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Etiqueta "libertad financiera": 13 resultados

Llegando a Fin de Año. No Dejes de Ganar Dinero

Es solo cuestión de días que cerremos este año. Uno más en el que hemos hecho crecer la cartera y hemos cobrado grandes dividendos. No obstante, ya habrá tiempo más adelante para evaluar cómo ha ido el año  en otro post.

Respecto a los escasos días que nos quedan de este 2019, veo pocas opciones de inversión:

-Posiblemente adquiera las 600 acciones de Mediaset que se compren al ejecutarse las 6 PUT’s con vencimiento, lo que tengo que acabar de decidir es si me quedo con las 600 o vendo 200 para reducir exposición.

-Sigo queriendo adquirir AVIVA y creo que está cerca de un buen precio de entrada, sobre los 370 peniques me interesaría entrar.

-Sigo pensando que el mercado británico puede dar buenas alegrías de cara al medio plazo, aunque la libra ha superado ya los 1,18€, las ultimas compras de Octubre y Noviembre fueron a 1,16€.   Leer más

Situación de Mercado

Corren tiempos difíciles para el inversor, aunque, pensándolo bien, puede que resulten no ser tan difíciles. A pesar de estos dos días de bajadas, la bolsas han corregido y han llevado algunas empresas a cotizar a precios atractivos.

Como dice el gran Warren Buffet, “Cuando baje la marea, veremos quién llevaba bañador y quien se bañana en pelota picada”. Solo hacen falta unas jornadas a la baja para ver el nerviosismo de aquellos inversores que no cuentan con liquidez y que vienen a la bolsa a especular en el corto plazo.

Los inversores que invertimos buscando la libertad financiera mediante el ingreso pasivo de los dividendos, vemos una oportunidad donde otros ven pánico. Al igual que le ha ocurrido a muchos inversores, el valor de mi cartera ha caído y, probablemente, pueda seguir cayendo. Espero que ocurra, podremos seguir reinvirtiendo los dividendos cobrados y aumentando los ingresos. Esto es una carrera de fondo.   Leer más

Una Entrada y una Salida

Ayer, acabando el mes de abril, decidí tomar una decisión que prácticamente tenía meditada desde hace unos meses. Aunque a veces cuesta, es vital en la gestión de toda cartera saber cuando hay que dejar marchar a un perdedor. Por ello, desde ayer día 30 de abril, BME ya no forma parte de la cartera Independizate de tu Nómina.

La razón, es que la empresa no consigue cortar la sangría en sus ingresos. La empresa pierde cuota de mercado y los volúmenes negociados bajan cada trimestre que pasa. Por lo tanto, sus beneficios caen a la par que lo hacen los ingresos. De hecho, prácticamente caen en todas las líneas de negocio.

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A consecuencia de ello, como el payout está en el 96% del beneficio, la empresa reduce el dividendo, lo lleva haciendo desde el año 2016. Considero que ya le he dado bastantes trimestres de cortesía para mejorar la situación desde que la incorporé en Diciembre del año 2017 a mi cartera.   Leer más

Analizando Mediaset.

mediaset

Descripción

Hoy me gustaría repasar una empresa que a mi parecer, pasa demasiado desapercibida entre los inversores. Está en un sector con poco crecimiento actualmente y con un futuro algo incierto. A priori, podría parecer una mala inversión para el largo plazo, no obstante, hay que mirar los números de la empresa más en detalle, pues no todas las empresas dentro de un sector son iguales. Como habréis adivinado, hablo de la líder del sector de telecomunicaciones en España; Mediaset.

Situación de la compañía

Si echamos un vistazo a las previsiones extraídas de Marketscreener, aparentemente la empresa no está cara, la previsión pasa porque el beneficio por acción se estanque para los próximos años, no obstante, yo creo que podría subir y veremos por qué luego.

Mediaset Market1

El ratio PER de la empresa, se sitúa en 11 veces aproximadamente y si el precio de la acción no sube bruscamente, debería seguir rondando esos niveles. El beneficio de la empresa se prevé caiga poco a poco en los próximos años. No obstante, el beneficio por acción se mantendrá o incluso aumentará. ¿Cómo es posible? Mediaset apuesta por la recompra de acciones, por lo que a menor nº de acciones, mayor beneficio por acción.   Leer más

¿Sigue siendo interesante invertir en BATS?

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Descripción

Hoy os traigo una breve revisión de la evolución de una aristócrata del dividendo como es la británica British American Tobacco (BATS). Como su nombre indica, la empresa se dedica a un sector mal visto socialmente pero muy rentable. 

British American Tobacco es la compañía líder de tabaco por cuota de mercado desde la reciente adquisición de Reynolds American en Estados Unidos. BAT cuenta con 55.000 empleados en el mundo.

 

Situación de la compañía

Si echamos un vistazo a las previsiones extraídas de Marketscreener, aparentemente la empresa no está cara si la comparamos con años anteriores.

Market Watch

Hay previsión de que el beneficio por acción siga aumentado a buen ritmo y así lo haga también el dividendo. A los precios actuales, nos da un PER inferior a 10 para los  próximos tres años, lo que supone un muy buen dato para una empresa de esta calidad.   Leer más

Actualización de Objetivos

Nos encontramos comenzado Abril y me parece buen momento de revisar cómo están los objetivos para este año 2019 después de haber realizado la reciente compra de acciones de IAG.

Hasta el momento, este ejercicio las compras quedarían así:
·Enero: Compra de 200 acciones de British American Tobacco.
·Febrero: Compra de 1.500 acciones de Vodafone.
·Abril: Compra 512 acciones de IAG.

Objetivo

Incremento dividendo neto.
El principal KPI a tener en cuenta. Para los próximos años, tengo el objetivo de incrementar el dividendo neto en 600€ al año. Por lo que el objetivo para el año 2019, pasa por tener una cartera que genere 2.800€ netos en dividendos, 3.400€ en 2020 y 4.000€ por lo menos en 2021.

Gracias a las compras realizadas estos primeros meses, hemos aumentado el dividendo en 720,97€ netos, lo que supone 120€ por encima del objetivo y que nos deja camino hecho para el objetivo del año 2020, no obstante, si descontamos el dividendo extra que abonará IAG, el incremento se queda en 575,82€ por lo que siendo conservador, no me parece acertado subir el objetivo del 2020, pues no sé si IAG volverá a destinar tal cantidad al pago de dividendos.   Leer más

Volamos con IAG

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Después de un largo periodo sin escribir, he encontrado hueco para compartir una compra que he realizado hoy mismo. Llevo un par de semanas siguiendo a Bayer, Ence, Repsol e IAG. La alemana se me escapó, Ence no acaba de convencerme a estos precios aunque ya son muy buenos y por fundamentales esté bien, creo que podría comprarse mejor. Respecto a la petrolera, me gusta y mucho, pero quiero comprarla cerca de los 14€, si no puede ser este año, lo intentaré la siguiente. Finalmente, me he quedado con IAG a pesar de que no me convencen al 100% las aerolíneas por su exposición al precio del petróleo, huelgas y catástrofes naturales.

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Razones para la compra: 

-Por un lado, el precio de compra es de 5,86€, la empresa ha ganado en el año 2018 1,17€ por acción excluyendo beneficios extraordinarios, es decir, 1,17€ es beneficio recurrente.   Leer más

¿Incorporamos Repsol a Nuestra Cartera?

repsolLlevo unos días dándole vueltas a la posibilidad de incorporar Repsol a mi cartera. Con ello, sería la décima empresa que componga la cartera. La verdad es que, quitando la banca, me cuesta ver valor en la bolsa sin sobreponderar en exceso alguna empresa de mi cartera. No obstante, si llega el momento en que tengo que decidirme entre diversificación o calidad, creo que me decantaré por calidad y compraré más acciones de las empresas que ya tengo.

¿Por qué valoro incorporar Repsol en estos momentos?

En primer lugar tenemos una empresa con una previsión de crecimiento del dividendo para los próximos años y una rentabilidad bastante elevada para los tiempos que corren. Por lo tanto, cumple con nuestro criterio de selección de empresas. Por otro lado, va a llevar a cabo la recompra de acciones que correspondan con la ampliación de capital de los scrip dividens, lo cual, a aquellos inversores que tenemos carteras en fase de crecimiento, nos permite cobrar el dividendo difiriendo el pago de impuestos al momento de la venta de las acciones.   Leer más

La Importancia de Tener una Cartera Estructurada.

Hola a todos, aunque no tengo tiempo, voy a hacer una entrada rápida para compartir con vosotros algo que creo es de suma importancia. 

Hoy día 07 de Marzo, la banca ha sufrido caídas considerables en comparación con el resto de valores de los índices. Aunque a priori, la barra libre de liquidez será buena para los bancos, deja entrever que las cosas pueden no estar tan bién como parece. 

Como la mayoría de lectores sabéis, tengo Puts vendidas del Banco Santander equivalentes a unas 10.000 acciones con distintos vencimientos para los próximos cuatro años. Como podéis imaginar, las caídas han hecho subir las primas y por lo tanto, la cuenta de mi broker ha perdido valor por ello.

No obstante, por otro lado, si echáis un vistazo a la composición de mi cartera, veréis que Enagás supone un 34,78% y REE un 15,35%. Por lo que entre ambas, suponen un 50% de mi cartera.   Leer más

Aumento Mi Apuesta Por La Banca.

El miércoles 27 llevé a cabo otra venta de Puts. Hay lectores que ponen el grito en el cielo porque consideran que arriesgo demasiado con tanto vencimiento de opciones. Cada uno conoce sus propias finanzas y sabe hasta dónde puede llegar con su modelo de inversión. 

A mi, ponerme la obligación de comprar acciones del Santander en el año 2022 a 3,80€, me parece que vale la pena. Si además, recibo 0,87€ de prima por acción, estamos considerando que en caso de que me ejecutasen las opciones, las compraría a 3,80€, pero en realidad, de mi bolsillo solo pondría 2,93€ (3,80€ que es el precio de strike - prima ingresada hoy).

Santander

Si vemos las previsiones extraídas de la web 4-Traders que suele ser bastante precisa, en el 2021 el beneficio por acción será de 0,57€ y estimo que aproximadamente, si el banco avanza como se espera, el beneficio será de 0,60€ en el año 2022. Con estos números, si me viese obligado a comprar a 3,80€ en 2022, tendríamos un ratio PER de 6,34 aproximadamente y considerando un Payout del 50%, un dividendo de 0,30€ es decir, un 7,9% bruto de rentabilidad por dividendo sobre los 3,80€. A mi, como inversor, me parece que son buenos números.   Leer más

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