¿Qué es un fondo de inversión y cómo funciona?

hola enrique, primero darte gracias porque suelo leer con interés tus post o comentarios incluso videos rankia , estoy aprendiendo , y he caído en este post, y creo que hay algunas cuentas mal a partir de desembolso de 12000 eur, creo que en una d las cantidades te falta añadir un UNO 5011170.

Hola, tengo 2 fondos de inversión del Santander que no rentan nada y ya me he aburrido de ellos, por lo que quiero cambiar. Para ello, Tengo la siguiente duda: que me interesa más? Vender los fondos y comprar uno/unos nuevos? O bien traspasar el capital de dichos fondos a los de otra gestora?

Enrique, en primer lugar muchísimas gracias por una explicación tan clara. Sin embargo me surge una duda.

Cuando dices que la entrada o salida de inversores variará el precio de las participaciones en función de las suscripciones o reembolsos te refieres a que varía el número de las participaciones no su precio, su valor liquidativo, este no puede variar dependiendo de la entrada de nuevos participantes o de su posible salida. ¿Me equivoco o ahí hay una errata?

Cito el párrafo completo.
“Un fondo de inversión en funcionamiento puede aumentar o disminuir su tamaño por dos motivos. En primer lugar, por la entrada o salida de inversores, y en segundo lugar por las variaciones en el valor de mercado de los activos que lo forman. El primer motivo no afectará nunca a la inversión, simplemente variará el precio de las participaciones en función de las suscripciones o reembolsos. Lo que sí afecta a la inversión y a los resultados que obtendrá el inversor es la variación del valor de los activos.”

Un saludo.

Muchas gracias por la aclaración, muy buen post!

Cuál es el modo de operar de un fondo de inversión?

Compra activos financieros de acuerdo con la politica de inversion. Es un patrimonio de los participes sin personalidad juridica con una gestora y una depositaria bajo la supervision de la CNMV.

Hola, buen día.
En el ejemplo no llego a entender por qué son 50.000 participacines, por lo tanto tampoco por qué el patrimonio.. no describe en el ejemplo que el número total de participaciones es de 5.000??? Ayuda :(

Lapsus corregido son 50000 participaciones. Gracasi.

Buenos días.

Una consulta sobre el tema fiscal de los fondos de inversión.

Si ponemos 100 en un fondo de inversión y tras traspasos llega el día, años despues en que tenemos 110 (los 100 iniciales repartidos en diferentes fondos de inversión + 10 en plusvalías). Entonces decidimos, durante el año en cuestión, reemborsar 15. Entiendo que a hacienda deberemos pagar el % correspondiente a 10 mientras que los otros 5 representan una disminución del capital invertido. Es correcto?

Entonces tenemos 95, si suscribimos en diferentes fondos 25 más pasaremos a tener 120 y otra vez la mismo historia, pero aquí consideramos que nos va fatal, y se cae el valor conjunto a 100. Por lo que sea, reemborsamos todo el capital (liquidamos todos lo fondos), entonces con hacienda nada, verdad? Ni pagar por la plusvalua (no la hay) ni desgrabar los 20 de pérdidas. Es correcto?

En algo más de tres años con fondos de inversión jamás he reemborsado. Lo cual considero que es lo lógico a mi edad.

Muchas gracias
Saludos

Cuando uno traspasa fondos , conlleva en la mochila el coste fiscal original de los fondos traspasados y si al final de todo cuando vende tiene menos patrimonio evidentemente tiene una minusvalia que puede compensar con plusvalias .