Tipos de Carteras y su Clasificación

1 respuesta
Tipos de Carteras y su Clasificación
Tipos de Carteras y su Clasificación
#1

Tipos de Carteras y su Clasificación

Queridos amigos, he visto que suele clasificarse las carteras, por ejemplo:

- MUY CONSERVADORA
- CONSERVADORA
- EQUILIBRADA
- DINAMICA
- AGRESIVA

Pero, qué criterios se siguen a la hora de asignar un valor a una de éstas ??

Existen criterios consensuados sobre esta clasificación ??

Gracias por vuestras aportaciones.

Miguel.

#2

Re: Tipos de Carteras y su Clasificación

Que yo sepa, es una práctica que utilizan bancos y/o gestoras para agrupar clientes en las 5 clases de carteras que expones. El criterio es el porcentaje en renta variable. Así, a título de ejemplo,
la cartera Muy conservadora quizás podría contener hasta un 20% en Renta Variable, mientras la Agresiva estaría invertida en un 100% en Renta Variable. Las otras carteras son intermedias, 40%, 60%, 80% en Renta Variable.

De todos modos, esto es solo una aproximación a lo que se suelen hacer. Por lo que siempre conviene enterarse bien cuando se contrata el producto (en este caso la cartera).

Saludos,
Valentin

"Be great at what you do" ... Talmud http://www.rankia. http://bit.ly/2wDbccQ