Los ETF (Fondos Cotizados en Bolsa) de Real Estate surgen como una opción atractiva para los inversores peruanos que deseen acceder al mercado inmobiliario, pero con una menor barrera de entrada y una gestión más sencilla.
Puntos clave
- Los ETFs de Real Estate invierten en REIT y empresas inmobiliarias, sin comprar propiedades.
- VNQ (EE. UU.) y REET (global) son los más grandes; SCHH el más barato (0,07%).
- Suelen repartir dividendos altos, pero son muy sensibles a los tipos de interés.
- Desde Perú se compran con un bróker internacional con acceso a EE. UU.
A continuación, veremos algunos de los mejores ETF para invertir en Real Estate desde Perú.
¿Qué son los ETF de Real Estate?
Los ETF de Real Estate (bienes raíces) son fondos de inversión que invierten en empresas del sector inmobiliario, como constructoras, inmobiliarias y REIT (Real Estate Investment Trusts). Se caracterizan, entre otras cosas, porque permiten a los inversionistas obtener exposición al mercado inmobiliario sin la necesidad de adquirir propiedades físicas.
Estos fondos cotizan en bolsa, lo que significa que se pueden comprar y vender en cualquier momento durante las horas de negociación del mercado. Los ETF de Real Estate son una opción atractiva para los inversionistas que buscan diversificación y potencial de crecimiento a largo plazo en el sector inmobiliario.
Mejores ETF para invertir en Real Estate (Inmobiliario) desde Perú
Los ETF de Real Estate son una opción interesante para los inversionistas peruanos que buscan diversificación y potencial de crecimiento a largo plazo en el sector inmobiliario. Algunos de los mejores ETF para invertir en Real Estate desde Perú son:
- iShares Global REIT ETF (REET)
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (RWO)
- iShares Europe Developed Real Estate ETF (IFEU)
- Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
- iShares Core U.S. REIT ETF
- Global X SuperDividend REIT ETF
- iShares U.S. Real Estate ETF
- JPMorgan Realty Income ETF
- Fidelity Real Estate Investment ETF
1. iShares Global REIT ETF (REET):
Este ETF busca replicar el índice FTSE EPRA/NAREIT Global REIT Index, que incluye a las principales empresas de bienes raíces cotizadas en el mundo. Tiene una cartera diversificada por países, regiones y tipos de propiedades, como oficinas, comercios, residencias o industrias. Su comisión es del 0,14% y su patrimonio ronda los 3.500 millones de dólares.
2. Vanguard Real Estate Index Fund ETF Shares (VNQ):
Este ETF busca replicar el índice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 Index, que incluye a las empresas de bienes raíces cotizadas en Estados Unidos. Tiene una cartera concentrada en el mercado estadounidense, con un énfasis en las propiedades comerciales y especializadas, como centros comerciales, almacenes o torres de telecomunicaciones. Es el mayor ETF inmobiliario, con más de 38.000 millones de dólares en activos, y su comisión es del 0,13%.
3. SPDR Dow Jones Global Real Estate ETF (RWO):
Este ETF busca replicar el índice Dow Jones Global Select Real Estate Securities Index, que incluye a las empresas de bienes raíces cotizadas en el mundo. Tiene una cartera diversificada por países, regiones y tipos de propiedades, con una mayor presencia de Estados Unidos, Japón y China. Su comisión es del 0,50% y su patrimonio ronda los 2.100 millones de dólares.
4. iShares Europe Developed Real Estate ETF (IFEU):
Este ETF busca replicar el índice FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Index e incluye a las empresas de bienes raíces cotizadas en Europa, con una mayor presencia de Reino Unido, Francia y Alemania. Es un fondo pequeño (unos 190 millones de dólares) y su comisión es del 0,48%.
5. Schwab US REIT ETF (SCHH):
Este ETF busca replicar el índice Dow Jones U.S. Select REIT Index, que incluye a las empresas de bienes raíces cotizadas en Estados Unidos que cumplen ciertos criterios de liquidez y calidad. Tiene una cartera similar a la del VNQ, pero con una menor exposición a las propiedades especializadas y una mayor exposición a las residenciales y hoteleras. Es de los más baratos del sector: su comisión es del 0,07% y su patrimonio ronda los 7.000 millones de dólares.
En los últimos años, la rentabilidad de los REIT ha sido muy sensible al ciclo de tipos de interés: sufrieron con las fuertes subidas de tipos de 2022-2023 y se recuperaron cuando los tipos empezaron a bajar. Por eso conviene analizar cada fondo antes de invertir; el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros, y lo ideal es consultar con un asesor financiero para evaluar su encaje en tu perfil.
¿Cómo invertir en Real Estate desde Perú?
Para invertir en ETF inmobiliario desde Perú, hay varias opciones disponibles. A continuación, se presentan algunos pasos y estrategias que te pueden ser muy útiles:
· Identifica los ETF disponibles: además de los ya mencionados, existe una buena variedad de ETF de bienes raíces a los que puedes acceder desde Perú.
· Evaluar la rentabilidad y seleccionar los ETF: Es importante investigar los diferentes ETF disponibles, evaluar la rentabilidad, comparar sus rendimientos, comisiones y estructuras antes de tomar una decisión, y seleccionar aquellos que se ajustan a tu estrategia de inversión.
· Abrir una cuenta de corretaje: Para invertir en ETF de Real Estate desde Perú, se puede recurrir a plataformas de inversión online que permiten acceder a los mercados internacionales, como XTB o Interactive Brokers. Consulta alguno de los Mejores Brokers para ETFs:
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· Elegir un ETF de Real Estate: Una vez que tengas tu cuenta de corretaje, puedes elegir un ETF de Real Estate para invertir.
· Comprar el ETF: Una vez que se ha elegido un ETF, se puede comprar a través de la cuenta de corretaje. Recuerda que se pueden generar comisiones al comprar y vender ETF, por lo que es importante investigar las tarifas del corredor antes de realizar una transacción.
· Monitorear la inversión: Después de invertir en un ETF de Real Estate, es vital monitorear la inversión regularmente para evaluar su rendimiento y hacer ajustes según sea necesario.
Factores a considerar al invertir en ETF de Real Estate desde Perú
Al invertir en ETF de Real Estate desde Perú, es importante considerar los siguientes factores:
Diversificación:
Es importante elegir un ETF que proporcione una exposición diversificada al mercado inmobiliario, incluyendo diferentes tipos de propiedades y ubicaciones geográficas.
Comisiones y gastos:
Asegúrate de conocer todo lo necesario sobre las comisiones y gastos asociados con el ETF antes de invertir. Esto puede incluir comisiones de corretaje, gastos operativos y gastos de administración.
Rendimiento histórico:
Investigar exhaustivamente el rendimiento histórico del ETF para evaluar su desempeño a lo largo del tiempo. No obstante, debes saber que el rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Estructura del ETF:
Los ETF pueden tener diferentes estructuras, como fondos mutuos y fideicomisos. Asegúrate de entender la estructura del ETF y cómo afecta la inversión antes de invertir.
Tamaño del fondo:
El tamaño del fondo puede ser un factor importante a considerar, ya que los fondos más grandes pueden tener más liquidez y ser más estables que los fondos más pequeños.
Riesgos del mercado inmobiliario:
Como con cualquier inversión, en el mercado inmobiliario es importante considerar los riesgos asociados. En la inversión en ETF de Real Estate, debes tomar en cuenta la volatilidad del mercado y los cambios en las condiciones económicas, en especial los tipos de interés.
¿Conviene invertir en ETFs inmobiliarios?
Los ETF de Real Estate son una forma sencilla y líquida de añadir el ladrillo a tu cartera y cobrar los dividendos de los REIT sin comprar una propiedad. Su punto débil es la sensibilidad a los tipos de interés, que provoca fuertes vaivenes. Para la mayoría, un ETF amplio y barato como el VNQ o el SCHH es la mejor puerta de entrada. Compara comisiones y dimensiona la posición según tu perfil antes de invertir.
Fuentes consultadas
