ETFs: ¿alguna buena noticia?

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Los ETFs son unos productos ya conocidos con los que el inversor puede participar en los mercados financieros. La diferencia con los tradicionales fondos de inversión es que se pueden adquirir durante la sesión bursátil. También proveen de una diversificación que, junto a las bajas comisiones, es una alternativa muy importante a la hora de invertir. Esas bajas comisiones han hecho en USA y muchos países el producto a usar para las inversiones a medio y largo plazo. 

La mayoría de las carteras en USA se componen de ETfs y su nivel continua creciendo.

Pongo un ejemplo del  impacto de bajas comisiones. Entiendo que este calculo puede ser cuestionado porque se basa en datos que no siempre se pueden conseguir o usar.

Una inversión de 50,000.00 $ en un ETF que cobra 0.50% de comisiones de mantenimiento y gana en el periodo de 30 años un 7.00% anual se convierte en un valor de 327,473.00$. El mismo importe con el mismo rendimiento pero gastos del 1.00% generaría un balance final de 281,539.00 $.  La diferencia seria una perdida de 46,000.00$ aproximadamente.

De nuevo entiendo que  pocas personas pueden mantener un importe 30 años invertido y que ese rendimiento del 7.00% anual no se puede asegurar. Pero con los datos que sean en cada caso,  la comisión siempre puede dañar el rendimiento final de una inversión a medio o largo plazo.

Paso una lista de Etfs baratos de diferentes índices y alternativas que pueden ser una buena idea tener en un largo plazo. Renta variable fundamentalmente y algunos de renta fija (bonos)


Core Stock Funds

FUND NAME
SYMBOL
1-YR
RETURN
3-YR
RETURN
5-YR
RETURN
10-YR
RETURN
EXPENSE RATIO
Invesco S&P SmallCap Low Vol
1.53%
3.50%
8.87%
—%
0.25%
iShares Core S&P 500
31.26
14.10
16.78
13.37
0.04
iShares Core S&P Mid-Cap
39.72
11.97
15.14
11.60
0.07
Vanguard Total International Stock
26.13
5.72
11.37
5.01
0.08
Vanguard Total Stock Market
35.56
15.04
17.45
13.45
0.03
Data through February 28, 2021

Dividend Stock Funds

FUND NAME
SYMBOL
1-YR
RETURN
3-YR
RETURN
5-YR
RETURN
10-YR
RETURN
EXPENSE RATIO
Schwab U.S. Dividend Equity
35.92%
13.79%
15.72%
—%
0.06%
Vanguard Dividend Appreciation ETF
23.51
12.74
14.87
12.01
0.06
WisdomTree Global ex-U.S. Quality Dividend Growth
30.77
11.68
14.94
6.07
0.58
Data through February 28, 2021

Strategic Stock Funds

FUND NAME
SYMBOL
1-YR
RETURN
3-YR
RETURN
5-YR
RETURN
10-YR
RETURN
EXPENSE RATIO
Ark Innovation
151.29%
49.93%
52.56%
—%
0.75%
Fidelity MSCI Industrials Index
29.57
9.63
14.89
0.08
Financial Select Sector SPDR
24.50
6.07
15.86
11.04
0.13
Invesco S&P 500 Equal Weight Health Care
27.64
12.83
13.78
15.29
0.40
iShares Edge MSCI Min Vol USA
8.89
10.17
11.83
0.15
iShares MSCI USA ESG Select ETF
37.34
15.89
18.08
12.99
0.25
Data through February 28, 2021

Core Bond Funds

FUND NAME
SYMBOL
1-YR
RETURN
3-YR
RETURN
5-YR
RETURN
10-YR
RETURN
EXPENSE RATIO
Pimco Active Bond
2.52%
5.58%
4.43%
—%
0.55%
SPDR® DoubleLine Total Return Tactical ETF
0.38
3.91
3.10
0.55
Data through February 28, 2021

Opportunistic Bond Funds

FUND NAME
SYMBOL
1-YR
RETURN
3-YR
RETURN
5-YR
RETURN
10-YR
RETURN
EXPENSE RATIO
Invesco Senior Loan
4.08%
3.12%
4.46%
—%
0.63%
iShares Ultra Short-Term Bond ETF
1.17
2.31
1.94
0.08
PIMCO Enhanced Low Duration Active Exchange-Traded Fund
2.83
3.49
3.16
0.49
Vanguard Total International Bond Index Fund ETF Shares
-0.48
4.37
3.45
0.08
Source: Morningstar Inc.
  1. en respuesta a Carz1971
    #8
    30/03/21 15:32
    En Estados Unidos el inversor decide al comprar un ETF o fondo de inversion sobre los dividendos.Si recibirlos o añadirlos a la posición.En España debería ser igual y sugiero hables con el banco o institución financiera donde tengas el ETF.Deberias decidir ese tema y no estar sujeto a que lo añadan en tu ETF.No te puedo decir ese IVA del 19%. Sinceramente no llego a entender
    ese cargo.
  2. #7
    30/03/21 13:26
    Hola, estoy construyendo una cartera de ETF en renta4 pero veo cobro de IVA, esto no aleja a inversores por el alto costo del 19%, adicionalmente los dividendos mencionan que los reinvierten cuestión que yo los deseo mensualmente.

    gracias por tus comentarios.
  3. en respuesta a Valentin
    #6
    30/03/21 03:46
    Un saludo Valentin.  Buen enlace el que adjuntas.  Feliz dia   Juan Ma
  4. en respuesta a Chavito14
    #5
    29/03/21 15:44
  5. en respuesta a Chavito14
    #4
    29/03/21 14:43
    No conozco a fondo los los fondos ETf inversos de renta fija
    He trabajado en un pasado con ETF inversos de indices de renta variable en particular
    Son productos de muy alta volatilidad y alto riesgo.
    He considerado los fondos inversos de la compañía Proshares que tienen mucha variedadDos fondosde estos son símbolo TBT.    y TBF  pero de vencimiento 20 años de treasury.




    ProShares UltraShort 20+ Year Treasury
    21,87 USD+0,43 (2,01 %)29 mar 15:38 GMT-4 · Renuncia de responsabilidadNYSEARCA: TBTSeguir1 día5 días1 mes6 mesesytd1 año5 añosmáx.21,85 USD  ‎14:2021,221,421,621,822,0Cierre
    Anterior
    21,44


  6. #3
    29/03/21 12:56
    me podrias decir un etf inverso del bono americano a 10 años?
  7. en respuesta a Juliancho
    #2
    28/03/21 11:57
    Hola Juliancho.
    Si se pueden adquirir aunque no directamente. Hay que hacerlo en fondos domiciliados en Europa (en varias bolsas, Alemania, Luxemburgo Londres etc) En Europa hay lo que se domina en la bolsa "copy cats". Estos Etfs copian la estructura del fondo americano de origen y se puede comprar.El comportamiento de esos ETfs son similares a los americanos con una posible diferencia por el tipo de cambio. Yo los he comprado y seria si hay interés hablar con el departamento de valores de tu banco y ver la forma con que lo hacen. Hay que darles el dato de ISIN y se puede comprar. La mayoría de los fondos de Shwab son muy buenos y el de dividendos es bueno y conservador. Tn en cuenta que los dividendos que elETF produzca tendrá una retención del 15% impuestos.   Un saludo Juan Ma

  8. #1
    28/03/21 11:32
    La pregunta es la De siempre ¿ se pueden comprar esos ETF  en España?
    El Shwab dividendos parece intetesante