¿Por qué dicen que el 95% pierde en bolsa? Fallos que hacemos y Soluciones

Me deja bastante perplejo que el corolario mayoritario en el foro de esta afirmación del 95% (sobre la que cabe levantar mas de una ceja) sea que solo unos pocos traders saben lo que hacen y que por tanto hay que estdudiar mucho y tal...de ser cierta esta afirmación referida al trading entiendo la conclusion inevitable es que este porcentaje de exito del 5% es inferior a lo que se esperaria en una muestra aleatoria. Por tanto el trading es un forma de perder dinero sistematica y las ganancias temporales y residuales de ese 5% (que habria que acotar en el tiempo) son resultado de la aleatoriedad. Entre mis amigos por ejemplo hay algunos que a lo largo de su vida llevan un saldo neto de ganancias en sus visitas al casino, es inevitable que esto suceda. Pero si el porcentaje de exito es del 5% (seria 1 entre 20 amigos, pero creo que mas bien son 3 o 4 para que os hagais una idea), la aleatoridad es la mejor explicación, no que mi amigo tenga poderes extrasensoriales o que halla dado con un sistema para ganar.

Soluciones? Dejar de hacer trading y dedicarse a invertir.

A ver, si matizamos, donde reside la mayor probabilidad de perder es en las operaciones apalancadas a corto plazo, esas son las que mayor riesgo tienen desde mi punto de vista. El apalancamiento en muchas ocasiones es muy elevado (en Forex hasta 1:400) y eso es difícil de manejar... 

Si invertimos en acciones, tener una racha de "suerte" es posible que más del 50% acabe ganando en 3 o 4 años diversificando más o menos entre varias acciones. Porque no se cierra la posición, digamos que podemos mantener hasta que la empresa quiebre, y los costes son pequeños.

En cambio al ir apalancado una posición no la podemos mantener si las acciones caen un 40% por ejemplo (o el nivel de apalancamiento es muy reducido) (¿me explico?) y ahí es donde reside el estudio en saber gestionar el control del riesgo y del capital para hacer trading y no perder en seguida.

Más o menos esa es la idea. Que el apalancamiento puede destruirte porque te obliga  cerrar la posición y por tanto ya no estás en las mismas condiciones que si vas al contado. Mientras que al contado puedes mantener la posición.

En cambio, para hacer trading, es necesario gestionar bien el riesgo y la cartera... Y hay personas a las que se le pueda dar bien, y otras que puedan aprenderlo esforzándose y estudiando. Pero no es lo más común.

Si fuera "fácil" ganar en bolsa, no habría tanta gente en paro por ejemplo. 

Saludos y gracias por tu comentario!

osea, que el 5 por cien se queda con lo que pierde el 95, muy interesante articulo.cuando va bien una cosa, no solo la bolsa, nos parece que siempre va a ser asi, y cuando va mal lo mismo, por eso siempre se compra mal.es como los pisos cuando subian un 10 o un 15 anual muchos compraban pensando que asi seguiria siendo y ahora compran pocos.yo siempre llego a la fiesta cuando quizas sea ya tarde o alomejor no?

No necesariamente, porque en el tema de los CFDs  que son los que ofrecen apalancamiento, y una de las principales herramientas utilizadas para el trading, sucede que el mismo broker es la contrapartida entonces gana el broker vs las pérdidas del trader, no es un trader que gana lo que otro pierde, y por eso es factible este porcentaje, pero ojo, yo hablo de las operaciones con apalancamiento.

Si operamos sin apalancamiento, no puede ser que el 95% pierda, no tiene ni pies ni cabeza que invirtiendo al contado pierda más del 70% de la gente siendo generoso. DE hehco no debería perder más de la mitad yo en ese aspecto quizá sea demasiado optimista pero la bolsa la considero un "juego" de suma positiva, es decir que todos podemos ganar por el efecto "creación riqueza", uso muchas comillas porque son conceptos que pueden generar muchísimo debate, ni la bolsa es un juego y respecto a la riqueza que pueda crear... Pues hay dudas, riqueza se crean debido al aumento de los precios, que si no vienen apoyados por la creación de beneficios de las empresas mal asunto. 

Parecido a lo que pasa en los pisos, pero los pisos no crean riqueza, crean Efecto Riqueza que es muy distinto. Y si compras y vendes luego compras otro y en realidad estás igual, porque no estás comprando valor...  

En bolsa puedes comprar vender en un máximo y encontrar otras empresas que generen valor, al contrario que con los pisos... 

Gracias por el consejo. ;)

está claro que se pierde porque se compra caro y se vende barato, o se compra pronto, o tarde, y se vende pronto, o tarde. El éxito viene cuando:
se compra barato y se vende caro
o dicho en términos de tiempo
se compra en el momento justo y se vende en el momento justo

yo prefiero guiarme por la intuición, seguir la evolución de unos pocos valores elegidos que te gusten y aprender a sentir sus ritmos, entrando y saliendo sin querer ser el que se lleve el último céntimo ni el que compre en el mínimo de los mínimos. Tener paciencia, nervios de acero, no precipitarse. y sobre todo, estar dispuesto a perderlo todo.
Con esas pautas no serás el que más gane en la bolsa, pero le sacarás un buen rendimiento.

Si al final es cierto, si esperas algunos momentos concretos en determinados valores (como por ejemplo Repsol cuando cayó el 4% por la venta de Pemex o Iberdrola cuando cayó también el 4% por la venta de Bankia) eso no afecta a los fundamentales de la empresa ni a la capacidad de generar caja.. Así que te encuentras un descuento interesante.

saludos!

Ese es el chiste de la cuestión. Si tienes intuición, paciencia, nervios de acero, eres decidido, no te precipitas, no te asusta el riesgo y tienes un poquito de suerte, te irá bien en la bolsa...... y en cualquier proyecto en el que te metas. Pero........ son demasiadas virtudes para tenerlas todas. Supongo que como carezcas de un par de ellas, te vas de cabeza al grupo del 95%.