AvaTrade vs Plus500: Comparativa

AvaTrade y Plus500 son dos plataformas de CFD que compiten por el mismo público, y la comparación suele plantearse mal: enumerando licencias europeas que a un cliente peruano no le aplican.

El dato que de verdad separa a las dos, visto desde Lima, es qué sociedad del grupo firma tu contrato.

Plus500 atiende a Latinoamérica desde Plus500SEY Ltd, con licencia de Seychelles, y AvaTrade desde Ava Trade Markets Ltd, con licencia de las Islas Vírgenes Británicas. Las licencias de otras filiales de cada grupo no entran en esa relación.

A partir de ahí la comparación sí tiene sentido: plataformas, costes reales, instrumentos y soporte. Abajo está cada bloque con las cifras que cada bróker publica, y al final lo que dice la SMV sobre contratar este tipo de producto desde Perú.

Puntos clave

La licencia europea no cubre a un cliente peruano.
Plus500 firma desde Seychelles; AvaTrade, desde Islas Vírgenes.
Ninguna empresa en Perú puede ofrecer Forex al público.
AvaTrade da MetaTrader; Plus500, solo su propia plataforma.

Regulación y seguridad

Los dos grupos acumulan licencias en varias jurisdicciones, y las dos listas impresionan. El problema es que una licencia solo te protege si la tiene la sociedad que firma tu contrato, y para un residente en Perú esa sociedad es, en los dos casos, una filial extraterritorial.

Conviene leer la lista de abajo con ese filtro puesto.

AvaTrade

Regulación del grupo: AvaTrade opera con filiales en varias jurisdicciones, pero sus licencias solo protegen a los clientes de cada plaza.
Entidad que te contrata desde Perú: según la información regulatoria que publica el propio bróker, los clientes de Latinoamérica quedan con Ava Trade Markets Ltd, autorizada por la Comisión de Servicios Financieros de las Islas Vírgenes Británicas. Es el nombre que tienes que buscar en el contrato que aceptas.
Fondos: declara mantener el dinero de clientes en cuentas segregadas de las propias de la firma. La cobertura de un fondo de compensación, en cambio, depende de la jurisdicción: la entidad irlandesa tiene fondo de garantía, la extraterritorial no.
Apalancamiento: publica un máximo de 1:400 en divisas para clientes de fuera de la Unión Europea, frente al tope de 1:30 que la ESMA impone a los minoristas europeos. Más apalancamiento multiplica la pérdida igual que la ganancia.

Plus500

Regulación del grupo: Plus500 también opera con filiales en varias jurisdicciones, cada una en una sociedad distinta.
Entidad que te contrata desde Perú: la información regulatoria del grupo sitúa a los clientes de Latinoamérica en Plus500SEY Ltd, autorizada por la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles. Igual que en el caso anterior, es el nombre que debes verificar.
Fondos: declara segregación de los fondos de clientes. Plus500 cotiza además en la Bolsa de Londres, lo que le obliga a publicar cuentas auditadas cada semestre: es información contrastable que no todas las plataformas ofrecen.

Comisiones y costos

Las comisiones y costos son un factor clave que afecta directamente nuestras ganancias en el mercado, por lo que es fundamental optar por un bróker que ofrezca spreads competitivos y bajas comisiones. Veamos cómo se comparan en este aspecto:

AvaTrade

Spreads: AvaTrade ofrece spreads competitivos que varían según el instrumento y el momento del día. Por ejemplo, en el par EUR/USD, el spread suele rondar los 0,9 pips en horas de mayor liquidez. Sin embargo, puede aumentar durante momentos de alta volatilidad, como cuando hay noticias importantes o declaraciones de figuras como Jerome Powell.
Comisiones: En general, AvaTrade no cobra comisiones directas por las operaciones, ya que su modelo de negocio se basa en el spread.

Plus500

Spreads: Plus500 no publica una tarifa fija por instrumento, sino spreads variables que anuncia como ajustados en los pares principales y en acciones. Al no haber cifra oficial comparable con la de AvaTrade, la única forma de contrastarlo es abrir las dos cuentas demo y mirar el mismo par a la misma hora.
Comisiones: Similar a AvaTrade, Plus500 no cobra comisiones por transacción; sus ingresos provienen principalmente del spread.
Tasa por inactividad: si pasas tres meses sin iniciar sesión, Plus500 cobra hasta 10 USD al mes mientras sigas sin entrar. El cargo es el menor importe entre tu saldo disponible y esos 10 USD, así que no puede dejarte en negativo, y basta con iniciar sesión para evitarlo. AvaTrade también aplica cargos por inactividad (50 USD a los tres meses sin operar y una cuota anual de 100 USD tras un año sin uso), de modo que conviene revisar el tarifario vigente de cualquiera de los dos antes de dejar una cuenta parada.

Plataformas y experiencia de usuario

En cuanto a la experiencia de usuario, AvaTrade ofrece mayor flexibilidad con diversas plataformas, mientras que Plus500 se enfoca en una plataforma más sencilla. La elección entre estas plataformas dependerá de tu nivel de experiencia y preferencias personales.

AvaTrade

MetaTrader 4/ MetaTrader 5: Las plataformas MT4 y MT5 son muy populares por sus herramientas de análisis técnico y su capacidad para integrar trading algorítmico. Están disponibles tanto en versión de escritorio (Windows, Mac, Linux) como en dispositivos móviles (iOS, Android, Huawei).
AvaTradeGO: Esta es una plataforma móvil diseñada por AvaTrade para hacer más accesible y sencilla la experiencia de trading.
AvaOptions: Enfocada en el trading de opciones, es otra plataforma móvil de AvaTrade.

Plus500

Plataforma propia: Plus500 ofrece una plataforma básica para análisis y ejecución de operaciones.
Aplicaciones móviles: Además de la versión de escritorio, Plus500 cuenta con aplicaciones móviles para Android e iOS, aunque con funcionalidades más limitadas en comparación con AvaTrade.

Variedad de instrumentos financieros

La oferta de instrumentos financieros es fundamental para diversificar tu portafolio de inversión. Aquí te detallamos lo que cada broker tiene disponible:

AvaTrade

Instrumentos: AvaTrade ofrece una gran variedad de activos, que incluyen divisas, criptomonedas, acciones, índices, materias primas y opciones.
Plataformas: Puedes operar en AvaTrade a través de MetaTrader 4/5 o su plataforma propia, AvaTradeGO.

Plus500

Instrumentos: Plus500 se enfoca principalmente en CFDs (Contratos por Diferencia) sobre acciones, criptomonedas, índices, materias primas y ETFs.
Plataformas: Opera con su propia plataforma de trading, aunque no cuenta con opciones como MetaTrader, lo cual puede ser una limitación para traders más avanzados.

Cuentas y condiciones de trading

Las condiciones de trading y los tipos de cuentas son aspectos a considerar según tus preferencias. Ambos brokers tienen enfoques diferentes en este aspecto:

AvaTrade	Plus500
Depósito mínimo: 100 USD con tarjeta y 500 USD por transferencia bancaria	Depósito mínimo: 100 USD con tarjeta y 500 USD por transferencia bancaria
Entidad que firma tu cuenta desde Perú: Ava Trade Markets Ltd, Islas Vírgenes Británicas	Entidad que firma tu cuenta desde Perú: Plus500SEY Ltd, Seychelles
Tipos de cuenta: estándar, profesional e islámica. La profesional no se compra con un depósito mayor: exige acreditar actividad de trading, experiencia en finanzas y patrimonio, y es una figura del marco europeo	Tipos de cuenta: una única cuenta estándar, más una demo gratuita

Fuente: condiciones de cuenta e información regulatoria publicadas por AvaTrade y por Plus500.

Atención al cliente y soporte

La calidad del soporte es clave cuando necesitas asistencia con tus operaciones. Aquí te mostramos cómo se comparan ambos brokers:

AvaTrade

Soporte: AvaTrade ofrece atención al cliente en varios idiomas, incluyendo español, a través de chat en vivo, correo electrónico y teléfono.
Recursos educativos: AvaTrade tiene una gran oferta de recursos educativos, como webinars, tutoriales y análisis de mercado.

Plus500

Soporte: Plus500 también ofrece soporte multilingüe a través de chat en vivo y correo electrónico.
Recursos educativos: La oferta educativa es más limitada que en AvaTrade, centrada principalmente en tutoriales sobre su plataforma.

Qué dice la SMV sobre operar CFD desde Perú

Falta una pieza que ninguna comparativa de brókers debería omitir en un post peruano. La Superintendencia del Mercado de Valores tiene publicado un comunicado de advertencia sobre el ofrecimiento público de productos Forex y de contratos por diferencia.

Dice, literalmente, que alerta al público de que «ninguna empresa en el Perú se encuentra autorizada para ofrecer públicamente productos y servicios del mercado Forex».

Y exhorta a no entregar ni invertir dinero a través de esas empresas ni de las plataformas que promueven, «pues ninguna de ellas cuenta con autorización para tales fines».

El respaldo legal es el artículo 2 de la Ley N.º 30050, modificado por la Cuarta Disposición Complementaria Modificatoria del Decreto de Urgencia N.º 013-2020.

Ese artículo reserva la publicidad de activos bajo competencia de la SMV o de la SBS, hecha en el país y con medios masivos para captar dinero del público, a las entidades autorizadas o supervisadas por una de las dos.

Qué significa esto en la práctica. No te prohíbe abrir una cuenta en el exterior, pero sí define el marco en el que lo haces: sin supervisión peruana, sin fondo de garantía local y con la reclamación en la jurisdicción de la filial que te firma. Si aun así decides operar, que sea sabiendo eso.

¿Cuál es la mejor opción para los traders peruanos?

AvaTrade encaja mejor si quieres MetaTrader, trading algorítmico o formación amplia: tres plataformas, más instrumentos y soporte telefónico en español. Lo ampliamos en nuestra review de AvaTrade.

Plus500 encaja mejor si quieres una sola plataforma sencilla y te sirve una cuenta única. No hay MetaTrader ni análisis avanzado, y la tarifa de inactividad penaliza al que opera esporádicamente.

A ninguno de los dos lo supervisa una autoridad peruana, así que el desempate no está en el logotipo del regulador, sino en qué plataforma vas a usar de verdad y cuánto te costará el instrumento que piensas operar.

Preguntas frecuentes sobre AvaTrade y Plus500

¿Por qué importa qué sociedad del grupo me abre la cuenta?

Porque la licencia protege al cliente de la sociedad que la tiene, no a todos los del grupo. Si te firma una filial extraterritorial, la autoridad británica o la chipriota no tramitan tu reclamación ni te cubre su fondo de compensación, aunque el grupo las cite en su web.

¿Cuál de los dos es más barato?

Depende del instrumento y de la frecuencia. Ninguno cobra comisión por operación y los dos viven del spread, así que el costo real sale de comparar el mismo par a la misma hora en las dos demos. Si vas a operar poco, pesa más la tarifa de inactividad que el spread.

¿Puedo usar MetaTrader en Plus500?

No. Plus500 funciona solo con su propia plataforma, en versión web y móvil. Si tu operativa depende de MetaTrader 4 o 5, de indicadores de terceros o de expert advisors para automatizar, esa decisión ya está tomada y apunta a AvaTrade.

¿El apalancamiento alto es una ventaja?

Es una herramienta, no una ventaja. Fuera de la Unión Europea estas plataformas ofrecen ratios muy superiores al tope europeo de 1:30, y eso multiplica tanto la ganancia como la pérdida. Con 1:400 un movimiento del 0,25% en contra se come todo el margen de la posición.

¿Qué compruebo antes de depositar?

El nombre legal de la entidad que firma el contrato, su número de licencia en el registro del regulador correspondiente y el tarifario vigente del instrumento que vas a operar. Son tres comprobaciones de minutos y son las que de verdad cambian el resultado.

Fuentes consultadas:

Superintendencia del Mercado de Valores, advertencia sobre el ofrecimiento público de Forex y CFD
SMV, advertencias para inversionistas y público en general