El Dow Jones Industrial Average (DJIA) es uno de los índices bursátiles más conocidos y seguidos del mundo. Representa el rendimiento de las 30 empresas más grandes y sólidas de Estados Unidos, conocidas como blue-chips. En este artículo te explicaremos cómo puedes invertir en el Dow Jones desde Perú a través de los ETF.
Introducción al Dow Jones Industrial Average (DJIA)
El Dow Jones Industrial Average (DJIA) ha sido testigo de la evolución de la economía y la sociedad estadounidense durante más de un siglo. Ha reflejado los momentos de auge y crisis, las guerras y las innovaciones, los cambios políticos y sociales.
Historia y relevancia del Dow Jones 30
El Dow Jones 30 es el índice bursátil más antiguo de Estados Unidos y del mundo. Fue creado en 1896 por Charles Dow, fundador del periódico The Wall Street Journal, y Edward Jones, un estadístico. Su objetivo era medir el desempeño de las principales empresas industriales del país, que en ese momento eran las más representativas de la actividad económica.
El índice se calculaba sumando el precio de las acciones de las 12 empresas que lo componían y dividiéndolo por 12. Con el tiempo, el número de empresas se fue ampliando hasta llegar a las 30 actuales. Como consecuencia, el método de cálculo se fue ajustando para tener en cuenta los cambios corporativos, como los splits, las fusiones o las adquisiciones.
Además, el Dow Jones 30 es un índice relevante porque representa a las empresas más influyentes y rentables de Estados Unidos. Consideradas líderes en sus respectivos sectores y con una gran presencia global.
La importancia de las empresas blue-chip en el mercado
Las empresas que forman parte del Dow Jones 30 se conocen como blue-chips, un término que proviene del póker y que se refiere a las fichas azules, que son las de mayor valor.
Las empresas blue-chip se caracterizan por tener una larga trayectoria, una sólida posición financiera, buena reputación y una alta capitalización bursátil. De igual manera, cuentan con una amplia base de clientes y una capacidad para generar beneficios y dividendos de forma consistente. Adicionalmente, estas empresas suelen ser menos volátiles que otras más pequeñas o especulativas, y ofrecen una mayor seguridad y estabilidad a los inversores.
Además, al ser líderes en sus sectores, suelen beneficiarse del efecto red o network effect, que implica que cuanto más usuarios o clientes tienen, más valor generan y más difícil es que surja una competencia que los desplace.
Ventajas de invertir en el Dow Jones a través de ETF
Invertir en el Dow Jones a través de ETF tiene varias ventajas frente a otras formas de inversión. Algunas de estas ventajas son:
· Diversificación: al invertir en un ETF del Dow Jones, estás invirtiendo en 30 empresas de diferentes sectores y tamaños, lo que reduce el riesgo específico de cada una y te permite aprovechar el crecimiento conjunto de la economía estadounidense.
· Bajo costo: Los ETF tienen comisiones de gestión muy bajas debido a que siguen un índice de forma pasiva, eliminando la necesidad de un equipo de gestores. Además, al cotizar en bolsa, los ETF ofrecen mayor liquidez y transparencia que los fondos mutuos o de inversión, lo que se traduce en menores costos de transacción y mayor facilidad para comprar y vender.
· Flexibilidad: Los ETF te permiten invertir en el Dow Jones con la cantidad que desees, incluso con una sola acción del ETF que suele tener un precio más bajo que el índice. También puedes acceder a diferentes estrategias, como los ETF apalancados, que multiplican el rendimiento del índice, o los ETF inversos, que se mueven en sentido contrario al índice.
· Rentabilidad: los ETF del Dow Jones te permiten obtener una rentabilidad similar a la del índice, con una mínima desviación o tracking error. Además, muchos de estos ETF reparten dividendos periódicamente, lo que aumenta tu renta pasiva y tu retorno total.
ETF destacados que siguen el Dow Jones 30
Existen varios ETF que siguen el Dow Jones 30, cada uno con sus propias características y objetivos. A continuación te presentamos algunos de los más populares y recomendados:
- iShares Dow Jones U.S. ETF
- ProShares Ultra Dow30
- SPDR Dow Jones Global Real Estate UCITS ETF
- iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF
- Lyxor Dow Jones Industrial Average UCITS ETF
- iShares Dow Jones Global Titans 50 UCITS ETF
- iShares Dow Jones U.S. Select Dividend UCITS ETF
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA):
Este es el ETF más antiguo y más grande que sigue al Dow Jones 30, con un patrimonio neto de más de 30.000 millones de dólares. Su objetivo es replicar el rendimiento del índice, invirtiendo en las mismas acciones y en la misma proporción que el Dow Jones 30. Su ratio de gastos es del 0,16% anual y su rentabilidad por dividendo es del 1,55%. Su rendimiento anualizado a 10 años es del 14,17%.
iShares Dow Jones U.S. ETF (IYY):
Este ETF tiene un enfoque más amplio que el anterior, ya que invierte en más de 1.200 acciones de empresas estadounidenses de todos los sectores y tamaños, siguiendo al índice Dow Jones U.S. Total Stock Market. Sin embargo, alrededor del 20% de su cartera está compuesta por las acciones del Dow Jones 30, por lo que tiene una alta correlación con este índice. Su ratio de gastos es del 0,20% anual y su rentabilidad por dividendo es del 1,21%. Su rendimiento anualizado a 10 años es del 15,49%.
ProShares Ultra Dow30 (DDM):
Este ETF es para los inversores más arriesgados, ya que busca duplicar el rendimiento diario del Dow Jones 30 mediante el uso de apalancamiento financiero. Esto significa que puede obtener mayores ganancias cuando el índice sube, pero también mayores pérdidas cuando el índice baja. Su ratio de gastos es del 0,95% anual y no paga dividendos. Su rendimiento anualizado a 10 años es del 20,42%.
Invesco Dow Jones Industrial Average Dividend ETF (DJD):
Este ETF se centra en las empresas del Dow Jones 30 que pagan dividendos más altos y más consistentes, seleccionándolas y ponderándolas según su rendimiento por dividendo. De esta forma, busca ofrecer una renta periódica a los inversores, así como un potencial de crecimiento a largo plazo. Su ratio de gastos es del 0,07% anual y su rentabilidad por dividendo es del 2,39%. Su rendimiento anualizado a 5 años es del 12,64%.
First Trust Dow 30 Equal Weight ETF (EDOW):
Este ETF tiene un enfoque diferente al resto, ya que asigna el mismo peso (3,33%) a cada una de las 30 acciones que componen el Dow Jones 30, independientemente de su tamaño o importancia. De esta forma, busca reducir la concentración y el sesgo hacia las empresas más grandes y dar más relevancia a las empresas más pequeñas y con mayor potencial de crecimiento.
Su ratio de gastos es del 0,50% anual y su rentabilidad por dividendo es del 1,46%. Su rendimiento anualizado a 3 años es del 14,80
¿Cómo elegir el ETF del Dow Jones adecuado para tu perfil inversor?
Elegir el ETF del Dow Jones adecuado para tu perfil inversor puede ser una tarea compleja. Recuerda que la elección del ETF del Dow Jones adecuado dependerá de tu perfil inversor y objetivos de inversión, por lo que es importante que realices una investigación exhaustiva antes de tomar cualquier decisión. No obstante, aquí te brindamos algunos consejos que te pueden ayudar:
1. Define tu perfil inversor: Antes de elegir un ETF, es importante que definas tu perfil inversor, es decir, tus objetivos de inversión, plazo de inversión, tolerancia al riesgo, entre otros factores.
2. Investiga los diferentes ETF del Dow Jones: Existen diferentes ETF del Dow Jones en el mercado, por lo que es importante que investigues y compares las diferentes opciones disponibles, teniendo en cuenta su composición, rendimiento histórico, comisiones, entre otros factores.
3. Analiza la composición del ETF: Es importante que analices la composición del ETF y te asegures de que se ajuste a tus objetivos de inversión y perfil inversor. Por ejemplo, si buscas diversificar tu cartera, puedes elegir un ETF que incluya acciones de diferentes sectores.
4. Considera las comisiones: Las comisiones pueden afectar significativamente el rendimiento de tu inversión, por lo que es importante que las tengas en cuenta al elegir un ETF.
5. Consulta con un experto: Si no estás seguro de qué ETF del Dow Jones elegir, es recomendable que consultes con un experto en inversiones que pueda brindarte asesoramiento personalizado.
¿Cómo invertir en ETF que siguen el Dow Jones 30 desde Perú?
Para invertir en ETF que siguen el Dow Jones 30 desde Perú, necesitas abrir una cuenta en un broker internacional que ofrezca este tipo de productos.
Consulta más en profundidad los Mejores Brokers para invertir en ETFs desde Perú
Selección de una plataforma o bróker adecuado para inversiones en ETF
Para seleccionar una plataforma o bróker adecuado para inversiones en ETF, es importante tener en cuenta los siguientes aspectos:
· Número de ETF disponibles: Es recomendable elegir una plataforma que brinde el mayor abanico de posibilidades posibles para que puedas gestionar todo desde un solo lugar y con una sola cuenta.
· Cuenta demo: Es una herramienta indispensable para quienes invierten por primera vez, pero igualmente útil para quienes desean probar un activo específico antes de invertir sus ahorros en él.
· Plataforma intuitiva: Además de elegir una plataforma de negociación segura y regulada, es recomendable seleccionar una que haga que las operaciones de inversión sean lo más simples y rápidas posibles.
· Depósito mínimo: Es recomendable elegir un corredor que requiera un depósito mínimo acorde con la cantidad que deseas invertir.
· Comisiones: Es importante conocer las comisiones que cobra la plataforma o bróker para las operaciones de compra y venta de ETF.
· Reputación: Es recomendable investigar la reputación de la plataforma o bróker en línea y leer las opiniones de otros usuarios.