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Valin

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Valin 01/02/24 06:46
Ha respondido al tema Obligaciones de Eroski y Fagor
Para mi también estos precios ya son muy exigentes.Para este año todavía se soporta (euribor 3,55%) pero yo creo que es bueno hacer los cálculos con euribor mucho más bajo que es lo previsible para los próximos años.Ya no hablo de volver a Euribor negativo como teníamos hace nada, que también es posible, pero creo que es adecuado plantearse diversos escenarios con Euribor al 1%, al 1,5%, al 2%. Y analizarlos.Yo de momento acumular cupón que además ya vamos más que cargadillos.
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Valin 18/11/23 07:15
Ha respondido al tema Obligaciones de Eroski y Fagor
Para nada cansas Zuaitz, cuanta más información mejor y muchas gracias.Respecto a la reestructuracion lo que si que está claro es que gana tiempo pero sale caro.Los 200 millones del 2027 estaban al 0% de interés, no sabemos muy bien como van a quedar pero lo que está claro es que mejor que eso no.Lo que sí está claro es que los 506 millones a Euribor + 2,5% (calculo sobre el 6,30% en 2023) que vencían en julio de 2024 ahora están al 10,625%. Por tanto se pasa de 31,5 millones de euros de intereses anuales a 53,1 millones de euros. Son 21,6 millones de euros más en intereses al año, sólo de esta parte de la deuda.En los 5,5 años de retraso de pago hasta el 2029 son casi 120 millones más en intereses. Lo dicho más tiempo pero mucho más caro.
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Valin 18/11/23 05:17
Ha respondido al tema Obligaciones de Eroski y Fagor
Buenos días foro.Queda claro que amortizan el crédito actual de 506 millones que vencía el 31 de julio de 2024.Pero tengo dudas con los 200 millones del 2027, entiendo que esos siguen pendientes de pago.Entiendo que estos 200 millones del 2027 (que estaban al 0% de interés) los amortizará con el préstamo de 113 millones + tesorería + venta de inmuebles.
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Valin 19/10/23 02:11
Ha respondido al tema Obligaciones de Eroski y Fagor
Buenos días.Yo entiendo que esta estadística diferencia los negocios que explota Eroski directamente frente a los que lo hace un franquiciado.De ahí a que el local sea propiedad de Eroski, creo que hay mucha diferencia y que es un error.Entiendo que muchos inmuebles, cada vez más son alquilados, por eso el importe de la partida destinada a alquileres en sus cuentas no deja de crecer y varias veces al año firma operaciones de venta de inmuebles con posterior contrato de alquiler, como la que acaba de firmar en agosto de 2023.Desconozco cuantos inmuebles siguen siendo siendo de su propiedad, pero no creo ya que queden muchos ya que llevamos muchos años de venta de inmuebles.
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Valin 08/12/22 08:52
Ha respondido al tema Obligaciones de Eroski y Fagor
Yo tambien he seguido esa misma estrategia, con la gran subida que llevamos y los cupones ya cobrados, vender una parte, reducir el riesgo a cero y quedarme el resto. 
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Valin 30/10/22 15:48
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Valin 07/10/22 02:31
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Valin 24/07/22 03:55
Ha comentado en el artículo La subida de tipos del BCE: Winter is coming
Lo primero muchas gracias por compartir tus conocimientos en el foro. Es un gusto leerte.Lo que sí queria preguntarte por dos acciones en concreto. Linea directa aseguradora, cuando la compraste ya nos comentabas que no tenia margen de seguridad pero ahora cerca de 1 euro, ,¿como la ves?. A mi me empiezan a gustar sus numeros y más todavia los de MAPFRE.
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Valin 14/04/22 09:28
Ha respondido al tema Obligaciones de Eroski y Fagor
Veo mucha alegria con la subida del euribor, y es normal suben nuestros intereses futuros,  pero no hay que perder de vista que donde está el mayor beneficio para nosotros, los tenedores de sus obligaciones, es que Eroski siga vivo, ganando dinero suficiente para el pago de los intereses y la amortizacion de su deuda. Y una gran subida del euribor puede ser peligrosa.Lo explico con datos.A dia de hoy, despues de la venta del 50% de Cataluña y Balares, la deuda bancaria es de unos 1.000 millones, mas 489 millones en oblicaciones, en total 1.500 millones de deudas que pagan intereses referenciados al euribor. Por tanto cada 1% de subida de euribor son 15 millones extra en el pago de intereses y no hay que olvidar que la media del beneficio operativo de Eroski en los ultimos 10 años ha sido de 120 millones.En los ultimos resultados hablan de un coste efectivo de la deuda del 4%, para el año que viene con la subida del euribor calculo que será del 5%, por tanto unos 75 millones de intereses de los pasivos financieros que se comen gran parte del beneficio operativo y dejan poco margen a la amortizacion y a la inversión.Por tanto ojo al euribor, que ya ha subido 0,5% en 2 meses y por supuesto para mi es impensable una amortizacion de las obligaciones en estas condiciones, bastante dificil va a ser negociar con los fondos la deuda como para que haya dinero para amortizarnos a nosotros.Un saludo y suerte.
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Valin 28/01/22 08:58
Ha respondido al tema Obligaciones de Eroski y Fagor
En la pagina del send ya figura ese interés para las mejores y las malas, en las buenas se han liado y han puesto como interes 2,534%. Entiendo que sea un error.
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Valin 25/01/22 17:54
Ha respondido al tema Naturhouse Health (NTH)
La verdad es que es raro que pasen los meses y no presenten resultados.No se si alguien sabe a que se debe tanto retraso, me parece extraño que estemos acabando el mes de enero todavia no hayan presentado el tercer trimestre del año pasado.
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Valin 25/12/21 16:35
Ha respondido al tema Naturhouse Health (NTH)
Por cierto. ¿Los resultados del tercer trimestre? Siempre presentaban en octubre, pero este año yo no los veo. ¿No los han presentado?
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Valin 14/11/21 11:08
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