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Voy a recopilar en este post todo lo relacionado con el coloquio-debate sobre el oro.

Lo primero es poner la grabación para los que no pudieron asistir o se tuvieron que ir antes de terminar, debido a la larga duración del coloquio.

 

 

 

A continuación pondré unos enlaces de artículos que salieron a colación en el coloquio.

Respecto de las reservas de oro en Fort Knox y la Reserva Federal

El mayor robo de la historia: 7000 toneladas de oro de Fort Knox

El oro alemán depositado en la FED y otras fantasías

 

Los intereses negativos pronosticados hace diez años

Llegan los intereses negativos

 

Las diferentes clases de monedas y detalles que hay que conocer

Cosas que hay que saber sobre las monedas de plata y oro

 

Cómo saber que no te engañan cuando compras metales.

Método casero para comprobar la pureza de monedas y joyas

 

Este post escrito hace 5 años puede que esté más vigente en la actualidad que cuando lo escribí.

Los riesgos de cada clase de activo en la actualidad

 

Apertura de cortos en los dos bancos mencionado en el coloquio.

Abriendo cortos en BBVA y SAN

 

Preguntas que quedaron pendientes en el coloquio cuando nos fuimos a cenar:

 

¿Que opinaría de endeudarse para adquirir metales en este momento?

 

En un entorno imprevisible endeudarse conlleva mucho más riesgo del habitual. Si se quiere apalancamiento es mucho más limpio operar con futuros u opciones.

 

 

¿TENER DINERO EN UN BROKER EN UN PARAISO FISCAL TIPO MALTA PUEDE SER AHORA BENEFICIOSO?

 

Es más seguro tener el dinero en metales bajo tu custodia. También habría que valorar el riesgo de ese broker, ya que los brokers grandes no suelen estar en paraísos fiscales.

 

 

 

Pero el oro tampoco se come, de donde sale su valor? Por mucha historia que tenga en un momento casi apocalíptico como describes nadie querrá metales

 

Si el agricultor que ha cultivado patatas y le sobran, tiene que vender sus patatas a cambio de papelitos que la experiencia reciente le ha demostrado que no tienen valor, o las puede cambiar por algo que tenga un valor tangible y duradero, no tengas dudas que elegirá la segunda posibilidad. Ten cuenta que las patatas las cambia por otra cosa porque sino se le van a pudrir, si no fueran un producto perecedero se las guardaría.

 

 

¿Que opinas de otros metales para comprar al final no tendremos que volver a cosas reales que se seguiran usando zinc, aluminio, cobre?

 

Los metales industriales en épocas de recesión van a perder bastante valor. El único metal no precioso que me parece que tendrá mucha demanda es el plomo en forma de munición.

 

 

 

Ahora que tenemos volatilidades altas, ¿ves interesante vender opciones, cobrando estas primas tas altas?

 

Cuando las primas son altas, es porque el riesgo también es alto. De todas formas, si te apetece vender opciones te recomiendo que vendas put spreads, al menos sabrás el dinero que te costará si te equivocas.

 

 

¿cómo es la puerta de salida de los metales? sobre todo en caso de querer vender para invertir en otro producto 

 

Vender los metales sin prisas no tiene ningún problema. Hay foros en los que se juntan los compradores y vendedores y se ponen de acuerdo, incluso de la misma ciudad. Rara vez se venden con descuento sobre el spot. Esto sirve para vender una parte de los metales que has comprado como seguro de supervivencia. Si quieres usar los metales como inversión para conseguir unas plusvalías, no te recomiendo el físico, sino opciones, futuros o CFDs.

 

 

Crees que se podrà mantener en el tiempo ese diferencial explicado en tu último post del blog en la relación spot-futuros

 

Ese diferencial durará, se evaporará o subirá mucho dependiendo de los cuellos de botella que haya en el Comex con la entrega física. En caso de querer operar con ese diferencial, me parece más seguro operar comprando el futuro y vendiendo el contado cuando el diferencial es bajo, aunque la operación parezca absurda. Si se opera al revés, y surgue un problema grave en el Comex, el diferencial se puede ir a las nubes y convertirte en un invertebrado.

 

 

¿Con volatilidad alta y haciendo intradia en indices con una buena estrategia mucha disciplina y apalancamiento se puede seguir operando?

 

Se puede seguir operando. Que se termine ganando es otra historia. Hay muy pocas personas que tienen éxito operando intradía, si eres uno de ellos sigue, si quieres empezar ahora hazlo en una demo.

 

También se pueden formular en los comentarios preguntas que no salieron en el debate.

  1. en respuesta a Francisco Llinares
    #20
    Xman6020

    En el 2008 antes de multiplicarse por 5 el precio de La Plata bajo un 50 por ciento.se a quedado cerca..

  2. en respuesta a Francisco Llinares
    #19
    Longo

    Así era con El Andorrano hasta hace poco. En estos momentos no tiene monedas de plata y oro a la venta. Solo lingotes de oro.

  3. en respuesta a Seguidor tendencias
    #18
    Raul74

    otra opcion es abrir una cuenta en otra divisa en tu propio banco, en caso de salida del euro no se convertirian en pesetas y seguirían siendo usd, gbp, rub o la divisa que corresponda
    aunque hay que elegir bien, yo cambié a RUB hace tres meses para aprovechar la tendencia alcista que tenía esa moneda y el ultimop mes por la caida del precio del petroleo se ha depreciado un 25 pct

  4. #17
    Seguidor tendencias

    Respecto al tema de cancelación de hipotecas es cierto lo que se ha comentado, la mejor opción sin duda es la cancelación delante de notario e inscrita en el registro.
    En casos de hipotecas que hace años agotaron el plazo , imaginemos una hipoteca a 15 años firmada el 1995 no debería haber ningún problema, pero claro nunca se sabe.

    Respecto al tema de las neo pesetas y el oro me parece estar en un deja-vu, recuerdo unas discusiones muy parecidas en Rankia el 2008, con la caída de Lehman brothers, veremos que pasa esta vez.

    Saludos

  5. en respuesta a Francisco Llinares
    #16
    Nega16

    de un aprendiz de sabiduria ( va en broma )

    Pasa que en el coloquio . no se explica ni casi se menciona, aunque yo no creo haber oido 3 horas de coloquio y a lo mejor me lo ha perdido de

    El oro como activo refugio EN ESTA CRISIS
    Porque baja el oro y no sube en esta crisis
    El oro como activo de aversion al riesgoq ue ha dejado de serlo en esta crisis
    La Fed cumpliendo su mandato principal
    Como actuaría la llegada de una deflacion
    Por que caen los metales

    Si no de otras cosas que pasan, o son con el oro, que no son esas que cito , y que yo no es lo que creo que es lo relevante a la hora de apostar o invertir

    Tampoco que subirá y que estamos en apocalipsis financiero

    Que quieres que te diga, eso de la fe sirve para el oro como para lo que no es el oro

    Lo mas seguro es que cuando suba el oro ( por fe u otra cosa ) lo otro tambien subira, o al menos parte de lo otro

    la cuestion es por que ha caido en esta crisis que no lo ha hecho en las otras y mas si estamos en apocalipsis,
    que perdona pero a mi no me lo parece, empleando la mitad de tiempo o menos que tu en deducir eso

    Tomatelo como un acto de fe

  6. en respuesta a Txuliren
    #15
    Francisco Llinares

    La culpa de que este post tenga una utilidad dudosa es tuya: si tu hubieras regalado tu excelsa sabiduría a los lectores y hubieras resuelto las incógnitas que muchos vienen planteando hace tiempo, yo no hubiera perdido mi tiempo tratando infructuosamente de despejar sus dudas. Todos hubieramos salido ganando.

    De todas formas, aquí aplicamos una política orientada a que los clientes queden contentos: si no te ha gustado el producto puedes pasar por el cuarto del cabo furriel y te devolverá el dinero que has pagado.

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  7. en respuesta a Menok
    #14
    Francisco Llinares

    Si Expaña vuelve a las pesetas, el que no te las cambien todas el primer día ya te libra de una pérdida brutal. Si luego necesitas algo de ese dinero para gastar, vas trayendo lo justo y, aunque te lo cambien en pesetas, ya será al nuevo cambio de pesetas devaluadas. Lógicamente, la cantidad que traigas es para gastarla enseguida, no para esperar que pierda aceite. Y mientras tengas aquí pesetas para gastar, esa cantidad la dejas sin tocar, y no importa si sigue en euros o florines holandeses. Con que no sean pesetas ya vas bien.

    Lo de tener algo de dinero en IB está bien. Además, allí puedes ir cambiando la cantidad que quieras del saldo a la divisa que quieras. El problema es que yo no me fío de nadie, para tener allí una cantidad importante y dormir bien.

    IB dice que tiene una poliza con Lloyds que garantiza varios millones por cada cliente, pero desgraciadamente yo no me fío ni de lo que dice IB ni de Lloyds.

    4 recomendaciones
  8. en respuesta a Manolo058
    #13
    Francisco Llinares

    1 - Creo que hay un banco alemán, pero no es un banco grande que me merezca confianza.

    2 - Todas las divisas acaban valiendo cero, y no se sabe cuál llegará primero a su valor intrínseco. El oro es una divisa que nunca ha llegado a cero.

    3 - No tengo opinión.

    4 - En situación normal el Andorrano suele tener el menor premium de las tiendas que venden metal. En estos momentos depende de lo que cada uno le quede en el almacen.

    5 - Cuando se normalice la situación, me dices que tipo de monedas te interesan, y yo te diré qué posibilidades tienes.

    2 recomendaciones
  9. en respuesta a Raul74
    #12
    Joseantroca

    Gracias Raúl y Francisco por vuestras respuestas.

    Raúl, el motivo no es por el coste de la cancelación, en el año 2010 liquide la hipoteca y tuve que solicitar al banco que enviaran a algún representante al notario para certificar dicha cancelación, me canse de suplicarlo, en ese año los bancos estaban con muchos cambios internos derivados de la anterior crisis y este tipo de gestiones con los bancos era un suplicio.
    Tendré que volver a intentarlo

  10. #11
    Txuliren

    " el metal que va a subir plomo en forma de munición"
    " Hay foros en los que se juntan comprador -vendedor"...
    Muy chusco todo. No me he visto el vídeo pero bueno, académicamente podrá tener contenido, un poco de gafapastismo por aquí, un poco de pose por allá,... Que para un artículo y pasar el rato está bien pero a efectos prácticos, utilidad dudosa.

  11. en respuesta a Joseantroca
    #10
    Raul74

    Hola Jose,

    como empleado de banca desde hace 20 años te puedo responder yo. Para que existiera un peligro real tendría que haber una catástrofe: que el banco hiciera una jugarreta o un error y te asignara una deuda que ya has pagado, al tiempo que en caso que lo necesitaras no comunicara al Registro la cancelacion de la deuda.
    En resumen, tendria que ser algo así como una pandemia mundial con resultado de crisis global donde la ética dejara de existir :)

    por 500 euros que cuesta la cancelación registral yo no me la jugaría

  12. en respuesta a Menok
    #9
    Manolo058

    Hola Menok, IB puede ser otra opción, la verdad que no se como funciona el tema bancario, lo que se trata es de buscar alternativas, en este caso al riesgo divisa y al riesgo país.

  13. #8
    Valentin

    Muchas gracias Unai y Francisco por vuestra amplia exposición, y las muchas interesantes respuestas a preguntas del público.

    Saludos cordiales,
    Valentin

  14. en respuesta a Manolo058
    #7
    Menok

    Yo sobre el banco NN el problema que le veo es que tiene una cuenta base en un banco Español y además no tienes posibilidad de tarjeta para poder ir gastando.
    Si España sale del € y este se mantiene quien no dice que los € traídos de cuentas extranjeras se realiza el cambio a las neopesetas que ellos digan?
    O si el € se rompe que moneda quedaría en nuestros ahorros? La Holandesa o la Española?
    No se si sería mejor tener el dinero o una parte mejor en un broker como IB.

    2 recomendaciones
  15. #6
    Manolo058

    Hola Francisco, gracias por el webinar y la atención de mas de 3 horas que nos regalasteis.
    Si me permites unas dudas:
    1- Sobre el tema de los bancos, y el comentario sobre el National Nederlanden, (creo que ofrecen un 0.4% ) puede ser una opción puesto que en caso de desaparición del euro la moneda holandesa se mantendría más fuerte y además sería menor el riego país. ¿Existen más bancos, con el iban de países con poca deuda con los que podamos trabajar?
    2- ¿Con que divisas diversificarías?.
    3- ¿Qué opinas de las empresas de Regalías?.
    4- Respecto a la compra de físico veo mucha diferencias, en cuanto a la cotización y el físico como ya has comentado, pero también en cuanto a tiendas, hoy oro 1 onza Krugerand en Oro expres 1506€ y en Andorrano 1609€
    5- ¿Dónde se podrían comprar monedas a tienda y particulares por Castellón ó Valencia?
    Saludos

  16. en respuesta a Joseantroca
    #5
    Francisco Llinares

    Si tu hipoteca está pagada, pero el registro no ha registrado la cancelación, estás a expensas de que la entidad a la que se la has pagado certifique que la hipoteca está liquidada.

    En momentos convulsos con grandes cambios en el sistema, esa entidad puede desaparecer, o pueden desaparecer las pruebas de que la has pagado. Es poco probable que eso ocurra, pero no imposible.

    También hay errores en el registro o en las entidades de crédito, que te serían difíciles de demostrar. Lo único que te puede librar de todo eso es registrar la cancelación de la hipoteca, y luego pedir un certificado del registro en el que aparezca la vivienda libre de cargas. Ojo, he dicho certificado y no nota simple. La nota simple no tiene ningún valor ante ningún organismo oficial. Te hablo por experiencia de amigos que han perdido una propiedad por un error del registro sobre unas cargas que no salieron en una nota simple. Compraron libre de cargas y al ir a vender salió la carga que por error del registro no se había puesto en la nota simple. Si hubieran pedido un certificado no hubieran perdido la vivienda.

    2 recomendaciones
  17. #4
    Joseantroca

    Hola Francisco, en el vídeo aconsejas que los que tengan una hipoteca y puedan, que la paguen, y matizas que se inscriba el piso libre de cargas en el registro.
    Esto me genera una duda.

    Si tenemos la hipoteca pagada totalmente, pero por circunstancias no hemos cancelado registralmente la hipoteca, ves algún peligro?

    Gracias por tu tiempo

  18. #3
    Juliacg

    Muchas gracias, un placer escucharles.
    Un saludo

  19. #2
    Mikelone

    Muchas gracias Francisco y Unai por la iniciativa y la charla, siempre es un placer escuchar vuestras opiniones de estos temas.
    Gracias también por responder a las preguntas planteadas.
    Saludos

  20. #1
    Longo

    Gracias, Francisco y Unai.

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