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El encarecimiento de las criptomonedas ha venido acompañado de un aumento igual de acelerado de las estafas que las usan como gancho. Los estafadores explotan la promesa de ganancias extraordinarias y el desconocimiento del público para captar dinero con esquemas que no resisten un análisis básico.
El Internet Crime Report 2025 del FBI, publicado por su centro IC3, recogió 181.565 denuncias con componente de criptoactivos y pérdidas superiores a 11.000 millones de dólares, un 22 % más que el año anterior. El mismo informe contabilizó 1.008.597 denuncias de delitos en internet y 20.877 millones de dólares en pérdidas totales, de los cuales 4.430 millones correspondieron a víctimas mayores de 60 años. En Perú también se han documentado casos de captación de dinero con promesas de rentabilidad fuera de mercado.
Intelligence Prime Capital es uno de los nombres que aparecen en ese terreno. A diferencia de otras acusaciones que circulan en foros, aquí hay algo verificable: al menos seis supervisores financieros de distintos países han publicado advertencias sobre esta entidad. En este artículo revisamos qué dicen exactamente esas advertencias, qué no se puede afirmar sobre la empresa y qué alternativas reguladas tienes si quieres invertir en criptomonedas desde Perú.
Puntos clave
- Seis supervisores financieros han advertido sobre Intelligence Prime Capital entre 2021 y 2023.
- El Banco Central de Irlanda afirma que la firma usó el número de autorización de una entidad sí regulada.
- La SMV no publica listas de entidades: el Forex y los CFD quedan fuera de su supervisión en Perú.
- No consta sentencia judicial ni procedimiento sancionador contra la empresa en ningún país.
¿Qué es Intelligence Prime Capital?
Intelligence Prime Capital es un broker de criptomonedas que también opera bajo los nombres IPrime Capital, IP Capital, IPCapital e IPC Trade EU Ltd, con el sitio iprimecapital.com. La empresa afirma tener su sede en Irlanda.
Ese punto es justamente el que desmontó el supervisor irlandés. El Banco Central de Irlanda publicó el 25 de abril de 2023 una advertencia en la que señala que la entidad no está autorizada para prestar servicios de inversión en Irlanda, que "aparenta estar radicada" en el país y que llegó a utilizar el número de autorización de una firma que sí cuenta con licencia irlandesa. Prestar servicios de inversión sin autorización es un delito en Irlanda.
Qué dicen los reguladores sobre Intelligence Prime Capital
Estas son las advertencias oficiales que hemos podido localizar y contrastar en las webs de los propios supervisores:
Supervisor |
País |
Fecha |
Qué dice la advertencia |
|---|---|---|---|
Banco Central de Irlanda |
Irlanda |
25/04/2023 |
Firma no autorizada; aparenta estar radicada en Irlanda y clonó el número de autorización de una entidad regulada |
CNMV |
España |
28/03/2022 |
Incluida como chiringuito financiero: no puede prestar servicios de inversión en España |
FSMA |
Bélgica |
25/04/2023 |
Actividad no autorizada dirigida a inversionistas belgas |
BCSC |
Canadá (Columbia Británica) |
31/01/2022 |
Incorporada a la Investment Caution List del supervisor |
Banco de Rusia |
Rusia |
24/12/2021 |
Listada por presentar indicios de actividad ilegal en el mercado financiero |
A esa lista se suman advertencias de la Ontario Securities Commission y de la Autorité des marchés financiers de Quebec, ambas en Canadá, cuya fecha de publicación no hemos podido confirmar con la precisión suficiente como para incluirla en la tabla.
El patrón que dibujan estas advertencias es el mismo en los cinco casos: una entidad que capta clientes en varios países sin contar con licencia en ninguno de ellos.
Qué no se puede afirmar sobre esta empresa
Tan importante como lo que está documentado es lo que no lo está. Tres precisiones que conviene tener claras antes de repetir lo que circula en foros:
- La SMV no ha advertido sobre esta empresa en concreto. Y no es un descuido: la Superintendencia del Mercado de Valores no mantiene un listado de entidades señaladas al estilo de la CNMV o la FCA. Lo que sí hace es advertir de forma genérica que la oferta de Forex y CFD no está bajo su supervisión, de modo que quien invierte en esos productos desde Perú no cuenta con la protección del mercado regulado peruano.
- La FCA británica tampoco tiene una advertencia sobre esta entidad. Existen firmas autorizadas con nombres parecidos que contienen "Prime Capital" y que no guardan ninguna relación con Intelligence Prime Capital; confundirlas sería injusto con ellas.
- No consta ninguna sentencia judicial, condena ni procedimiento sancionador contra la empresa en ninguna de las jurisdicciones revisadas. Una advertencia de un supervisor indica falta de autorización, que es grave, pero no equivale a una condena por fraude.
¿Por qué no recomendamos Intelligence Prime Capital?
Más allá de las advertencias oficiales, estos son los puntos que en Rankia consideramos determinantes:
- Ausencia de tiempo real: la falta de acceso a información en tiempo real puede limitar la capacidad de los inversionistas de tomar decisiones informadas y oportunas.
- Falta de fondo garantizador: al operar sin licencia, sus clientes no están cubiertos por ningún fondo de garantía de inversiones, de modo que no hay protección en caso de insolvencia del broker.
- No regulada por organismos financieros: ninguno de los supervisores consultados la reconoce como entidad autorizada, y cinco de ellos la señalan expresamente.
- Registros dudosos: el propio Banco Central de Irlanda sostiene que la empresa se atribuyó el número de autorización de otra firma, lo que compromete cualquier registro que exhiba.
- Proceso de contratación limitado: la ausencia de opciones de contratación online, por oficina o por teléfono, puede dificultar la comunicación y el soporte a los inversionistas.
Qué denuncian los usuarios
En foros de inversión se acumulan quejas de usuarios que describen problemas para retirar fondos, manipulación de precios y una estructura de captación con forma de pirámide, en la que los "beneficios prometidos" se pagarían con el dinero que aportan nuevos participantes.
Son testimonios de particulares, no hechos probados en un procedimiento, y así conviene leerlos: como un indicio que, sumado a las advertencias de cinco supervisores, apunta en la misma dirección.
Son testimonios de particulares, no hechos probados en un procedimiento, y así conviene leerlos: como un indicio que, sumado a las advertencias de cinco supervisores, apunta en la misma dirección.
Explorando alternativas confiables
Si tu intención es invertir en criptomonedas, lo razonable es hacerlo a través de un broker que esté autorizado por un supervisor reconocido y que publique quién lo regula y con qué número de registro.
Lista de brokers recomendados como alternativas
Estas son tres plataformas con trayectoria contrastable y con su situación regulatoria pública y verificable:
Interactive Brokers
Interactive Brokers es una empresa internacional de servicios financieros fundada en 1978. Ofrece acciones, ETFs, opciones, futuros, divisas, renta fija, fondos mutuos, hedge funds, CFDs, criptomonedas y más.
Es una de las líderes mundiales entre los brokers online: opera en más de 150 mercados de 34 países y cerró el segundo trimestre de 2026 con 5,19 millones de cuentas de clientes, 930.300 millones de dólares de patrimonio de clientes y un patrimonio propio de 22.300 millones de dólares.
IBKR es un broker del tipo No Dealing Desk (NDD), que conecta a los clientes con proveedores de liquidez sin mesa de negociación, lo que reduce el conflicto de interés. Está regulada, entre otras, por la SEC y FINRA en Estados Unidos, la FCA en Reino Unido, ASIC en Australia y el Banco Central de Irlanda.
eToro
eToro es una plataforma internacional de negociación online centrada en servicios financieros y copy trading. Permite invertir en divisas, índices, acciones y criptomonedas, entre otros activos.
Tiene sede en Israel y oficinas en Chipre, Reino Unido, Estados Unidos y Australia. Está regulada por CySEC en la Unión Europea, por la FCA en Reino Unido y por ASIC en Australia. En Estados Unidos opera mediante eToro USA Securities Inc., broker-dealer registrado ante la SEC con el número 8-70212 y miembro de FINRA y SIPC; su brazo de criptomonedas, eToro USA LLC, figura inscrito como Money Services Business ante FinCEN, que es un registro antilavado y no una supervisión bursátil. Conviene no confundir ambas cosas.
Entre sus servicios ofrece herramientas de análisis, gráficos, noticias y recursos educativos, además de puntuaciones ESG de las empresas.
XTB
XTB es un broker reconocido internacionalmente que cerró el primer semestre de 2026 con más de 2,83 millones de clientes en América Latina, Europa y otros continentes.
Se clasifica como broker mixto NDD y STP: ofrece acceso al mercado interbancario conectando a los usuarios con proveedores de liquidez reconocidos, sin pasar por su propia mesa de negociación.
Su catálogo incluye pares de divisas, índices globales, metales preciosos, petróleo, criptomonedas, acciones y ETFs.
Pese a no tener oficinas en Perú, XTB destaca por sus plataformas de trading, xStation 5 y xStation Mobile, por su regulación en varias jurisdicciones, más de 5.000 activos, soporte multilingüe 24 horas y spreads competitivos.
Recomendaciones para elegir un broker seguro
Antes de abrir una cuenta, comprueba el número de licencia en el registro público del supervisor que lo emite, no en la web del propio broker. Un número que no aparece en el registro, o que aparece a nombre de otra empresa, es motivo suficiente para detenerse.
Investiga después la reputación de la plataforma: opiniones de clientes, reviews y análisis de especialistas ayudan a entender la experiencia real de los usuarios.
Verifica también las medidas de seguridad, como el cifrado de datos y la protección frente a ataques informáticos, y desconfía de cualquier plataforma que prometa rentabilidades garantizadas o que presione para que reinviertas en lugar de retirar.
Y recuerda que desde Perú el Forex y los CFD quedan fuera del perímetro de la SMV: si algo sale mal con un broker extranjero, el recorrido para reclamar es largo y en muchos casos inexistente.
Infórmate y elige bien
Intelligence Prime Capital acumula advertencias de cinco supervisores entre 2021 y 2023, incluido el irlandés, que sostiene que clonó una licencia ajena. No hay sentencia judicial, pero tampoco hay licencia en ningún país.
Con ese balance, en Rankia recomendamos no operar con este broker y optar por plataformas cuya autorización puedas verificar tú mismo en el registro del supervisor.
Con ese balance, en Rankia recomendamos no operar con este broker y optar por plataformas cuya autorización puedas verificar tú mismo en el registro del supervisor.
Preguntas frecuentes sobre Intelligence Prime Capital
No consta autorización en ninguna de las jurisdicciones revisadas. El Banco Central de Irlanda, la CNMV española, la FSMA belga, la BCSC canadiense y el Banco de Rusia la han incluido en sus listas de entidades no autorizadas entre diciembre de 2021 y abril de 2023.
No. La SMV no publica listados de entidades señaladas por su nombre. Sí advierte con carácter general de que la oferta de Forex y CFD queda fuera de su supervisión, por lo que quien invierte en esos productos desde Perú no cuenta con la protección del mercado regulado peruano.
Es una acusación que aparece en foros de inversión y que ningún tribunal ha confirmado: no consta sentencia ni procedimiento sancionador contra la empresa. Lo que sí está documentado es que opera sin autorización en al menos cinco jurisdicciones.
Reúne toda la documentación de tus operaciones y transferencias, solicita el retiro por escrito y conserva la respuesta. Si te niegan los fondos, puedes denunciar los hechos ante la Policía Nacional o el Ministerio Público en Perú y ante el supervisor del país donde la entidad diga estar radicada.
Busca el número de licencia en el registro público del supervisor que la emite, no en la web del broker. Los registros de la SEC, la FCA, CySEC, ASIC y el Banco Central de Irlanda son de consulta libre, y un número que no coincide con el nombre de la empresa es señal de alarma.
Fuentes consultadas:
