmart. Su objetivo es ofrecer un crecimiento del dividendo y del capital a largo plazo, más que la máxima renta actual. Es uno de los mayores ETF de dividendos, con más de 85.000 millones de dólares en activos, y un ratio de gastos de apenas el 0,05%.
3.- Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
El Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) replica el índice Dow Jones U.S. Dividend 100™, que incluye 100 empresas estadounidenses que pagan dividendos de forma consistente y tienen fortaleza financiera. Entre sus principales empresas se encuentran nombres de sectores como energía, salud y consumo. Es uno de los ETF de dividendos favoritos de los inversores: su patrimonio supera los 65.000 millones de dólares, su ratio de gastos es de apenas el 0,06% y ofrece una rentabilidad por dividendo atractiva (en torno al 3,5%-4%).
4.- Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)
El Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV) invierte en las empresas con mayor dividendo de Estados Unidos. Sigue el índice Indxx SuperDividend U.S. Low Volatility, que selecciona las acciones según su rentabilidad por dividendo, su volatilidad y su liquidez. Su objetivo es ofrecer una alta renta y una baja volatilidad. Su patrimonio ronda los 400 millones de dólares y sus gastos corrientes son del 0,45%.
5.- iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
El iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO) invierte en empresas estadounidenses que han aumentado sus dividendos de forma consistente. Sigue el índice Morningstar US Dividend Growth, que selecciona compañías según su capacidad de generar beneficios sostenibles y crecientes. Tiene un patrimonio de más de 30.000 millones de dólares y unos gastos corrientes del 0,08%. Entre sus principales empresas se encuentran Apple, Microsoft, JPMorgan, Johnson & Johnson y ExxonMobil.
6.- SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
El SPDR S&P Dividend ETF (SDY) invierte en las empresas del índice S&P High Yield Dividend Aristocrats, compuesto por compañías que han aumentado sus dividendos durante al menos 20 años consecutivos. Algunas de sus principales empresas son Realty Income, Chevron, AbbVie y grandes pagadoras estables. Su patrimonio ronda los 19.000 millones de dólares y sus gastos corrientes son del 0,35%.
7.- WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW)
El WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth Fund (DGRW) busca replicar el comportamiento de empresas estadounidenses de gran capitalización que pagan dividendos y tienen características de crecimiento y calidad. Entre sus principales empresas se encuentran Microsoft, Apple, Broadcom, Johnson & Johnson y Procter & Gamble. Su patrimonio ronda los 12.000 millones de dólares y su ratio de gastos es del 0,28%. Se rebalancea anualmente.
8.- SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
El SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) se basa en el índice S&P 500 High Dividend, formado por las 80 acciones con mayor rendimiento por dividendo del S&P 500. Su patrimonio ronda los 6.000 millones de dólares y su ratio de gastos es de apenas el 0,07%. Entre sus principales empresas se encuentran compañías de sectores tradicionalmente pagadores como energía, inmobiliario y consumo.
9.- Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
El Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) invierte en acciones de empresas estadounidenses que reparten dividendos elevados. Sigue el índice FTSE High Dividend Yield, que incluye unas 400 compañías de gran y mediana capitalización con una renta por dividendo superior a la media del mercado. Su patrimonio supera los 55.000 millones de dólares y sus gastos corrientes son del 0,06%. Es uno de los ETF de alto dividendo más diversificados y populares.
10.- Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
Este ETF busca replicar el índice S&P 500 Low Volatility High Dividend, compuesto por 50 acciones del S&P 500 que históricamente han ofrecido altos dividendos y baja volatilidad. Entre sus principales empresas se encuentran nombres defensivos de sectores como consumo, energía y utilities. Su patrimonio ronda los 2.500 millones de dólares y su ratio de gastos total es del 0,30% anual.
¿Cómo invertir en ETF de dividendos desde Perú?
Para invertir en ETF de dividendos, lo primero que debes hacer es abrir una cuenta de corretaje con un bróker internacional que dé acceso a la bolsa de Estados Unidos. Una vez abierta la cuenta, puedes buscar los ETF de dividendos en la plataforma y seleccionar aquellos que se ajusten a tus objetivos.
Es recomendable que investigues y compares diferentes ETF para encontrar los que tengan una buena trayectoria de pago de dividendos y una baja tasa de gastos. Ten en cuenta también la fiscalidad: Estados Unidos retiene un porcentaje sobre los dividendos (que el formulario W-8BEN puede reducir), y en Perú debes declarar la renta de fuente extranjera.
Recuerda que toda inversión conlleva riesgos, por lo que es importante que evalúes cuidadosamente tus objetivos y tu tolerancia al riesgo antes de invertir.
¿Qué ETF de dividendos elegir?
Si tu prioridad es la renta actual, los ETF de alto dividendo como el VYM, el SPYD o el HDV reparten más ahora; si buscas empresas de calidad que suban su dividendo cada año, los de crecimiento como el VIG, el DGRO o el DGRW combinan renta y revalorización. El SCHD es de los favoritos por equilibrar ambos mundos con una comisión mínima. Compara rentabilidad por dividendo, comisiones y composición antes de decidir.
Fuentes consultadas
