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Cómo invertir en fondos indexados de Vanguard y Amundi en España

¿Te gustaría empezar a invertir en fondos indexados? Si es así, puede que hayas escuchado hablar de los fondos Vanguard y los fondos Amundi. En este artículo te explicamos qué son y cómo puedes empezar a invertir en gestión pasiva en España.

Pero antes de ello y por si has llegado a este artículo sin saber muy bien qué es la inversión indexada… te lo explicamos a continuación.

dónde invertir en fondos vanguard y amundi en españa

¿Qué son los fondos indexados?

Como bien explicamos en artículos anteriores, como este dedicado a las Carteras Bogleheads, los fondos indexados son vehículos de inversión que imitan el comportamiento de un índice de referencia o bursátil, con el fin de imitar el propio mercado y no de batirlo, como es el caso de la gestión activa.

En la gran mayoría de inversiones activas no se llega a batir el propio mercado: esto, unido a las comisiones derivadas de la actividad en fondos de inversión activa, podían hacer peligrar los beneficios derivados de este tipo de inversiones. Los teóricos de la inversión pasiva o indexada con John Bogle a la cabeza, defendían los bajos costes de mantenimiento de este tipo de activos financieros, lo que permitía “democratizar” las inversiones.

Fondos Vanguard

John Bogle, el padre de la inversión indexada, creó en 1975 la gestora Vanguard Group. Su fondo indexado es hoy en día uno de los mayores fondo de inversiones del mundo y el primero en seguir la estrategia de gestión pasiva o indexada. 

Su fondo de inversión más importante y conocido por muchos, gracias a la recomendación de Warren Buffett, es el Vanguard SP&500 ETF, un fondo cotizado que replica el índice bursátil americano Standard&Poors.

En Rankia puedes conocer cuál es la disponibilidad de fondos de inversión Vanguard en España en 2019.

Fondos Amundi

Si bien el fondo indexado más conocido del mundo es Vanguard, está seguido de cerca por otro fondo de inversión referente en el mundo de la gestión pasiva: los fondos Amundi

Amundi está especializado en fondos indexados de ámbito europeo, aunque también oferta fondos indexados que replican otros mercados, como por ejemplo el Amundi Index MSCI Pacific Ex Japan. Actualmente, cuenta con más de 40.000 millones de euros invertidos en fondos indexados.

En Estados Unidos, más del 40% de las inversiones que se realizan en bolsa se hacen a través de fondos indexados. En España, la situación es muy diferente: solamente un 1% de los inversores optan por la gestión pasiva. ¿Por qué? 

Mayoritariamente porque los españoles tenemos muy bancarizadas nuestras inversiones: esto significa que acudimos a los bancos para informarnos e invertir nuestros ahorros. Y en el caso de los fondos indexados, estas entidades no pueden llegar a conseguir beneficios notables al comercializarlos y por tanto, no suelen recomendarlos en sus asesorías.

Cómo invertir en fondos Vanguard y Amundi en España

Muchos de los fondos de Vanguard que se comercializan en España necesitan de un importe mínimo de inversión de 100.000€, lo que dificulta (y mucho) el acceso a estos fondos a la mayoría de interesados en invertir.

Invertir en fondos indexados con Robo Advisors

Gracias a los conocidos Robo Advisors, podemos acceder a estos fondos Vanguard y también a los Amundi con importes muy inferiores a los 100.000€. Algunos de ellos, como Indexa Capital, basan una parte importante de su cartera en este tipo de fondos. Otros Robo Advisors que también tienen en cartera fondos Amundi y Vanguard son Finizens, Finanbest e inbestMe.

Si quieres ampliar la información sobre los Robo Advisors, puedes leer el foro o descargarte nuestra guía gratuita sobre Robo Advisors.

Invertir en fondos indexados en BNP Paribas

Otra de las opciones para poder invertir en fondos Vanguard en España es BNP Paribas. Aunque desde hace un año se han subido las comisiones por custodia por este tipo de inversiones al 0,25% anual, es una de las entidades con las comisiones más bajas para invertir en Vanguard y no existe el importe mínimo de 100.000€.

Si sigues con dudas puedes visitar el foro dedicado a dónde comprar fondos indexados.

Y tú, ¿has invertido ya en fondos indexados? ¡Cuéntanos tu experiencia!

 

  1. #1

    Pvila314

    Creo que es muy relevante mencionar que la comisión de custodia de BNP Paribas sólo es aplicable a los fondos clean (todos los Vanguard lo son y los Amundi más usados por los particulares habitualmente no lo son).
    Dicho esto, BNP no cobra dicha comisión de custodia si el patrimonio en fondos no clean supera al patrimonio en fondos clean. Resumiendo, es posible crearse una cartera indexada en BNP Paribas sin pagar ninguna comisión de custodia.

  2. #2

    fsoriano

    Muy interesante. Muchas gracias. ¡A ver si, al igual que ocurrió con los ETF en USA, estos fondos arrancan entre los gestores una competición que lleve a una bajada generalizada de coste, que falta hace!.

    Y, al hilo de tu articulo, hace tiempo que he pensado mirar esto, pero tengo un par de dudas/problemas:
    El primero, es que no sé cómo buscar la oferta de indexados. Un forero en Rankia, dijo que usando "SpecialCriteria=if" en morningstar, los selecciona, pero no estoy seguro de que funcione porque me aparecen los indexados y luego muchos más (unos 1800 fondos).
    http://tools.morningstar.es/es/fundscreener/results.aspx?LanguageId=es-ES&Universe=FOESP%24%24ALL&CurrencyId=EUR&URLKey=2nhcdckzon&SpecialCriteria=if
    Si, en efecto, no funciona el truco este..., ¿Como puedo tener la lista de los indexados comercializados en España?

    El segundo, es que se habla de indexados como un producto barato. La pregunta es obvia ¿que quiere decir barato? Y, ¿si es barato es forzosamente porque es indexado? ¿o solo es barato si es de clase clean, como apunta Pvila314, sea o no indexado?

  3. #5

    Trist

    Hola a todos.

    Pregunta de pardillo: ¿es lo mismo un fondo indexado (Vanguard/Amundi) que un ETF?
    Gracias.

  4. #6

    Guillermo S.Soro

    en respuesta a Trist
    Ver mensaje de Trist

    Hola!
    Hasta donde yo sé, ambos replican un índice. La diferencia reside en que el ETF cotiza como una acción y puedes comprarlo y venderlo como si fuese un valor de renta variable.
    También hay que tener en cuenta que a nivel fiscal difieren bastante uno del otro.

    Un saludo.

  5. #7

    Cyuste

    Estoy viendo que los Vanguard tienen un importe minimo muy alto como dicen en el post, pero los de Amundi es mucho mas bajo, solo 200e. Desde luego mirando el grafico historico son un chollazo. No se, siento que se me escapa algo...

  6. #8

    Finizens

    Muchas gracias Eva Javier, por compartir este artículo tan exhaustivo, donde explicas de forma muy clara las ventajas de los fondos indexados.

    Desde Finizens, como gestor automatizado de inversiones, especialistas en inversión pasiva indexada, compartimos todos los principios que comentas.

    De hecho, si analizamos la última decada, los datos oficiales demuestran como la gestión pasiva ha crecido 5 veces más rápido que la gestión activa a nivel mundial (fuente: Morningstar)

  7. #9

    Finizens

    en respuesta a Guillermo S.Soro
    Ver mensaje de Guillermo S.Soro

    Estimado Guillermo,

    Efectivamente, ambos instrumentos tienen como objetivo replicar a un determinado índice de mercado, sin embargo, cabe destacar como gracias al marco normativo y fiscal actualmente vigente en España, los fondos indexados (y no los ETFs) gozan de un tratamiento fiscal favorable: si necesitas traspasar un fondo de inversión de una entidad a otra, no existe peaje fiscal ni hay que declarar plusvalías/minusvalías.

    En Finizens, para maximizar esta ventaja fiscal utilizamos 8 fondos de inversión indexados para construir nuestro Plan de Inversión, de tal manera que puedas diversificarte en más de 17.500 posiciones distintas en una misma cartera, sin tener impacto fiscal, sobre todo si decides traspasar a Finizens fondos de inversión que pudieras tener en otra entidad.

    Un cordial saludo

  8. #10

    Finizens

    en respuesta a Pvila314
    Ver mensaje de Pvila314

    Estimado Pvila314,

    Sí bien es cierto que en el mercado retail estos fondos de Vangaurd y Amundi no son tradicionalmente de fácil acceso, y en concreto también suelen tener mínimo de entrada elevados, desde Finizens hemos conseguido obtener autorizaciones con estas gestoras para que cualquiera pueda acceder a una cartera globalmente diversificada de 8 fondos de Vanguard y Amundi a partir de tan solo 10.000 euros.

    Además, todos estos fondos gozan de la Clase Institucional, es decir con comisiones aún más bajas.

    Estamos a su disposición

    Un saludo

  9. #11

    Trist

    Otra de pardillo: En el articulo pone que para invertir en este tipo de fondos haya que hacerlo a través de Robo Advisors...o algo así.. je je.
    La pregunta es: ¿No se puede invertir en estos fondos a traves de plataformas más o menos tradicionales (REenta 4, Inversis....como cualquier otro fondo).

    Gracias

  10. #12

    Pablotb

    en respuesta a Trist
    Ver mensaje de Trist

    Tal y como explica @Eva Javier en el artículo, utilizar un Gestor Automatizado de Carteras (RoboAdvisor), es una de las opciones que puedes tener para utilizar ese tipo de fondos.
    Tienes que tener en cuenta que es una gestión delegada de tu patrimonio financiero. Una vez determinado tu perfil inversor tendrás una cartera compuesta por diferentes fondos y el Gestor Automatizado se encargará de mantenerla dentro de tu perfil de riesgo (rebalanceos, gestión de aportaciones adicionales, gestión de retiradas parciales).
    En InbestMe además de Carteras con Fondos Indexados (traspasabilidad y diferimiento fiscal), tenemos modelos de Carteras de ETFs con Gestión Dinámica, Inversión Socialmente Responsable o VALUE. A todas ellas se les aplican procesos de Optimización Fiscal o Tax Loss Harvesting.
    No dudes en ampliar más info en www.inbestme.com

  11. #13

    Finizens

    en respuesta a Trist
    Ver mensaje de Trist

    Buenas tardes estimado Trist,

    En relación a su pregunta, comentarle que a nivel minorista, muy pocas entidades ofrecen acceso a fondos indexados de gestoras independientes como Vanguard y Amundi.

    Además, si lo hacen, nunca ofrecen la clase institucional de los mismos a inversores con capitales poco elevados.

    Adicionalmente, invirtiendo a través de plataformas como las que usted menciona, no se realizaría el rebalanceo automatico, al ser una cuenta no gestionada de forma automatizada mediante algoritmos.

    De lo contrario, con Finizens usted tendría acceso a carteras globalmente diversificadas de fondos indexados de Vangaurd y Amundi, todos de clase institucional, y con rebalanceo automático incluido y sin coste adicional.

  12. #14

    Djcosme

    en respuesta a Pvila314
    Ver mensaje de Pvila314

    Yo tengo amundi msci world con renta4 y amundi sp500 con selfbank. Ambos con un TER del 0.30%

  13. #15

    Boxhamster

    No entiendo por qué sólo se centra en RoboAdvisors O BNP Paribas. ¿Qué hay de DeGiro, Interactive Brokers o incluso bancos como ING?

  14. #17

    Pvila314

    en respuesta a Djcosme
    Ver mensaje de Djcosme

    Cierto pero, para quien no lo llevase ya, creo que Renta4 ha empezado a cobrar comisión de custodia para el Amundi MSCI World y el Amundi MSCI Emerging Markets.

  15. #18

    Pepeca52

    Buenos días, me gustaría conocer vuestra opinión acerca de los fondos indexados RV o RF con riesgo divisa cubierta, ¿se pierde tanta rentabilidad al cubrir el riesgo divisa, sobre todo, en RF? Gracias, un saludo.

  16. #19

    Mariate

    en respuesta a Pvila314
    Ver mensaje de Pvila314

    Hola Pvila314, que fondo indexado me recomiendas y plataforma, que de beneficios .
    Muchas gracias

  17. #20

    Pvila314

    en respuesta a Mariate
    Ver mensaje de Mariate

    Si tengo que recomendarte un fondo indexado te recomendaría el Amundi MSCI World. Lo tienes disponible en BNP Paribas sin comisión.
    Que dé beneficios no te lo va a garantizar nadie ya que depende de la evolución del mercado mundial.