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CNBV interesada en implementar cambios en la regulación de Prevención de Lavado

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores presta mucha atención a la evaluación que realiza en México el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) podría causar cambios adicionales a la regulación en materia de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) que aplica al sistema local.

Durante la 80ª Convención Bancaria el presidente de la CNBV, Jaime González Aguadé, destacó que el compromiso compartido entre autoridades e instituciones deberá ser adoptar tales reformas plenamente, y resaltó que los bancos son la primera línea de defensa en este tema.

También afirmó el presidente que ante el nuevo orden mundial, que presenta una serie de retos, incluido el relacionado con la nueva Presidencia de Estados Unidos, es necesario redoblar esfuerzos para poder mitigar los riesgos que puedan surgir y alcanzar la meta de que el crédito represente aproximadamente el 40% del PIB al finalizar el sexenio. De igual manera ratificó que las autoridades mexicanas estarán al pendiente de los cambios que haya a la regulación financiera internacional sin dejar de lado la idea de que las regulaciones se deben de basar en las necesidades y realidades de nuestro país.

Aunado a ello, expusó que la CNBV seguirá reforzando los ejercicios de estrés para obtener información precisa sobre los cambios en las variables económicas y la resiliencia de los bancos ante éstos.

Por otra parte y aunque reconoció que hay en México más crédito y más barato, Jaime González afirmó que aún existen brechas de inclusión que deberían cerrarse. Mencionó que de las 4 millones de empresas que hay en el país, 350,000 son atendidas por la banca, y sólo 8,000 capturan a más de la mitad de la cartera.

Asimismo, comentó que aunque hay más infraestructura bancaria, ésta está concentrada en ciertos lugares, y casi una cuarta parte de los municipios no cuenta con ella.

Comentó que la falta de oportunidades ha incidido en una pérdida de confianza en las instituciones tradicionales y provocado que las personas opten por alternativas que dan esperanzas ficticias.

Expuso que en la última década la concentración de los activos de los siete bancos más grandes pasó de 88 a 79%, por una mayor participación de los bancos pequeños y medianos.

Finalmente señaló que el número de sujetos y figuras regulados y supervisados por la CNBV ha crecido, por lo que consideró que la dependencia requiere un mayor nivel de especialización y más recursos.

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