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Tipos de Carteras y su Clasificación

1 respuesta
Tipos de Carteras y su Clasificación
Tipos de Carteras y su Clasificación
#1

Tipos de Carteras y su Clasificación

Queridos amigos, he visto que suele clasificarse las carteras, por ejemplo:

- MUY CONSERVADORA
- CONSERVADORA
- EQUILIBRADA
- DINAMICA
- AGRESIVA

Pero, qué criterios se siguen a la hora de asignar un valor a una de éstas ??

Existen criterios consensuados sobre esta clasificación ??

Gracias por vuestras aportaciones.

Miguel.

#2

Re: Tipos de Carteras y su Clasificación

Que yo sepa, es una práctica que utilizan bancos y/o gestoras para agrupar clientes en las 5 clases de carteras que expones. El criterio es el porcentaje en renta variable. Así, a título de ejemplo,
la cartera Muy conservadora quizás podría contener hasta un 20% en Renta Variable, mientras la Agresiva estaría invertida en un 100% en Renta Variable. Las otras carteras son intermedias, 40%, 60%, 80% en Renta Variable.

De todos modos, esto es solo una aproximación a lo que se suelen hacer. Por lo que siempre conviene enterarse bien cuando se contrata el producto (en este caso la cartera).

Saludos,
Valentin

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