Rankia Perú Rankia Argentina Rankia Argentina Rankia Chile Rankia Chile Rankia Colombia Rankia Colombia Rankia España Rankia España Rankia México Rankia México Rankia Portugal Rankia Portugal Rankia USA Rankia USA
Acceder
15 recomendaciones

A raíz de la entrevista, varias personas me han pedido información de cómo y qué tipo de monedas comprar como un seguro de supervivencia.

Lo primero que tengo que decir es que estas monedas no se compran con el objetivo de ganar dinero con ellas, sino de tener un valor tangible con el que poder comprar alimentos de primera necesidad en caso de desastres financieros. Siempre aconsejo tener al menos las suficientes monedas para poder vivir un par de años.

¿Monedas o lingotes?

Los lingotes no interesan en el caso que nos ocupa por varias razones.

  • Los lingotes de oro tienen demasiado valor para ser usados en transacciones.
  • Los lingotes de plata llevan IVA, además de ser demasiado grandes para comprar patatas. Salvo para grandes fortunas, lo más recomendable son las monedas.

¿Oro o plata?

Para transacciones habituales las monedas de plata tienen el valor adecuado. Las monedas de oro sólo servirían para comprar cosas caras, que no se suelen comprar cuando el futuro se presenta con nubarrones.

Para gente con un buen patrimonio, se puede poner 3 partes en plata y 1 en oro como diversificación.

MONEDAS DE PLATA

Podríamos clasificar las monedas de plata en 3 grandes tipos, con sus diferentes ventajas e inconvenientes:

 

1 – LAS MONEDAS DE 12 EUROS DEL BANCO DE ESPAÑA

Estas monedas se emitieron entre los años 2002 y 2010. Aquí se pueden ver todas las emisiones.

Estas monedas tienen la ventaja de que se pueden comprar a un precio muy cercano a los 12 euros, y como el Banco de España te las paga a 12 euros cuando quieras, si la plata baja se puede perder muy poco dinero con ellas. En cambio, si la plata sube, se pueden vender al precio que valga la plata que contienen (18 gramos de plata de 925 milésimas de pureza). O sea, se puede perder muy poco y ganar mucho, además de cubrirte de la devaluación de los papelitos de colores. Otra ventaja de estas monedas es que no circulan falsificaciones, aparte de que su sonido es inimitable.

La desventaja es que su contenido de plata es menor de 12 euros, y si se invierte el dinero en estas monedas, se obtiene menos cantidad de plata de la que se podría comprar en otro tipo de monedas. Dependiendo de la aversión al riesgo de cada cual, deberá valorar qué tipo de monedas le convienen.

Hay varios foros en Internet donde se piden y ofrecen monedas de plata. Los que estén interesados, en los comentarios trataré de encontrarles dónde pueden encontrar el tipo de monedas en las que estén interesados.

 

2 – MONEDAS DE PLATA CIRCULADAS

Hay una variedad muy grande de monedas de plata que en su día circularon. Cada emisión tiene una pureza y un peso diferentes.

Estas monedas habitualmente se pueden comprar por el precio que vale en el mercado la plata pura que contienen, descontando la aleación.

Tenemos un programa de uso gratuito que valora en tiempo real las monedas de plata y oro más habituales, diciendo el valor del metal puro que contienen en euros y dólares. De esta forma se sabe si el precio que te piden por cada tipo de moneda es razonable. Se pueden añadir otras monedas al programa diciendo el peso y la pureza de cada moneda.

El programa se puede descargar aquí. En el fichero comprimido se incluye una calculadora de rentabilidad de bonos.

PRECIO-MONEDAS:

DESCARGAR PROGRAMA PrecioMonedas2020


Una vez descomprimido, ejecutar PrecioMonedas.exe

 

Para comprar este tipo de monedas es conveniente tener experiencia sobre lo que se compra, o tener plena confianza en el vendedor.

 

3 – ONZAS DE PLATA NUEVAS Y DE COLECCIÓN

Este tipo de monedas no es aconsejable como seguro contra el hambre. Suelen venderlas a un precio superior a su valor en metal, como objeto de colección.

Si llega un momento en que puedan hacer falta porque las cosas se han puesto negras, es poco probable que nadie pague un precio extra por un objeto coleccionable, y le otorguen el valor de la plata que contiene.

A petición de algunos lectores, incluido yo mismo, Fernando ha hecho un post para ampliar este tipo de monedas con premium en su estupendo blog sobre metales preciosos. Aquí os lo dejo:

Las monedas de Plata con Premium

 

MONEDAS DE ORO

Hay una manera bastante segura de saber si una moneda de oro es realmente de oro. Cada moneda de oro que se ha emitido tiene un peso, una aleación, un diámetro y un grosor. Todo eso se puede ver en Internet.

Como el oro pesa mucho más que el resto de metales, si hacen una moneda con otro metal, o le añaden otro metal en la aleación, ya no cuadraría el peso con las medidas de la moneda. Si la moneda lleva un metal que no sea oro, que pesa mucho menos, o bien la moneda pesará menos de lo que debe pesar, o tendrá un diámetro o un grosor mayores de lo normal para que pese lo mismo.

Con una básculita que pueda pesar 100 gramos con una precisión de centésimas de gramo, y un pie de rey, se pueden evitar el 99% de las monedas de oro falsas.

El tungsteno tiene el mismo peso que el oro, y lo usan para falsificar lingotes de oro, pero no se puede meter en monedas pequeñas. Si alguien quiere comprar algún lingote, la única solución es cortarlo en 20 trozos para ver que no hay placas de tungsteno, después de haber comprobado que el peso y las medidas se corresponden con el peso y volumen de un lingote de oro.

El Mercado del Oro de Shanghai se desvincula de los lingotes ...

  1. en respuesta a Francisco Llinares
    Manolo058
    Hola Francisco, por Valencia o Castellón conoces alguien que pueda conseguir monedas de Plata cerca del precio spot?.
    Gracias 
  2. en respuesta a Francisco Llinares
    Blasbri
    ¿Conoces alguna tienda de estas características en Madrid? Por lo que he podido aprender (gracias, en buena medida, a vosotros) me inclino por distribuir mi primera inversión 50/50 entre monedas nuevas con los premium que ahora se estilan, y monedas viejas a precio spot. 
  3. en respuesta a Blasbri
    Francisco Llinares
    Se venden entre particulares, y en casi todas las ciudades hay alguna numismática especializada en el tema. Tienes que decirle que quieres plata a peso y a spot, y que cuando le entre algún lote que te avise.
    2 recomendaciones
  4. en respuesta a Francisco Llinares
    Blasbri
    Hola, Francisco.

    Esas monedas viejas cerca de spot, ¿se venden también en centros especializados o te refieres a particulares que las están poniendo a la venta? Aparentemente, no figuran en las listas de precios de las tiendas.

    Mil gracias una vez más por iniciarnos...
  5. en respuesta a Chimaco
    Francisco Llinares
    Si miras el gráfico de la plata en euros, verás que alrededor de los 17.50 euros tiene fuertes resistencias. Después de la rotura que hizo a la baja, todos los que compraron en esa zona se han quedado pillados, y es lógico que salga papel.

    Durante el mes de junio la estacionalidad de la plata suele ser bajista.

    De todas formas, dependiendo en donde vivas ya van saliendo monedas viejas de plata alrededor de spot, con las que asumirías un riesgo menor.

    También podrías comprar monedas de 12 euros con un riesgo irrisorio.
    1 recomendaciones
  6. en respuesta a Francisco Llinares
    Chimaco
    Las onzas nuevas tipo Maple o Britannia todavía están unos 5€ más caras que el precio spot. Ya sé que tienes la bola de cristal averiada pero, ¿crees Francisco que se normalizará la situación y se reducirá la diferencia? Con la situación actual de inestabilidad y el riesgo de reset económico, esa diferencia en vez de reducirse podría aumentar y mucho. Igual se pueden comprar unas pocas...
  7. en respuesta a Blasbri
    Francisco Llinares
    Arriba te puse el método para comprobar la pureza de las monedas y que no te engañen.  Si no estás seguro de poder comprobar la pureza, te recomiendo que compres monedas de 12 euros, que no se conoce que haya falsas y además no puedes perder si baja la plata.
  8. en respuesta a Francisco Llinares
    Blasbri
    Estimado Francisco,

    ¡Sí, yo otra vez...! Tratándose de un primerizo como yo, ¿me recomendarías comprar monedas a particulares para adquirirlas por su spot? En tal caso, ¿con qué precauciones?

    Un cordial saludo.
  9. en respuesta a Blasbri
    Francisco Llinares
    Los márgenes normales en moneda vieja es comprarlas a spot, y en onzas nuevas alrededor de 2 euros sobre spot.
  10. en respuesta a Francisco Llinares
    Blasbri
    Muchas gracias por tu respuesta, Francisco. Y mira que ha sido un poco del género tonto usar el programa con monedas de pureza 0.999. ¡Para eso, con mirar la cotización...!

    En tu opinión o basándote en tu experiencia, ¿qué márgenes serían más "normales"?
  11. en respuesta a Blasbri
    Francisco Llinares
    Los márgenes actuales no habían ocurrido nunca desde que yo sigo los precios. Estamos en unos momentos en los que no hay metal físico y el que tiene algo se aprovecha.

    En situación normal las monedas viejas se suelen poder comprar al precio spot, y en las nuevas depende de si tienen valor para los coleccionistas.

    Yo esperaría a que se normalice la situación para comprar.
  12. en respuesta a Francisco Llinares
    Blasbri
    Mil gracias por tu respuesta, Francisco.

    Me permito hacerte una consulta más. He usado el programa calculador de precios y, con un vendedor reconocido que trabaja con "margin scheme" y no con IVA, observo un sobreprecio del 25-30% en una moneda de plata. ¿Es normal que operen con este margen?

    Un saludo.
  13. en respuesta a Blasbri
    Francisco Llinares
    No suelen venderse con certificado de autenticidad.

    Cualquiera que sea capaz de falsificar una onza de plata, le será mucho más fácil falsificar el certificado, así que no creo que un certificado aporte ninguna seguridad.

    Aquí te explica cómo comprobar la pureza de las monedas.

    https://www.rankia.com/blog/llinares/4157953-metodo-casero-para-comprobar-pureza-monedas-joyas
    1 recomendaciones
  14. Blasbri
    Monedas de plata como la Filarmónica o la Mapple Leaf, ¿deberían venderse con certificados de autenticidad? 

    Muchas gracias y un cordial saludo.
  15. en respuesta a Francisco Llinares
    wilson7
    Así es, muchas gracias por la matización. No opero ese spread pero me ha llamado la atención esta cuestión. Estoy dándole muchas vueltas al oro desde su última publicación.
  16. en respuesta a wilson7
    Francisco Llinares
    Supongo que te refieres a 1 onza de oro menos 100 de plata. Antes no te entendía porque ese spread no lo suele usar nadie.

    Si quieres operar con ese spread con menos cantidad, puedes usar un MGC de 10 onzas de oro contra un mini de 1000 onzas de plata. 

    Te voy a hacer una matización: no uses nunca el vencimiento de junio de la plata, ya que no tiene liquidez y la horquilla es muy ancha. 

    Los vencimientos líquidos para el oro son todos los meses que son número par. Para la plata son marzo, mayo, julio, septiembre y diciembre.




    1 recomendaciones
  17. en respuesta a Francisco Llinares
    wilson7
    Que si miras el comportamiento del spread que te comento GC-2*SI, nunca en los últimos 30 años ha estado por encima de cero. Te adjunto imagen.
15 recomendaciones
Escribe aquí tu comentario...